Ngân hàng chặn gần 4.000 tỷ đồng giao dịch đáng ngờ
Các ngân hàng đã kịp thời ngăn chặn gần 4.000 tỷ đồng giao dịch đáng ngờ thông qua hệ thống cảnh báo của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam.
Hệ thống SIMO ghi nhận hơn 688.000 bản ghi liên quan đến tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo. Ảnh: Nam Khánh.
Ngân hàng Nhà nước (NHNN) vừa công bố một số thông tin đáng chú ý về hoạt động thanh toán không dùng tiền mặt, cho thấy xu hướng tăng trưởng tiếp tục được duy trì.
Cụ thể, trong 2 tháng đầu năm nay, so với cùng kỳ 2025, tổng giao dịch thanh toán không dùng tiền mặt tăng 41% về số lượng và 13% về giá trị. Trong đó, giao dịch qua kênh Internet tăng 73% về số lượng và 28% về giá trị; qua điện thoại di động tăng 34% về số lượng và 11% về giá trị; giao dịch qua QR Code tăng 20% về số lượng và 13% về giá trị.
Đáng chú ý, giao dịch qua Hệ thống thanh toán điện tử liên ngân hàng tăng gần 10% về số lượng và 69% về giá trị, trong khi giao dịch qua Hệ thống chuyển mạch tài chính và bù trừ điện tử tăng 44% về số lượng và 12% về giá trị.
Tính đến cuối tháng 2, toàn thị trường có 20.772 máy ATM, giảm gần 3% so với cùng kỳ, trong khi số lượng POS đạt 761.793 thiết bị, tăng hơn 1%. Trong cùng kỳ, giao dịch qua ATM giảm 6% về số lượng nhưng tăng 3% về giá trị, cho thấy nhu cầu rút tiền mặt tiếp tục xu hướng giảm, dần được thay thế bởi các phương thức thanh toán không dùng tiền mặt.
Thời gian qua, NHNN đã triển khai Hệ thống thông tin hỗ trợ quản lý, giám sát và phòng ngừa rủi ro gian lận (SIMO). Tính đến ngày 23/3, hệ thống đã được triển khai tới 149 đơn vị, bao gồm 99 tổ chức tín dụng và 50 tổ chức trung gian thanh toán.
Dữ liệu trên hệ thống ghi nhận hơn 688.000 bản ghi liên quan đến tài khoản thanh toán, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, lừa đảo hoặc vi phạm pháp luật. Đồng thời, hệ thống đã gửi cảnh báo tới khoảng 3,5 triệu lượt khách hàng, trong đó hơn 1,1 triệu lượt đã chủ động tạm dừng hoặc hủy giao dịch sau khi nhận cảnh báo, với tổng giá trị giao dịch tương ứng gần 4.000 tỷ đồng.
SIMO cho phép các tổ chức tham gia báo cáo và chia sẻ thông tin về các tài khoản đáng ngờ. Trên cơ sở dữ liệu tập trung này, các tổ chức tín dụng có thể chủ động ngăn chặn giao dịch hoặc yêu cầu xác thực, định danh tài khoản trước khi thực hiện giao dịch trực tuyến, qua đó góp phần giảm thiểu rủi ro gian lận và bảo vệ an toàn cho khách hàng.
Trong quá trình triển khai, NHNN cũng yêu cầu các đơn vị xây dựng lộ trình đồng bộ dịch vụ cảnh báo trên tất cả kênh như Mobile Banking, Internet Banking, tại quầy và ATM nhằm đảm bảo trải nghiệm thống nhất cho người dùng.
Trong thời gian tới, NHNN cho biết sẽ tiếp tục đẩy mạnh thu thập dữ liệu về các tài khoản, ví điện tử, thẻ ngân hàng và đơn vị chấp nhận thanh toán có dấu hiệu nghi ngờ gian lận, đồng thời nâng cấp hạ tầng kỹ thuật để mở rộng dịch vụ truy vấn trạng thái nghi ngờ cho các tổ chức tín dụng và trung gian thanh toán có nhu cầu.
Nguồn Znews: https://znews.vn/ngan-hang-chan-gan-4000-ty-dong-giao-dich-dang-ngo-post1640068.html
Tin nóng
Chủ tịch Quốc hội Trần Thanh Mẫn nhấn mạnh, việc TPHCM tập trung tháo gỡ các dự án tồn đọng không chỉ tạo động lực phát triển mà còn 'được lòng dân, được lòng doanh nghiệp'.
Ngoài những giải pháp bảo mật tiên tiến, ngành ngân hàng còn có hệ thống SIMO để ngăn chặn các giao dịch lừa đảo.
Thủ tướng yêu cầu xây dựng ngay kho dự trữ dầu thô tại Nghi Sơn (Thanh Hóa) và tính toán các địa điểm khác như Quảng Ngãi, TP.HCM.
Chiều 1-4, tại cảng Tân Cảng Cát Lái, đoàn công tác TP Cần Thơ do đồng chí Trương Cảnh Tuyên, Phó bí thư Thành ủy, Chủ tịch UBND thành phố làm trưởng đoàn đến thăm và làm việc tại Binh đoàn 20 - Tổng công ty Tân Cảng Sài Gòn. Thiếu tướng Ngô Minh Thuấn, Tư lệnh Binh đoàn 20, Chủ tịch kiêm Tổng giám đốc Tổng công ty Tân Cảng Sài Gòn chủ trì tiếp đoàn.
'Người dân rất ấn tượng với một Chính phủ điều hành linh hoạt, chủ động và ấn tượng với một vị Thủ tướng đã rất lăn lộn, bám sát thực tiễn, gần dân và luôn sát dân, làm việc bất kể ngày đêm, ngày nghỉ', bà Lê Thị Nga - Phó Chủ nhiệm thường trực Ủy ban Dân nguyện và Giám sát của Quốc hội - bày tỏ.
Bí thư Thành ủy TPHCM Trần Lưu Quang thông tin, Trung ương cho thành phố 83 Phó Chủ tịch cấp xã, phường. Các xã, phường cũng đang đề xuất lên nhưng tinh thần sẽ thực hiện theo nguyên tắc phải đủ điều kiện, đồng thời cũng cân nhắc lại đội hình cán bộ của thành phố sao cho hợp lý hơn.
Tin mới
Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước chi nhánh Khu vực 2, tính đến cuối tháng 3-2026, tổng dư nợ cho vay của các tổ chức tín dụng trên địa bàn Đồng Nai ước đạt 613,3 ngàn tỷ đồng, tăng 2,5% so với cuối năm 2025. Trong đó, dư nợ cho vay ngắn hạn đạt khoảng 372,5 ngàn tỷ đồng; dư nợ cho vay trung và dài hạn đạt hơn 240,8 ngàn tỷ đồng. Lãi suất cho vay ngắn hạn trên địa bàn phổ biến ở mức từ 6,7-9,3%/năm; lãi suất cho vay trung và dài hạn phổ biến từ 7,9-10,4%/năm.
Vào cuối tháng 3-2026, Sở Khoa học và Công nghệ tỉnh Đồng Nai có công văn về việc triển khai thực hiện Quyết định số 433/QĐ-TTg, ngày 16-3-2026 của Chính phủ phê duyệt Đề án Chuyển đổi số các doanh nghiệp (DN) nhỏ và vừa giai đoạn 2026-2030.
Khi ESG trở thành điều kiện bắt buộc của chuỗi cung ứng toàn cầu, cách tiếp cận từ hạ tầng và hệ sinh thái đang giúp doanh nghiệp rút ngắn đáng kể quá trình triển khai, đồng thời mở ra một hướng tiếp cận khác trong hành trình sản xuất bền vững.
Cuộc xung đột tại Trung Đông đang gây biến động mạnh trên thị trường tài chính toàn cầu, buộc giới đầu tư điều chỉnh chiến lược trong bối cảnh các tài sản trú ẩn truyền thống không còn phát huy hiệu quả.
Trong 3 tháng đầu năm 2026, mặc dù còn nhiều khó khăn và tình hình thế giới có nhiều biến động, nhưng với sự chỉ đạo quyết liệt của Tỉnh ủy, HĐND, UBND tỉnh cùng sự nỗ lực của cả hệ thống chính trị, tình hình kinh tế - xã hội của tỉnh Hà Tĩnh đã đạt được nhiều kết quả tích cực trên các lĩnh vực.
Theo báo cáo của Bộ Thương mại Mỹ, tổng doanh số bán lẻ tháng 2/2026 tăng 0,6%, đạt mức 738,4 tỷ USD, cao hơn đôi chút so với mức dự báo tăng 0,5% của các nhà phân tích.
Công ty TNHH Lọc hóa dầu Nghi Sơn (NSRP) cho biết, nhà máy đang duy trì vận hành ổn định ở công suất tối đa trong tháng 3, và đã thu xếp đủ nguồn dầu thô cần thiết để đảm bảo hoạt động liên tục đến hết tháng 5, qua đó tối đa hóa sản lượng các sản phẩm xăng dầu nhằm đáp ứng nhu cầu trong nước.