Khởi tố đối tượng cho vay nặng lãi 'cắt cổ' với tổng số tiền gần 22 tỉ đồng
Từ năm 2017 đến ngày 6/5/2022, Kiên đã thực hiện 431 lượt cho vay với lãi suất từ 0 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày, tổng số tiền cho vay là gần 22 tỉ đồng.
Ngày 17/5/2022, VKSND tỉnh Hải Dương phê chuẩn quyết định khởi tố bị can, lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Trần Xuân Kiên (SN 1985, đối tượng đã có 1 tiền án về tội Đánh bạc năm 2016), trú tại phường Lê Thanh Nghị, TP Hải Dương về tội "Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự" theo Điều 201 BLHS năm 2015.
Bị can Trần Xuân Kiên. (Ảnh: CAHD)
Theo kết quả điều tra ban đầu, năm 2017 Trần Xuân Kiên thuê kiốt ở TP Hải Dương để mở dịch vụ cầm đồ, cho vay tài chính.
Từ năm 2017 đến ngày 6/5/2022, Kiên đã thực hiện 431 lượt cho vay với lãi suất từ 0 đồng đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày, tổng số tiền cho vay là gần 22 tỉ đồng; trong đó có 98 lượt cho vay với lãi suất từ 3.000 đồng/1 triệu/1 ngày đến 10.000 đồng/1 triệu/1 ngày (tương đương mức lãi suất cho vay từ 109,5 % đến 365 %/1 năm, vượt quá 5 lần lãi suất cao nhất do Bộ luật dân sự quy định).
Đối với đại đa số khách vay, Kiên đều sử dụng hình thức vay tín chấp. Khi vay tiền, khách phải để lại giấy tờ tùy thân, viết giấy vay tiền theo mẫu Kiên in sẵn mà không cần cầm cố tài sản. Khi khách thanh toán tiền gốc thì Kiên sẽ trả lại CCCD hoặc CMND.
Hiện, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an tỉnh Hải Dương đang tiếp tục điều tra mở rộng vụ án.
