Theo ông Lê Hoàng Chính Quang, Cục trưởng Công nghệ thông tin (Ngân hàng Nhà nước), tội phạm công nghệ cao liên tục thay đổi thủ đoạn, sử dụng trí tuệ nhân tạo để giả mạo hình ảnh, giọng nói, tìm cách vượt qua các lớp xác thực và chiếm đoạt tài sản.
Dòng tiền số có thể đi qua nhiều tài khoản chỉ trong vài giây, đặt ngân hàng trước yêu cầu nhận diện bất thường, kết nối dữ liệu và phản ứng ngay khi rủi ro xuất hiện.
Trong bối cảnh gian lận số đang chuyển từ các thủ đoạn đơn lẻ sang mạng lưới có tổ chức, việc phòng chống rủi ro cần vượt ra ngoài lớp xác thực, chuyển sang quản trị rủi ro chủ động, nhận diện và can thiệp ngay khi rủi ro đang hình thành.