Hướng dẫn công tác phòng, chống rửa tiền cho các đối tượng báo cáo lĩnh vực chuyển tiền

Hội thảo được tổ chức nhằm phổ biến quy định pháp luật mới, cập nhật kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, đồng thời nâng cao năng lực thực hiện nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền của các tổ chức cung ứng dịch vụ tài chính có liên quan.

Phát biểu tại hội thảo, đại diện Cục Phòng, chống rửa tiền cho biết, trong bối cảnh các phương thức, thủ đoạn rửa tiền ngày càng tinh vi, việc tăng cường nhận diện rủi ro, tuân thủ quy định pháp luật và áp dụng phương thức tiếp cận dựa trên rủi ro là yêu cầu cấp thiết đối với các tổ chức tài chính cũng như các tổ chức kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan.

Tại hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền đã trình bày nội dung đào tạo về phòng, chống rửa tiền/tài trợ khủng bố/tài trợ phổ biến vũ khí

Tại hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền đã trình bày nội dung đào tạo về phòng, chống rửa tiền/tài trợ khủng bố/tài trợ phổ biến vũ khí; bà Nguyễn Thị Việt Đức, Trưởng phòng Tổng hợp và Hợp tác quốc tế, Cục Phòng, chống rửa tiền trình bày về kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền (NRA) giai đoạn 2018–2022 và cập nhật một số lĩnh vực có rủi ro cao đến tháng 6/2025.

Theo đó, việc đánh giá rủi ro quốc gia được thực hiện định kỳ 5 năm theo quy định của Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, với sự phối hợp của nhiều bộ, ngành nhằm xác định mức độ rủi ro rửa tiền trong từng lĩnh vực, từ đó đề xuất các biện pháp giảm thiểu phù hợp.

Bà Nguyễn Thị Việt Đức, Trưởng phòng Tổng hợp và Hợp tác quốc tế, Cục Phòng, chống rửa tiền trình bày về kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền

Kết quả đánh giá cho thấy, một số lĩnh vực có nguy cơ rửa tiền cần được theo dõi và quản lý chặt chẽ hơn, trong đó có lĩnh vực ngân hàng, bất động sản, kinh doanh kim loại quý, đá quý và một số hoạt động liên quan đến ngoại tệ.

Đối với lĩnh vực kinh doanh kim loại quý, đá quý, báo cáo đánh giá cho thấy đây là lĩnh vực có những đặc điểm tiềm ẩn rủi ro do giao dịch giá trị lớn, thanh toán bằng tiền mặt và có thể bị lợi dụng để hợp thức hóa nguồn tiền bất hợp pháp. Trong khi đó, hoạt động thu đổi ngoại tệ và chi trả ngoại tệ cho cá nhân được đánh giá có mức rủi ro thấp hơn nhờ cơ chế kiểm soát chặt chẽ và quy định rõ ràng về đối tượng thụ hưởng.

Theo kế hoạch, việc đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền giai đoạn 2023–2027 sẽ tiếp tục được triển khai theo lộ trình với sự hỗ trợ của các tổ chức quốc tế, bao gồm các bước thu thập thông tin, phân tích, dự thảo báo cáo và hoàn thiện báo cáo đánh giá cấp quốc gia.

Toàn cảnh Hội thảo

Bên cạnh việc cập nhật kết quả đánh giá rủi ro, hội thảo cũng tập trung phổ biến khuôn khổ pháp lý về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Bà Nguyễn Thị Minh Thơ, Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền nhấn mạnh, trách nhiệm của các “đối tượng báo cáo” theo Luật Phòng, chống rửa tiền năm 2022, bao gồm các tổ chức tài chính và các tổ chức, cá nhân kinh doanh ngành nghề phi tài chính có liên quan. Những tổ chức này phải thực hiện nhiều nghĩa vụ như nhận biết khách hàng, phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro, giám sát giao dịch, báo cáo giao dịch có giá trị lớn và báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Theo quy định hiện hành, các tổ chức phải thực hiện nhận biết khách hàng trong nhiều trường hợp, đặc biệt khi khách hàng thực hiện giao dịch có giá trị lớn hoặc có dấu hiệu bất thường. Đồng thời, các tổ chức phải lưu giữ hồ sơ, cập nhật thông tin khách hàng và báo cáo kịp thời cho cơ quan chức năng khi phát hiện giao dịch đáng ngờ.

Ngoài ra, hội thảo cũng cập nhật các quy định xử phạt vi phạm hành chính mới trong lĩnh vực tiền tệ và ngân hàng, cũng như các quy định liên quan đến phòng, chống tài trợ khủng bố và phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Thông qua hội thảo, NHNN kỳ vọng các tổ chức liên quan sẽ nâng cao nhận thức, tăng cường tuân thủ quy định pháp luật, góp phần xây dựng hệ thống phòng, chống rửa tiền hiệu quả, phù hợp với các chuẩn mực quốc tế và khuyến nghị của Financial Action Task Force.

Quỳnh Trang, ảnh: Lê Minh