Khởi tố 13 đối tượng cho vay qua mạng với lãi suất hơn 600%/năm

Các đối tượng trong vụ án. Ảnh: Công an tỉnh Bắc Giang.

Trước đó, qua công tác nắm tình hình địa bàn và trên không gian mạng, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao - Công an tỉnh Bắc Giang đã phát hiện đường dây hoạt động “tín dụng đen” trên không gian mạng với quy mô lớn, thu hút hàng chục nghìn người vay trên cả nước với hình thức thế chấp điện thoại iPhone thông qua tài khoản iCloud (đối tượng yêu cầu người vay thoát tài khoản iCloud trên điện thoại của người vay rồi đăng nhập tài khoản iCloud do đối tượng cung cấp)

Đến ngày 24/6, Phòng An ninh mạng và phòng chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh Bắc Giang phối hợp với Công an thành phố Bắc Giang và một số đơn vị nghiệp vụ liên quan đã huy động 60 cán bộ, chiến sĩ tiến hành khám xét khẩn cấp tại 3 địa điểm gồm: Một căn hộ chung cư tại Tòa CT10A, Khu đô thị Nam Trung Yên, quận Cầu Giấy, thành phố Hà Nội; căn hộ chung cư tại Tòa CT10C, Khu đô thị Kim Văn Kim Lũ, phường Đại Kim, quận Hoàng Mai, thành phố Hà Nội và tại thôn 3, xã Đông Sơn, thành phố Tam Điệp, tỉnh Ninh Bình.

Lực lượng Công an tỉnh Bắc Giang đã thu giữ 4 bộ máy vi tính, 158 điện thoại iPhone các loại, 5 thiết bị phát sóng Internet và nhiều đồ vật, tài liệu khác có liên quan.

Tang vật vụ án. Ảnh: Công an tỉnh Bắc Giang.

Căn cứ vào các tài liệu, chứng cứ, ngày 5/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an thành phố Bắc Giang đã khởi tố vụ án, khởi tố bị can, ra lệnh tạm giam đối với 13 đối tượng về hành vi cho vay nặng lãi trong giao dịch dân sự. Các đối tượng này là người ở nhiều tỉnh, thành khác nhau trong cả nước.

Bước đầu, Cơ quan Công an xác định, các đối tượng cầm đầu các nhóm cho vay tiền trong đường dây này là Đỗ Thành Tôn (24 tuổi, trú tại xã Đông Sơn, thành phố Tam Điệp, tỉnh Ninh Bình), Vũ Văn Phong (20 tuổi, trú tại xã Hồng Phong, huyện Thanh Miện, tỉnh Hải Dương), Đào Văn Thái (31 tuổi, trú tại xã Vụ Bản, huyện Đoan Hùng, tỉnh Phú Thọ), Nguyễn Ngọc Linh (32 tuổi, trú tại xã Phú Lộc, huyện Nho Quan, tỉnh Ninh Bình).

Các đối tượng này tổ chức tuyển dụng nhiều người làm với các vị trí công việc và mức lương tương ứng, cung cấp tiền, hệ thống thiết bị để cả nhóm hoạt động.

Cụ thể, đối tượng quản lý nhóm (trực tiếp quản lý nhân viên, thẩm định khách hàng và giải ngân khoản vay) được nhận lương khoảng 12 triệu đồng/tháng.

Đối tượng hỗ trợ kỹ thuật (thực hiện việc liên lạc với các đối tượng cộng tác viên, thẩm định khách hàng, hướng dẫn cài đặt máy, quản lý việc nhắc nợ, đòi nợ, thu nợ) được nhận lương khoảng 8 triệu đồng/tháng.

Đối tượng cộng tác viên (thực hiện việc đăng bài quảng cáo cho vay trên nền tảng mạng xã hội, tìm kiếm người vay, thu thập thông tin người vay) được hưởng lợi nhuận từ 25% đến 30% khoản vay thành công.

Người vay tiền có thể vay được từ vài triệu đến hàng chục triệu đồng tùy thuộc vào đời của điện thoại iPhone; nghĩa là đời điện thoại càng cao thì tương ứng với số tiền được vay càng nhiều.

Người vay phải cung cấp hình ảnh thẻ căn cước công dân, ảnh chân dung, số điện thoại, danh bạ, địa chỉ thường trú, nghề nghiệp, địa chỉ nơi làm việc, nơi ở hiện tại, họ tên bố, mẹ, vợ, chồng, tên Facebook của người thân, số tài khoản ngân hàng và yêu cầu thoát khỏi tài khoản iCloud trên điện thoại iPhone của mình rồi đăng nhập tài khoản iCloud theo chỉ định của đối tượng.

Sau khi kiểm tra, thẩm định các thông tin trùng khớp, đối tượng quản lý tiến hành giải ngân khoản vay vào tài khoản ngân hàng của người vay sau khi đã cắt lãi trước khoảng từ 3 đến 10 ngày, phí hồ sơ bằng 5% khoản vay.

Sau khi nhận khoản vay, hàng ngày người vay phải trả tiền gốc và lãi bằng cách chuyển tiền đến tài khoản ngân hàng do các đối tượng chỉ định.

Trường hợp người vay không trả tiền đúng theo định mức và thời gian quy định, đối tượng sẽ khóa máy điện thoại iPhone của người vay bằng tính năng khóa điện thoại từ xa của tài khoản iCloud, buộc người vay phải trả tiền để mở điện thoại. Khi người vay tất toán khoản vay, đối tượng sẽ thoát tài khoản iCloud đã đăng nhập, khi đó, người vay sẽ sử dụng điện thoại của mình bình thường.

Với thủ đoạn trên các đối tượng đã thực hiện cho vay hơn 30.000 lượt trên cả nước, tổng số tiền giải ngân khoảng 70 tỷ đồng với mức lãi suất “cắt cổ” từ 319%/năm đến 629%/năm; cao gấp 15,9 đến 31,4 lần mức lãi cao nhất được phép trong giao dịch dân sự.

Hiện, Cơ quan Công an đang tiếp tục hoàn thiện hồ sơ, xử lý các đối tượng theo quy định của pháp luật.

Tuấn Minh