Cựu nhân viên ngân hàng lợi dụng 'đáo hạn' để lừa đảo chiếm đoạt 3,5 tỷ đồng

Công an tỉnh Thanh Hóa cho biết, Văn phòng Cơ quan CSĐT ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can với Nguyễn Mạnh Thắng (SN 1987, thường trú tại xã Lưu Vệ, tỉnh Thanh Hóa - hiện đang ở phòng 802 CT4 chung cư Phú Sơn, phường Hạc Thành, tỉnh Thanh Hóa) để điều tra về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Trước đó, này 22/12, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa tiếp nhận đơn tố cáo của quần chúng nhân dân về việc Nguyễn Mạnh Thắng - nhân viên Ngân hàng BIDV Chi nhánh Thanh Hóa có hành vi lợi dụng đáo hạn sổ ngân hàng để chiếm đoạt tài sản với số tiền khoảng 3,5 tỷ đồng.

Quá trình điều tra, cơ quan công an bước đầu xác định, trong thời gian làm nhân viên ở Ngân hàng BIDV chi nhánh Thanh Hóa, Thắng vừa đầu tư làm ăn bên ngoài, vừa chơi lô, đề, cờ bạc dẫn đến thua lỗ và phải nợ số tiền lớn.

Nguyễn Mạnh Thắng lợi dùng thời điểm là nhân viên ngân hàng BIDV lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của khách hàng. (Ảnh: Công an Thanh Hóa)

Đến tháng 8/2025, khi không còn khả năng trả nợ, Nguyễn Mạnh Thắng nảy sinh ý định lừa đảo chiếm đoạt tiền từ khách hàng khi đến giao dịch tại Ngân hàng BIDV.

Lợi dụng là nhân viên ngân hàng, thông qua việc quản lý hồ sơ vay vốn của khách hàng, Thắng biết anh U.M.T (SN 1983 trú xã Quảng Bình, tỉnh Thanh Hóa) đang có khoản vay 2 tỷ đồng tại Ngân hàng BIDV Chi nhánh Thanh Hóa đến hạn trả nợ.

Ngày 8/9, Thắng gọi điện cho anh T. và thông báo chuyển tiền vào số tài khoản cá nhân để Thắng thu nợ cho ngân hàng và giải ngân lại khoản vay (đáo hạn). Sau khi được anh T chuyển tiền, Thắng không làm thủ tục thu nợ để đáo hạn ngân hàng theo quy định và làm thủ tục giải ngân lại khoản vay cho anh T như cam kết trước đó mà chiếm đoạt toàn bộ số tiền trên để trả nợ và tiêu sài cá nhân.

Tương tự, khi biết anh N.H.L (SN 1993 trú phường Hạc Thành) đang có khoản vay từ năm 2019, ngày 24/9, khi anh L. đến ngân hàng BIDV để đáo hạn khoản vay 4 tỷ đồng và nhờ Thắng xử lý hồ sơ giải ngân.

Lợi dụng lòng tin của anh L., Thắng nói dối đang có khách hàng cần tiền đáo hạn, muốn vay anh L. số tiền 1,5 tỷ đồng và hẹn trả vào ngày hôm sau. Khi được anh L. đồng ý và chuyển tiền, Thắng sử dụng vào việc trả nợ và tiêu sài cá nhân.

Khi thấy bản thân không còn có khả năng trả nợ cũ và mới, ngày 25/9, Thắng thay sim điện thoại, cắt liên lạc với mọi người và đi vào các tỉnh phía Nam nhằm mục đích trốn nợ. Ngày 23/12, khi biết có đơn tố giác và nhận thức được hành vi của bản thân là vi phạm pháp luật nên Nguyễn Mạnh Thắng đến cơ quan công an đầu thú và khai báo thành khẩn về hành vi vi phạm của mình.

Hiện Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa đang tiếp tục củng cố hồ sơ, mở rộng điều tra để xử lý Nguyễn Mạnh Thắng trước pháp luật. Những ai là nạn nhân của Thắng hãy liên hệ ngay Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Thanh Hóa để được tiếp nhận, giải quyết.

NGUYỄN VƯƠNG