Đổi tiền mới 'ăn chênh lệch' có thể bị phạt 40 triệu đồng
Theo luật sư, nếu cá nhân, tổ chức có hành vi trao đổi tiền mới mà phát sinh thu phí, thu lời thì sẽ bị xử phạt lên đến 40 triệu đồng.
Hiện nay, nhiều người lên các trang mạng xã hội như Facebook hay TikTok để trao đổi tiền mới dịp Tết với những quảng cáo hấp dẫn "bao nhiêu cũng có", "mức phí đổi cực hời". Trong khi muốn đổi tiền, người dân phải đến ngân hàng và yêu cầu tiền hư hỏng mới đổi được thì giao dịch cá nhân sẽ nhanh chóng và tiện lợi hơn. Tuy nhiên, hành vi đổi tiền để hưởng chênh lệch là vi phạm pháp luật.
Ảnh minh họa.
Luật sư Nguyễn Văn Nam - Đoàn luật sư TP Hà Nội cho biết, theo Điều 12 Thông tư 25/2013/TT-NHNN người dân muốn đổi tiền mới có thể đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, để thực hiện:
Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.
Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch.
Ngân hàng Nhà nước chi nhánh hướng dẫn, kiểm tra việc thu, đổi, tuyển chọn tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước trên địa bàn.
Đồng thời Điều 13 Thông tư 25/2013/TT-NHNN còn cho phép tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước có quyền thực hiện:
Tuyển chọn, phân loại tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Thực hiện thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông cho các tổ chức, cá nhân.
Niêm yết công khai mẫu tiêu biểu và quy định thu, đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông của Ngân hàng Nhà nước tại nơi giao dịch.
Như vậy, theo quy định trên, người dân có thể đến Ngân hàng Nhà nước chi nhánh, Sở Giao dịch Ngân hàng Nhà nước, tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, Kho bạc Nhà nước đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Luật sư Nam cũng cho biết thêm, hiện nay không có quy định nghiêm cấm cá nhân trao đổi tiền mới với nhau trong dịp Tết. Do đó, hành vi trao đổi tiền mới để lì xì thì không được xem là vi phạm pháp luật.
Tuy nhiên, nếu cá nhân, tổ chức có hành vi trao đổi tiền mới mà phát sinh thu phí, thu lời thì trường hợp này sẽ bị phạt tiền từ 20.000.000 - 40.000.000 đồng theo quy định tại điểm a khoản 5 Điều 30 Nghị định 88/2019/NĐ-CP. Trường hợp vi phạm đối với tổ chức sẽ bị áp dụng mức phạt gấp 2 lần.
