Lãi suất 'trên trời', nhiều người hám lời sập bẫy

Từ "mồi nhử" lãi suất cao...

Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an Hà Tĩnh vừa ra quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Trương Thị Lưu, SN 1986, trú tại phường Thạch Quý, TP Hà Tĩnh về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Theo tài liệu của cơ quan điều tra, năm 2017, Trương Thị Lưu, ký hợp đồng làm điểm bán sim thẻ và dịch vụ chuyển tiền thu hộ với Công ty Viettel Hà Tĩnh.

Đến cuối năm 2021, do hoạt động kinh doanh thua lỗ, nên Trương Thị Lưu bị vỡ nợ, mất khả năng thanh toán các khoản nợ. Để có tiền trả nợ, Lưu nảy sinh ý định lừa đảo huy động vốn của nhiều người.

Thủ đoạn của Lưu là nói dối đang làm dịch vụ chuyển tiền hộ cho Công ty Viettel với số lượng khách hàng đông, lượng tiền chuyển hàng ngày lớn được hưởng phí dịch vụ cao, nên cần huy động tiền vốn để làm dịch vụ chuyển tiền hộ cho khách. Lưu hứa hẹn trả phí dịch vụ huy động chuyển tiền là 2.000 đồng/1 triệu/1 lần chuyển, và mỗi ngày có ít nhất 5 lượt chuyển.

Với thủ đoạn này, trong thời gian từ cuối năm 2021 đến 27-10-2023, Trương Thị Lưu đã lừa đảo huy động vốn làm dịch vụ chuyển tiền của khoảng hơn 20 người chiếm đoạt tổng số tiền hơn 50 tỷ đồng.

Số tiền chiếm đoạt được Lưu sử dụng để trả nợ, trả phí cho những người khác theo hình thức lừa của người này trả cho người khác.

Đối tượng Trương Thị Lưu

Trước đó, ngày 2-11-2023, Vũ Thị Thùy Linh, 33 tuổi, trú phường Đồng Nguyên, TP Từ Sơn cũng đã bị Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Bắc Ninh bắt giữ về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Theo tài liệu của Cơ quan điều tra, để tạo niềm tin vay tiền người khác, Vũ Thị Thùy Linh nói với người vay rằng làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng và đưa ra các mức lãi suất rất hấp dẫn từ 500 - 2.500 đồng/1 triệu/ngày.

Trước mức lãi suất “hời” mà Linh đưa ra, nhiều người đã đồng ý cho đối tượng vay những khoản tiền lớn từ vài trăm triệu đến vài tỷ. Tính từ năm 2020 đến cuối năm 2022, Linh vay được tổng số tiền trên 121 tỉ đồng. Bằng những cách thức gian dối, đối tượng đã chiếm đoạt 7,5 tỷ đồng tiêu sài cá nhân.

Đến những dự án "trên trời"...

Vào tháng 9-2023 vừa qua, đối tượng Vũ Thị Thúy, 40 tuổi, ở tỉnh Thanh Hóa, là Tổng Giám đốc Công ty cổ phần đầu tư thương mại bất động sản Nhật Nam hay gọi tắt là Công ty bất động sản Nhật Nam đã bị Công an Hà Nội bắt giữ về hành vi "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản".

Với thủ đoạn đưa ra thông tin sai sự thật về các dự án đang triển khai để huy động vốn chia lợn nhuận “trên trời”, Vũ Thị Thúy đã chiếm đoạt số tiền rất lớn.

Đối tượng Vũ Thị Thúy

Bước đầu cơ quan Công an xác minh từ năm 2020 đến 2022, Công ty Nhật Nam đã thu tổng số tiền 8.941 tỷ đồng của khoảng 20.000 cá nhân, thông qua hơn 45.500 hợp đồng hợp tác kinh doanh.

Số tiền thu được này, công ty đã chi trả hoa hồng cho các cá nhân huy động vốn khoảng 2.272 tỷ đồng. Vũ Thị Thúy chi sử dụng cá nhân khoảng 635 tỷ đồng.

Quy mô hoạt động của công ty Nhật Nam rộng khắp trên cả nước. Chỉ trong thời gian ngắn, Thúy và các cộng sự đã mở 32 văn phòng đại diện ở Hà Nội, TP. HCM và nhiều tỉnh thành trong cả nước, để tổ chức quảng bá, huy động vốn.

Tại cơ quan điều tra, Vũ Thị Thúy đã khai nhận, các hoạt động đầu tư, kinh doanh của công ty Nhật Nam đều chưa thu được lợi nhuận. Công ty Nhật Nam không có dự án, bất động sản nào tại tỉnh Hòa Bình và tỉnh Bình Thuận như quảng cáo.

Với “mồi nhử” lãi suất, lợi nhuận cao "ngất ngưởng" mà các đối tượng đưa ra, đã đánh vào “lòng tham” của nhiều người dân. Nhiều người khi phát hiện bị lừa mất tiền thì cũng là lúc gia đình tan cửa nát nhà, có người bị rơi vào vòng xoáy nợ nần về các khoản vay đem đi góp vốn đầu tư.

Trước những diễn biến hết sức tinh vi của tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản thời hiện nay, đặc biệt là hình thức lừa đảo huy động vay tiền, huy động góp vốn đầu tư…cơ quan Công an cảnh báo, người dân cần hết sức tỉnh táo, tìm hiểu kỹ, tránh trở thành “miếng mồi” cho tội phạm.