Cho thuê, mượn, mua bán tài khoản ngân hàng có thể bị phạt đến 200 triệu đồng

Theo Dự thảo lần 3 Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính trong lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được Ngân hàng Nhà nước Việt Nam công bố lấy ý kiến, hành vi mua bán, thuê, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc mua bán thông tin tài khoản ngân hàng sẽ bị nâng mức xử phạt.

Tội phạm lợi dụng tài khoản ngân hàng để lừa đảo ngày càng tinh vi

Cụ thể, việc mua bán, thuê, cho thuê, mượn tài khoản ngân hàng hoặc mua bán thông tin 1-10 tài khoản sẽ bị phạt từ 100 - 150 triệu đồng. Mức xử phạt hiện hành với hành vi này theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP đối với hành vi này đang là 40 - 50 triệu đồng.

Đối với hành vi vi phạm tương tự nhưng số lượng từ 10 tài khoản ngân hàng trở lên, mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự, mức phạt được đề xuất tăng lên 150 - 200 triệu đồng. Theo quy định hiện hành, vi phạm này đang bị xử phạt ở mức 50 - 100 triệu đồng.

Ngoài ra , nhân viên ngân hàng cho phép khách hàng dùng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc giả mạo khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán cũng có thể bị phạt tăng lên 150-200 triệu đồng.

Dự thảo cũng đề xuất phạt từ 200 triệu đến 250 triệu khi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, giao dịch thanh toán khống... mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Như vậy, mức xử phạt theo dự thảo mới tăng gấp 2-4 lần so với quy định đang được áp dụng

Ngân hàng Nhà nước đề xuất nâng mức phạt đối với hành vi mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trong bối cảnh tội phạm lợi dụng việc này để lừa đảo, chiếm đoạt tiền của người dân thông qua các mạng xã hội ngày càng diễn biến phức tạp.

Theo đó, xuất hiện nhiều cá nhân mua, gom tài khoản ngân hàng, sim điện thoại đăng ký dịch vụ ngân hàng trực tuyến rồi bán cho các đường dây lừa đảo.

Hiện cả nước có gần 183 triệu tài khoản thanh toán ngân hàng. Tại phiên họp Ban Chỉ đạo của Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số ngày 17/5, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã yêu cầu các bộ ngành tổng rà soát tài khoản ngân hàng, sim điện thoại để phòng ngừa tội phạm lừa đảo trực tuyến. Mục tiêu là tăng quản lý nhà nước, phòng ngừa và xử lý hiệu quả tình trạng lừa đảo này.

Nhật Linh