GAS, Vinamilk, FPT,... mỗi ngày 'bỏ túi' hàng tỷ tiền lãi ngân hàng

Theo thống kê, lãi suất ngân hàng hiện quanh 4,5-6,8%/năm, đối với kỳ hạn 12 tháng. Gửi tiền tiết kiệm vẫn đang là kênh đầu tư an toàn, ít rủi ro. Với nghìn tỷ gửi ngân hàng, hàng quý, một số công ty có thể thu về hàng trăm tỷ đồng nhờ việc gửi ngân hàng.

Dù mặt bằng lãi suất huy động đã giảm đáng kể và không còn quá hấp dẫn, không ít doanh nghiệp niêm yết vẫn ghi nhận nguồn thu đáng kể từ khoản tiền mặt lớn gửi tại các tổ chức tín dụng. Sở hữu lượng tiền nhàn rỗi lên tới hàng chục nghìn tỷ đồng, nhiều tập đoàn lớn đều đặn thu về hàng trăm tỷ đồng tiền lãi, trở thành điểm tựa tài chính trong bối cảnh hoạt động kinh doanh còn nhiều biến động.

Tính đến cuối tháng 9, lượng tiền gửi ngân hàng của FPT chạm ngưỡng gần 37.000 tỷ đồng, tương đương khoảng 1,4 tỷ USD, tăng gần 5.900 tỷ đồng so với đầu năm. Đây là mức cao nhất trong lịch sử hoạt động của FPT.

Tổng công ty Khí Việt Nam - PV GAS (mã: GAS) là doanh nghiệp hiện có lượng tiền gửi lớn nhất trên sàn. Theo BCTC hợp nhất quý III, lượng tiền mặt và tiền gửi của GAS đến 30/9/2025 đạt hơn 44.100 tỷ đồng, tăng vọt hơn 11.600 tỷ đồng so với đầu năm. Trong đó 32.506 được gửi kỳ hạn 3-12 tháng tại ngân hàng. Lũy kế 9 tháng đầu năm, PV GAS đã thu về 947 tỷ đồng tiền lãi từ gửi tiền và cho vay.

FPT (mã: FPT) cũng gây chú ý khi lượng tiền gửi ngân hàng đạt mức cao nhất từ trước đến nay, chiếm khoảng 45% tổng tài sản. Tính đến cuối quý III, lượng tiền mặt và tiền gửi của FPT đạt 37.000 tỷ đồng, tương đương khoảng 1,4 tỷ USD, tăng gần 5.900 tỷ đồng so với đầu năm. Nhờ nguồn tiền dồi dào này, FPT thu về 1.235 tỷ đồng tiền lãi trong 9 tháng, tương đương bình quân hơn 4,5 tỷ đồng mỗi ngày.

Cùng đó, nợ vay của FPT cũng tăng. Cuối quý III, tổng nợ vay tài chính của doanh nghiệp này ở mức 19.600 tỷ đồng, tăng 31% so với đầu năm, bằng 45% vốn chủ sở hữu.

Trong ngành f&b, Vinamilk (mã: VNM) cũng là doanh nghiệp sở hữu lượng tiền mặt lớn suốt nhiều năm. Tính đến cuối tháng 9/2025, tiền mặt, các khoản tương đương tiền và đầu tư ngắn hạn chiếm gần 26.200 tỷ đồng, tương đương 47% tổng tài sản. Trong đó 82% là gửi ngân hàng ngắn hạn và dài hạn.

Nhờ đó, Vinamilk ghi nhận hơn 1.032 tỷ đồng tiền lãi trong 9 tháng, tức hơn 3,8 tỷ đồng mỗi ngày.

Tại Tổng Công ty cổ phần Bia - Rượu - Nước giải khát Sài Gòn (Sabeco, mã: SAB), lượng tiền, tương đương tiền và tiền gửi ngân hàng tiếp tục duy trì ở mức cao, chiếm tới 64% tổng tài sản, tương đương 20.027 tỷ đồng. Trong 9 tháng đầu năm, doanh nghiệp gửi ngân hàng hơn 17.000 tỷ, khoản tiền gửi này mang về cho Sabeco 741 tỷ đồng lãi, tương đương bình quân hơn 2,7 tỷ đồng mỗi ngày.

Là một trong những doanh nghiệp đầu ngành dầu khí, Tổng CTCP Dịch vụ Kỹ thuật Dầu khí Việt Nam (mã: PVS) cũng ghi nhận lượng tiền mặt dồi dào. Cuối quý III/2025, tổng tài sản của PVS đạt hơn 28.700 tỷ đồng, tăng gần 4.900 tỷ đồng so với đầu năm. Trong đó, doanh nghiệp nắm giữ gần 17.000 tỷ đồng tiền mặt (tiền, tương đương tiền và tiền gửi ngắn hạn), chiếm gần 60% tổng tài sản.

Nhờ đó, PVS thu về 274 tỷ đồng lãi tiền gửi và tiền cho vay trong 9 tháng, tăng 55% so với cùng kỳ năm trước.

Tổng Công ty Máy động lực và máy nông nghiệp Việt Nam - CTCP (VEAM, mã: VEA) cũng ghi nhận 19.500 tỷ đồng tiền và tiền gửi ngân hàng tính đến hết quý III. Trong đó riêng tiền gửi ngân hàng chiếm tới 19.000 tỷ đồng, tăng khoảng 6.000 tỷ đồng so với đầu năm. Nhờ lượng tiền này, doanh nghiệp đã thu về hơn 665 tỷ đồng lãi trong 9 tháng, tương đương gần 2,5 tỷ đồng mỗi ngày.

Tập đoàn Hóa chất Đức Giang (mã: DGC) cũng nằm trong nhóm doanh nghiệp có lượng tiền gửi lớn. Tính đến ngày 30/9, tiền mặt và tiền gửi của doanh nghiệp đạt gần 13.100 tỷ đồng, tăng 24% so với đầu năm và chiếm khoảng 67% tổng tài sản.

Trong đó, hơn 12.761 tỷ đồng được gửi tiết kiệm ngắn hạn với lãi suất từ 5% đến 6,1% mỗi năm. Nhờ vậy, trong 9 tháng đầu năm, Đức Giang thu về gần 447 tỷ đồng từ lãi tiền gửi và tiền cho vay, tương đương bình quân mỗi ngày doanh nghiệp này nhận về khoảng 1,2 tỷ đồng tiền lãi.

"Chúng tôi gửi lượng tiền lớn trong ngân hàng để chờ đợi đầu tư những 'cú đấm thép' tiềm năng", ông Đào Hữu Huyền, Chủ tịch HĐQT DGC nói trong phiên họp thường niên năm 2024.

Chuẩn bị cho các dự án lớn cũng là nguyên nhânTập đoàn Hòa Phát (mã: HPG)đem tiền đi gửi ngân hàng. Lượng tiền mặt (cả tương đương tiền) và tiền gửi của doanh nghiệp cuối quý III đạt hơn 28.000 tỷ đồng, tăng 2.200 tỷ so với đầu năm. Với hơn 18.900 tỷ gửi ngân hàng, HPG đã thu về 445 tỷ đồng tiền lãi trong riêng quý III, tăng 75% so với cùng kỳ năm trước.

Ở chiều ngược lại, trong quý III chi phí tài chính của Hòa Phát lại ở mức cao, gần 1.073 tỷ đồng, trong đó riêng chi phí lãi vay chiếm 812 tỷ đồng, tăng 55% so với quý III/2024. Tổng nợ vay tài chính của doanh nghiệp đến cuối quý III lên gần 96.700 tỷ đồng, tăng hơn 13.900 tỷ đồng so với đầu năm.

Theo doanh nghiệp, nợ vay tăng chủ yếu đến từ việc giải ngân các khoản vay trung và dài hạn nhằm tài trợ cho các dự án đầu tư đang triển khai, đặc biệt là Dự án Khu liên hợp gang thép Hòa Phát Dung Quất 2. Bên cạnh đó, nhu cầu vay vốn lưu động cũng tăng lên để phục vụ hoạt động sản xuất sau khi phân kỳ 1 của Dự án Dung Quất 2 chính thức đi vào vận hành, kéo theo nhu cầu bổ sung nguyên vật liệu và chi phí vận hành trong giai đoạn đầu hoạt động.

Tại phiên họp thường niên năm 2024, ông Trần Đình Long, Chủ tịch công ty này chia sẻ Hòa Phát sở hữu lượng tiền gửi lớn để làm nguồn vốn thực hiện dự án Khu liên hợp sản xuất gang thép Hòa Phát Dung Quất 2. Tập đoàn này muốn cân bằng giữa tiền đi vay và vốn tự có, bởi theo ông Long, doanh nghiệp "lạm dụng" đòn bẩy tài chính có thể hứng chịu hậu quả lớn.

Mai Trang tổng hợp từ BCTC hợp nhất quý III.

Còn từ góc nhìn của chuyên gia, ông Nguyễn Trọng Đình Tâm, Phó giám đốc Chiến lược đầu tư, Trung tâm phân tích của Chứng khoán Thiên Việt (TVS) cho biết các doanh nghiệp đầu ngành duy trì lượng tiền gửi lớn để tối ưu nguồn vốn "nhàn rỗi". Việc này giúp các công ty có thu nhập thụ động khi chưa có hoạt động đầu tư mới trong tương lai gần.

Ngoài ra, gửi tiền vào ngân hàng giúp doanh nghiệp phân tán rủi ro khi có nhiều biến số vĩ mô, ví dụ chính sách thuế quan của Mỹ. Ngoài ra, tiền gửi là một dạng "tài sản đảm bảo" cho các khoản vay tại ngân hàng. Chuyên gia lưu ý báo cáo tài chính thể hiện số liệu lượng tiền gửi tại một ngày cố định cuối mỗi quý nên việc đánh giá tình hình tài chính và dòng tiền chỉ mang tính chất tương đối.

Trang Mai