Lợi nhỏ, rủi ro lớn khi mua bán USD ở tiệm vàng
Tưởng chừng chỉ là giao dịch đổi USD thông thường, một khách hàng ở Đà Nẵng cùng chủ tiệm vàng đã bị xử phạt hành chính vì mua bán ngoại tệ trái phép, theo quy định quản lý ngoại hối của Chính phủ.
Bán USD ở tiệm vàng, khách hàng bị phạt cùng chủ cơ sở
Như đã thông tin, ngày 20/10, Phòng An ninh kinh tế Công an Tp.Đà Nẵng cho biết vừa ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Doanh nghiệp tư nhân Hiệu vàng H.P.H và bà L.C.T (SN 1982, trú phường Hải Châu, Tp.Đà Nẵng) về hành vi mua, bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ, với tổng số tiền phạt 45 triệu đồng.
Trước đó, thực hiện chỉ đạo của Giám đốc Công an Tp.Đà Nẵng về tăng cường phòng ngừa, phát hiện và xử lý nghiêm các hành vi vi phạm trong lĩnh vực tiền tệ – ngân hàng, Phòng An ninh kinh tế qua công tác nắm tình hình đã phát hiện một số tổ chức, cá nhân trên địa bàn có dấu hiệu mua bán ngoại tệ (USD, EURO…) trái phép, vi phạm quy định của pháp luật về quản lý ngoại hối.

Phòng An ninh kinh tế Đà Nẵng phát hiện, xử lý vụ mua bán ngoại tệ trái phép quy mô lớn
Ngày 19/9, lực lượng chức năng tiến hành kiểm tra và phát hiện Doanh nghiệp tư nhân Hiệu vàng H.P.H đang thực hiện giao dịch mua bán ngoại tệ trái phép với bà L.C.T. Căn cứ kết quả xác minh, Phòng An ninh kinh tế đã lập biên bản, ra quyết định xử phạt hành chính: Hiệu vàng H.P.H bị phạt 30 triệu đồng, bà L.C.T bị phạt 15 triệu đồng, đồng thời tịch thu toàn bộ số tiền Việt Nam và ngoại tệ vi phạm (gồm USD, EURO, Yên Nhật, Bảng Anh…) với tổng giá trị hơn 2 tỷ đồng.
Theo quy định hiện hành, chỉ các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng hoặc đại lý được Ngân hàng Nhà nước cấp phép mới được thực hiện hoạt động thu đổi ngoại tệ. Mọi hành vi tự ý mua bán tại tiệm vàng, cá nhân hoặc cơ sở không có giấy phép đều là vi phạm pháp luật, tiềm ẩn nguy cơ gây rối loạn thị trường tiền tệ, ảnh hưởng đến an ninh tài chính quốc gia.
Phòng An ninh kinh tế khuyến cáo người dân và doanh nghiệp cần nâng cao ý thức tuân thủ pháp luật về quản lý ngoại hối, tuyệt đối không vì lợi ích trước mắt mà vi phạm. Việc thực hiện đúng quy định không chỉ giúp bảo vệ quyền lợi hợp pháp của cá nhân, tổ chức mà còn góp phần giữ vững an ninh kinh tế và ổn định thị trường tài chính trên địa bàn Tp.Đà Nẵng.
Tưởng lợi nhỏ, rủi ro pháp lý rất lớn
Liên quan vấn đề này, luật sư Nguyễn Công Tín, Công ty Luật AMI, Đoàn Luật sư Tp.Đà Nẵng chia sẻ, bên cạnh kênh đầu tư vàng thì kênh đầu tư ngoại tệ, đặc biệt là USD cũng rất phổ biến tại Việt Nam. Ở nước ta, hành lang pháp lý điều chỉnh vấn đề mua bán ngoại tệ đã tương đối rõ ràng, thế nhưng không phải ai cũng nắm được.
Thực tế, việc trao đổi, mua bán ngoại tệ trên "thị trường chợ đen", trái pháp luật vẫn diễn biến hết sức phức tạp, tiềm ẩn nguy cơ rủi ro cao, ảnh hưởng đến hoạt động bình thường của các tổ chức, cá nhân kinh doanh ngoại tệ hợp pháp, thậm chí có thể đe dọa đến an ninh tiền tệ quốc gia.

Luật sư Nguyễn Công Tín, Công ty Luật AMI, Đoàn Luật sư Tp.Đà Nẵng.
Cần phải khẳng định rằng, công dân Việt Nam có quyền cất giữ, mang theo người, cho, tặng, thừa kế, bán ngoại tệ tiền mặt (Điều 13 Nghị định 70/2014/NĐ-CP). Tuy nhiên, các hoạt động này cần tuân thủ các quy định nghiêm ngặt của pháp luật. Theo quy định của pháp luật hiện hành, người dân có ngoại tệ được quyền bán cho các tổ chức tín dụng được phép hoạt động ngoại hối, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và các tổ chức kinh tế được phép hoạt động đại lý đổi ngoại tệ.
Luật sư lưu ý rằng, các đại lý đổi ngoại tệ chỉ được dùng tiền đồng Việt Nam để mua ngoại tệ tiền mặt của cá nhân và không được bán ngoại tệ cho cá nhân lấy tiền đồng Việt Nam, trừ các đại lý đổi ngoại tệ đặt tại khu cách ly ở các cửa khẩu quốc tế (sân bay, nhà ga quốc tế), được bán ngoại tệ tiền mặt cho cá nhân mang hộ chiếu nước ngoài khi xuất cảnh.
Cá nhân, tổ chức vi phạm hoạt động về hoạt động ngoại hối, tùy theo tính chất mức độ có thể bị xử lý vi phạm hành chính hoặc truy cứu trách nhiệm hình sự.
Về chế tài hành chính, theo Nghị định 88/2019/NĐ-CP (sửa đổi, bổ sung bởi Nghị định 143/2021/NĐ-CP và Nghị định 23/2023/NĐ-CP), hành vi mua, bán ngoại tệ giữa cá nhân với nhau, mua bán ngoại tệ tại tổ chức không được phép thu đổi ngoại tệ có thể bị xử phạt theo mức cao nhất là 100 triệu đồng, tương ứng với ngoại tệ mua, bán có giá trị từ 100.000 USD trở lên. Hình thức xử phạt bổ sung tịch thu số ngoại tệ, đồng Việt Nam giao dịch trái phép.
Mức phạt tiền nêu trên là mức phạt tiền áp dụng đối với cá nhân; mức phạt tiền đối với tổ chức có cùng một hành vi vi phạm hành chính bằng hai lần mức phạt tiền đối với cá nhân.
Luật sư Tín cũng lưu ý, về chế tài hình sự, người nào thực hiện hành vi kinh doanh ngoại hối trái phép mà gây thiệt hại cho người khác về tài sản từ 100 triệu đồng trở lên có thể bị truy cứu trách nhiệm hình sự về tội Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến hoạt động ngân hàng theo Điều 206 Bộ luật Hình sự, hình phạt cao nhất lên đến 20 năm.