Chuyển từ 1.000 đô la ra nước ngoài có thể phải báo cáo

Tổ chức tài chính tại Trung tâm tài chính phải báo cáo các giao dịch chuyển tiền quốc tế từ 1.000 đô la Mỹ. Ảnh: LÊ VŨ

Ngân hàng Nhà nước đang soạn thảo Nghị định về cấp phép thành lập và hoạt động ngân hàng tại Trung tâm tài chính quốc tế; quy định quản lý ngoại hối, phòng chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố…, TTXVN đưa tin.

Dự thảo xác định trách nhiệm phòng, chống rửa tiền của tổ chức, cá nhân và vai trò giám sát của Ngân hàng Nhà nước cùng các bộ, ngành liên quan.

Các tổ chức tại Trung tâm tài chính được áp dụng quy định riêng. Cụ thể, thực hiện biện pháp phòng, chống rửa tiền theo chuẩn của ngân hàng mẹ hoặc chủ sở hữu dù chưa có tại Việt Nam và báo cáo các giao dịch chuyển tiền quốc tế từ 1.000 đô la.

Ngoài ra, các đơn vị này phải đảm bảo an ninh, quyền lợi hợp pháp và ngăn việc lợi dụng chính sách để “hợp pháp hóa” tiền.

Về quản lý ngoại hối, các giao dịch thanh toán và chuyển tiền bằng ngoại tệ giữa các thành viên phải thực hiện qua tài khoản mở tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh Ngân hàng Nhà nước là thành viên, nhằm tách bạch với các giao dịch bên ngoài lãnh thổ.

Dự thảo cũng quy định cơ chế xử lý rủi ro đặc thù, Ngân hàng Nhà nước không can thiệp sớm hay áp dụng các biện pháp đặc biệt như tái cơ cấu, cho vay đặc biệt đối với các ngân hàng thành viên Trung tâm tài chính.

Các ngân hàng này không tham gia bảo hiểm tiền gửi Việt Nam. Nếu xảy ra sự cố như lỗ lũy kế trên 15% vốn điều lệ, vi phạm tỷ lệ an toàn vốn hoặc mất khả năng chi trả, việc thu hồi giấy phép, giải thể, phá sản và thanh lý tài sản sẽ do tòa án chuyên biệt tại Trung tâm tài chính xử lý.

Ngân hàng Nhà nước đề xuất Chính phủ ban hành Nghị định theo trình tự rút gọn, làm cơ sở pháp lý cho hoạt động ngân hàng, giao dịch ngoại hối, thanh tra, giám sát và phòng, chống rửa tiền tại trung tâm.

Theo Kế hoạch hành động triển khai Trung tâm tài chính, các bộ, ngành sẽ trình Chính phủ ban hành các nghị định hướng dẫn Nghị quyết 222, hoàn thành trong tháng 8 này.

Bình Dương