Đề xuất bắt buộc chuyển khoản với giao dịch vàng từ 20 triệu đồng trở lên

Ngân hàng Nhà nước đang lấy ý kiến dự thảo Nghị định sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 24/2012/NĐ-CP của Chính phủ về quản lý hoạt động kinh doanh vàng.

Tại dự thảo này đề xuất sửa đổi, bổ sung một số điều của Nghị định số 24/2012/NĐ-CP quy định điều kiện cấp giấy phép sản xuất vàng miếng. Theo đó, đối với doanh nghiệp được Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép sản xuất vàng miếng khi đáp ứng đủ các điều kiện bao gồm là doanh nghiệp có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng, có vốn điều lệ từ 1.000 tỷ đồng trở lên.

Đối với tổ chức tín dụng (TCTD) được Ngân hàng Nhà nước xem xét cấp Giấy phép sản xuất vàng miếng khi đáp ứng đủ các điều kiện bao gồm: Là tổ chức tín dụng có Giấy phép kinh doanh mua, bán vàng miếng, có vốn điều lệ từ 50.000 tỷ đồng trở lên.

Ngân hàng Nhà nước đề xuất bắt buộc chuyển khoản với giao dịch vàng từ 20 triệu đồng trở lên. Ảnh minh họa

Ngoài ra, các doanh nghiệp và tổ chức tín dụng này không bị xử phạt vi phạm hành chính về hoạt động kinh doanh vàng hoặc bị xử phạt vi phạm hành chính về hoạt động kinh doanh vàng nhưng đã thực hiện xong các biện pháp khắc phục hậu quả, các kiến nghị tại Kết luận thanh tra, kiểm tra của cơ quan nhà nước có thẩm quyền (nếu có) và có quy trình nội bộ quy định về sản xuất vàng miếng.

Một điểm mới khác trong dự thảo là giao dịch mua bán vàng từ 20 triệu đồng trở lên sẽ phải thực hiện qua chuyển khoản. Ngân hàng Nhà nước cho biết, quy định mới được bổ sung nhằm đảm bảo yêu cầu xác thực thông tin khách hàng.

Tuy nhiên, quy định này không làm phát sinh thêm nghĩa vụ cho người mua vì việc xác thực đã được thực hiện khi khách hàng mở và sử dụng tài khoản thanh toán tại ngân hàng thương mại hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài. Đồng thời, quy định cũng hướng tới mục tiêu tăng cường tính công khai và minh bạch trong các giao dịch mua bán vàng.

Bên cạnh đó, dự thảo cũng mở đường cho các doanh nghiệp được nhập khẩu vàng nguyên liệu để sản xuất vàng miếng và trang sức mỹ nghệ. Các đơn vị này được phép bán lại nguyên liệu cho các đơn vị đã được cấp phép kinh doanh, với điều kiện nguyên liệu phải nhập từ nhà sản xuất được Hiệp hội Thị trường vàng London (LMBA) chứng nhận. Các doanh nghiệp cũng phải công bố rõ tiêu chuẩn, hàm lượng vàng và xây dựng quy trình nội bộ về xuất nhập khẩu, sản xuất.

Minh Ngọc