Khởi tố đối tượng cho vay lãi nặng 730%/năm

Trong thời gian qua, Văn phòng Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Nam tiếp nhận nhiều đơn thư tố giác của các công dân tố cáo đối tượng Trịnh Thị Ngân (Sinh năm 1986; trú tại Tổ 31, thôn Bến Trễ, xã Cẩm Hà, TP.Hội An, tỉnh Quảng Nam), có hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Công an tỉnh Quảng Nam đọc Lệnh bắt tạm giam đối với Trịnh Thị Ngân về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”

Kết quả điều tra xác định từ tháng 01/2023 đến tháng 3/2023, Trịnh Thị Ngân đã chuyển cho Trương Thị Quỳnh Ch. vay 70 khoản với tổng số tiền 1.635.000.000đ, thời hạn vay từ 10 ngày đến 29 ngày với mức lãi suất từ 15% đến 20% trên số tiền vay, tương ứng với mức lãi suất thấp nhất 347,61%/năm và cao nhất là 730%/năm. Bị hại Ch. đã trả số tiền gốc 1.635.000.000đ, tiền lãi 310.750.000đ.

Theo đó, tiền lãi hợp pháp mà Ngân được nhận theo quy định pháp luật là 87.956.620đ (20%/năm), số tiền Ngân thu lợi bất hợp pháp là 222.793.379đ.

Từ kết quả điều tra trên, Viện KSND tỉnh Quảng Nam phê chuẩn và Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Nam đã tống đạt, Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, Lệnh bắt tạm giam đối với Trịnh Thị Ngân về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” quy định tại Điều 201, Bộ luật Hình sự.

Hiện vụ án đang được Cơ quan CSĐT Công an tỉnh Quảng Nam tiếp tục điều tra mở rộng, xử lý theo quy định.

Hải Nam