Nguyên Giám đốc Cty Trung Dũng tiếc vì không thể khắc phục được thêm

Trả lời HĐXX, bị cáo Đoàn Hồng Dũng, SN 1961, nguyên Giám đốc Cty Trung Dũng khai, quá trình vay vốn của BIDV- Chi nhánh Hà Thành, Cty hầu như tất cả các khoản vay (gốc và lãi) đều thanh toán hết cho Cty Hà Thành.

Với khoản vay trái phiếu năm 2009, bị cáo Dũng nói, còn 31 tỷ đồng. Bị cáo căn cứ báo cáo từng năm để đề nghị vay vốn ngân hàng. “Do hoạt động kinh doanh của doanh nghiệp rất mong muốn ngân hàng đáp ứng được yêu cầu của doanh nghiệp, những khoản vay vốn được bị cáo sử dụng vào hoạt động của doanh nghiệp, bị cáo hoàn toàn không chiếm dụng”, Dũng phân trần.

Số tiền bán hàng đang thế chấp tại BIDV cho các Cty, bị cáo Dũng khẳng định lại là sử dụng để thanh toán chi phí thuế, các chi phí hợp lệ khác, trả công, trả nợ, chi phí cá nhân. Đến nay, còn hơn 263 tỷ chưa thanh toán được cho BIDV.

Trước đó, tại cơ quan điều tra, Đoàn Hồng Dũng khai rằng, là người thành lập, chỉ đạo điều hành mọi hoạt động kinh doanh của Cty Trung Dũng.

Bị cáo Đoàn Hồng Dũng trả lời HĐXX.

Quá trình vay vốn tại BIDV là do bị cáo quyết định, bị cáo cũng thừa nhận hành vi lợi dụng sự tin tưởng của BIDV, thông qua pháp nhân của các Cty gia đình bán tài sản đảm bảo không được sự đồng ý của BIDV, sử dụng tiền vào các mục đích của Cty và cá nhân, trái với cam kết với BIDV là vi phạm pháp luật. Bị cáo chịu trách nhiệm trước pháp luật về hành vi vi phạm của mình.

Tuy nhiên, do xuất phát từ tình hình tài chính khó khăn chung nên mới thực hiện hành vi sai phạm trên, Bị cáo Dũng mong muốn được sự khoan hồng của pháp luật. Đối với các khoản vay theo hạn mức để mua phôi thép và thép phế nhưng không thực hiện họp đồng mua bán là do các đối tác yêu cầu đối trừ công nợ, bị cáo ý thức sẽ dùng tiền bán hàng để trả nợ BIDV nhưng do dư nợ quá nhiều không trả được.

Cho rằng, cáo trạng truy tố mình về hành vi trên là nặng, bị cáo Dũng cho rằng, tiếc vì không vay mượn được thêm của anh em, bạn bè. Tài sản của bố mẹ cũng không còn gì, thậm chí con cái giờ không có nhà ở.

Đáng chú ý, trả lời HĐXX, đại diện Ngân hàng BIDV cho biết, đồng tình với cáo trạng truy tố của VKSND. Quan điểm của phía ngân hàng là "ai sai phải trả lại tiền, ai chiếm đoạt thì phải bồi thường".

Về trách nhiệm dân sự và đề nghị hình phạt với các bị cáo nguyên là cán bộ của BIDV, đại diện BIDV nói, mong HĐXX xem xét toàn diện bối cảnh, nguyên nhân phạm tội và nhân thân của các bị cáo. Bởi, họ là người làm công ăn lương, làm việc theo phân công và không có tư lợi, có nhiều thành tích trong công tác nên đề nghị HĐXX áp dụng mức hình phạt thấp nhất với các bị cáo; không đề nghị các bị cáo là cán bộ ngân hàng phải chịu trách nhiệm dân sự.

Đối với Cty Trung Dũng, mặc dù thẩm định, đánh giá tình hình tài chính của Cty Trung Dũng gặp khó khăn, chỉ tiêu tài chính phản ánh khả năng thanh toán chưa đảm bảo, tỷ lệ tài sản đảm bảo trên giá trị hạn mức tín dụng đề nghị được cấp chưa đáp ứng chính sách tín dụng của BIDV... nhưng tháng 8-2011, các bị cáo: Ngô Duy Chính, Nguyễn Xuân Giáp, Trần Hồng Quang, Đặng Thanh Nam vẫn thực hiện việc cấp hạn mức tín dụng ngắn hạn 700 tỷ đồng cho Công ty Trung Dũng.

Quá trình cho vay theo hạn mức, do áp lực từ sự chỉ đạo của ông Trần Bắc Hà, các bị cáo: Ngô Duy Chính, Nguyễn Xuân Giáp, Trần Hồng Quang, Đặng Thanh Nam đã quyết định giải ngân cho Cty Trung Dũng vay 26 khoản còn dư nợ, trong đó có 20 khoản giải ngân không đáp ứng đúng tỷ lệ tài sản đảm bảo khoản giải ngân cho vay để đảo nợ.

Đối với tất cả 26 khoản vay trên, các bị cáo đã không kiểm soát được tiền bán hàng của doanh nghiệp để thu nợ, không kiểm tra mục đích sử dụng vốn vay của Cty Trung Dũng đối với các khoản giải ngân để mua phôi thép, dẫn đến dư nợ lớn, gây thiệt hại cho BIDV 865 tỷ đồng...

Đỗ Phương