Ngày mai, phúc thẩm nhóm cựu cán bộ ngân hàng giúp sức cho 'siêu lừa'

Bị cáo, bị hại đều kháng cáo

Dự kiến ngày mai (26/3) TAND cấp cao tại Hà Nội tái mở phiên phúc thẩm xem xét đơn kháng cáo của 13 bị cáo trong vụ án "Lừa đảo chiếm đoạt tài sản; Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự; Vi phạm quy định về hoạt động ngân hàng, hoạt động khác liên quan đến ngân hàng" xảy ra tại ngân hàng Đại chúng (PVCombank), ngân hàng Quốc dân (NCB) và ngân hàng Việt Á (VietABank).

Phiên tòa được mở do có kháng cáo của Nguyễn Thị Hà Thành và 12 bị cáo khác.

Các ngân hàng là bị hại trong vụ án gồm PVCombank, NCB và VietABank cũng kháng cáo án sơ thẩm. Trong đó, ngân hàng VietABank còn kháng cáo với tư cách người có quyền lợi nghĩa vụ liên quan.

Dự kiến, phiên phúc thẩm sẽ diễn ra trong 4 ngày dưới sự điều hành của Chủ tọa, Thẩm phán Nguyễn Thế Lệ.

Cuối tháng 1/2024, TAND Cấp cao tại Hà Nội từng mở phiên phúc thẩm, song nhận được đơn xin hoãn phiên tòa của các bị cáo Lê Thị Hiên (cựu giao dịch viên VietABank), Bùi Văn Tuấn (cựu cán bộ PVCombank), Nguyễn Hồng Trung (cụu nhân viên NCB) với lý do bị ốm. Để đảm bảo quyền lợi cho các bị cáo và những người tham gia tố tụng, tòa quyết định hoãn phiên tòa.

Bị cáo Nguyễn Thị Hà Thanh.

Người liên quan có quyền khởi kiện dân sự

Bản án sơ thẩm xác định, Nguyễn Thị Hà Thành (SN 1984, ở Hà Nội) đã gây ra 27 vụ lừa đảo, chiếm đoạt tổng số tiền hơn 433 tỷ đồng.

Cụ thể, do kinh doanh thua lỗ, “siêu lừa” này đã nợ khoảng 80 tỷ đồng. Giai đoạn 2016 - 2018, Thành dùng chiêu vay tiền với lãi suất cao, lấy của người sau trả cho người trước để tạo lòng tin và cũng trở thành khách VIP của các ngân hàng.

Nguyễn Thị Hà Thành đã câu kết với 17 người là cựu cán bộ, nhân viên NCB, VietABank và PVCombank để lập các sổ tiết kiệm đồng sở hữu giữa mình với các “đại gia”, hứa hẹn trả lãi ngoài cao. Sau đó, Thành giả mạo chữ ký của các đồng sở hữu để cầm cố sổ tiết kiệm và được các ngân hàng giải ngân.

Các cựu cán bộ ngân hàng đã giúp Nguyễn Thị Hà Thành hợp thức hồ sơ, soạn hợp đồng tiền gửi trái quy định. Họ bỏ qua nhiều bước xác minh như không gặp trực tiếp chủ tài sản đảm bảo, lập tờ trình cấp tín dụng dù hồ sơ giả mạo, chưa qua thẩm định..., qua đó giúp Nguyễn Thị Hà Thành vay tiền bằng tài sản của người khác.

Tổng cộng, Nguyễn Thị Hà Thành đã chiếm đoạt của NCB 47,5 tỷ đồng, PVComBank 49,4 tỷ đồng, VietABank hơn 273 tỷ đồng và của 4 cá nhân khác 63 tỷ đồng.

Thủ đoạn phạm tội của Thành được cơ quan tố tụng cáo buộc, thông qua việc vay tiền của ông Đặng Nghĩa Toàn (ở quận Hoàn Kiếm) bằng hình thức yêu cầu người này gửi tiền vào NCB qua 4 sổ tiết kiệm. Thành giữ các sổ này và dùng sổ tiết kiệm và giả chữ ký của vợ chồng ông Toàn trong các hồ sơ để vay NCB 47,5 tỷ đồng rồi chiếm đoạt.

Tại PVComBank, Nguyễn Thị Hà Thành cũng vay của ông Đặng Nghĩa Toàn 52 tỷ đồng bằng hình thức yêu cầu ông này gửi tiền tiết kiệm vào Ngân hàng ngân hàng. Thành dùng các sổ tiết kiệm này vay gần 50 tỷ đồng.

Còn tại VietABank, bà Thành cũng nhờ ông Toàn và nhiều người khác gửi tiền. Cán bộ ngân hàng này đã giúp Thành lập hợp đồng tiền gửi trái quy định đưa cho những người này làm tin, sau đó lập sổ tiết kiệm đưa cho bị cáo.

Thành đã dùng các sổ tiết kiệm này làm tài sản đảm bảo, vay và chiếm đoạt 273 tỷ đồng của 3 ngân hàng và 63 tỷ đồng của nhiều người khác.

Khi tuyên án, HĐXX phạt bị cáo Nguyễn Thị Hà Thành tù chung thân. Về dân sự, bị cáo bồi thường 47,5 tỷ đồng cho NCB, 49,4 tỷ đồng cho PVComBank và gần 273 tỷ đồng cho VietABank. Ngoài ra, phải trả tiền cho một số cá nhân mà bị cáo đã chiếm đoạt.

Những những người gửi tiền tại ngân hàng được cấp sơ thẩm yêu cầu ngân hàng không phong tỏa tiền gốc và lãi.

Đối với tổng số tiền 122 tỷ đồng mà ông Đặng Nghĩa Toàn gửi tiết kiệm tại 3 ngân hàng nhưng bị Nguyễn Thị Hà Thành chiếm đoạt, HĐXX tuyên tạm giao cho ba ngân hàng quản lý cho đến khi cơ quan thi hành án giải quyết xong. Biện pháp này cũng được HĐXX yêu cầu đối với những người đồng sở hữu khác.

Bên cạnh đó, HĐXX sơ thẩm cũng tuyên ông Đặng Nghĩa Toàn và một số người liên quan có quyền khởi kiện liên quan đến số tiền bị Hà Thành chiếm đoạt.

Hoàng Cư - Minh Đức