Mượn tài khoản ngân hàng có thể bị phạt 200 triệu đồng
Hành vi cho thuê, mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng có thể bị phạt đến 200 triệu đồng. Số tiền phạt này đã tăng gấp 2-4 lần so với hiện hành.
Hành vi cho thuê, mượn hoặc mua bán tài khoản ngân hàng có thể bị phạt 200 triệu đồng. Ảnh: Duy Tín.
Đây là đề xuất của Ngân hàng Nhà nước (NHNN) tại Dự thảo lần 3 Nghị định về xử phạt vi phạm hành chính đối với lĩnh vực tiền tệ, ngân hàng đang được lấy ý kiến góp ý.
Cụ thể, NHNN đề xuất mức phạt 100-150 triệu đồng đối với hành vi mua, bán, thuê, cho thuê, mượn, cho mượn tài khoản thanh toán hoặc mua, bán thông tin tài khoản thanh toán với số lượng từ 1 tài khoản đến dưới 10 tài khoản thanh toán mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Mức xử phạt sẽ tăng lên 150-200 triệu đồng nếu giao dịch từ 10 tài khoản ngân hàng trở lên.
Mức phạt này đã được nhà điều hành đề xuất tăng lên trong bối cảnh có nhiều dịch vụ mua bán thông tin tài khoản ngân hàng trên mạng xã hội tiếp tay cho các đường dây lừa đảo.
Ngoài ra, trường hợp nhân viên ngân hàng cho phép khách hàng dùng giấy tờ tùy thân hết hạn hoặc giả mạo khi mở và sử dụng tài khoản thanh toán cũng có thể bị phạt 150-200 triệu đồng.
Dự thảo cũng đề xuất phạt từ 200 triệu đến 250 triệu khi mở hoặc duy trì tài khoản thanh toán nặc danh, mạo danh; sử dụng, lợi dụng tài khoản thanh toán để đánh bạc, tổ chức đánh bạc, lừa đảo, giao dịch thanh toán khống... mà chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.
Số tiền phạt đối với các hành vi vi phạm về tài khoản thanh toán theo dự thảo này tăng gấp 2-4 lần so với hiện hành. Mức phạt được đề xuất nâng lên trong bối cảnh có nhiều dịch vụ mua, bán, cho thuê, mượn thông tin tài khoản ngân hàng trên các trang mạng xã hội.
Theo thống kê hiện cả nước có gần 183 triệu tài khoản thanh toán cá nhân và 120 triệu thuê bao di động. Tại phiên họp Ban Chỉ đạo của Chính phủ về phát triển khoa học, công nghệ, đổi mới sáng tạo và chuyển đổi số ngày 17/5, Thủ tướng Phạm Minh Chính đã yêu cầu các bộ, ngành tổng rà soát tài khoản ngân hàng, sim điện thoại để phòng ngừa tội phạm lừa đảo trực tuyến. Mục tiêu là tăng quản lý Nhà nước, phòng ngừa và xử lý hiệu quả tình trạng lừa đảo này.
