Nhân viên ngân hàng lừa đảo, chiếm đoạt 900 triệu đồng để trả vay nóng

Cảnh sát điều tra lấy lời khai của Trần Thanh Hải. Ảnh: Công an Đà Nẵng

Ngày 17/7, Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an thành phố Đà Nẵng tống đạt quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Trần Thanh Hải (29 tuổi), trú xã Hòa Liên, huyện Hòa Vang, thành phố Đà Nẵng để điều tra về hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Trước đó, Công an thành phố Đà Nẵng đã tiếp nhận đơn tố giác bà Ngô Thị Kim P (43 tuổi), trú tại quận Liên Chiểu về việc bị Trần Thanh Hải lừa đảo chiếm đoạt thông qua hợp đồng vay thế chấp.

Nhân viên ngân hàng lừa đảo, chiếm đoạt 900 triệu đồng từ khách hàng bằng cách nào?

Cơ quan Cảnh sát điều tra xác định Trần Thanh Hải là nhân viên tín dụng của một chi nhánh ngân hàng trên địa bàn quận Liên Chiểu. Thông qua mối quan hệ quen biết từ trước, bà P. nhờ Hải làm thủ tục đáo hạn khoản vay thế chấp, do số tiền quá lớn nên bà P. không đủ khả năng để làm đáo hạn.

Sau đó, Hải giới thiệu bà P. gặp bà Mai Phương L, trú quận Thanh Khê, thành phố Đà Nẵng để bà P. mượn 900 triệu đồng làm thủ tục đáo hạn. Dưới sự chứng kiến của Hải, bà P. và bà L. thống nhất đến ngày 19/3/2024, số tiền giải ngân sẽ được chuyển đến một tài khoản do bà P. chủ động đưa ra.

Tuy nhiên, đến ngày 21/3/2024, bà P. chưa thấy được giải ngân theo hứa hẹn nên đã đến chi nhánh ngân hàng tìm hiểu thì mới biết số tiền này đã được ngân hàng giải ngân vào một số tài khoản khác vào ngày 19/3/2024, không phải tài khoản do bà P. đưa ra trước đó. Bà P. nhiều lần liên lạc với Hải nhưng không được nên đã làm đơn trình báo cơ quan công an.

Tại cơ quan điều tra, Trần Thanh Hải bước đầu khai nhận, lợi dụng lòng tin của bị hại, sau khi được sự thống nhất giữa bà P. và bà L, Hải đã cho bà P. ký vào 2 tờ giấy chuyển khoản đến số tài khoản khác với số tài khoản mà bà P. và bà L. đưa ra, bà P ký mà không kiểm tra nội dung.

Sau khi ngân hàng giải ngân, Hải nhờ chủ tài khoản này chuyển toàn bộ số tiền 900 triệu đồng đến tài khoản mà Hải đứng tên. Với số tiền chiếm đoạt được, Hải đã dùng vào việc trả tiền thẻ tín dụng, trả vay nóng và mua tiền ảo.

Hiện vụ việc đang tiếp tục được Cơ quan Cảnh sát điều tra, Công an thành phố Đà Nẵng điều tra làm rõ.

Cần làm gì khi nhân viên ngân hàng lừa đảo, chiếm đoạt tài sản?

Hiện nay chế độ gửi huy động và cho vay của đa số các ngân hàng rất chặt chẽ. Tuy nhiên có những cán bộ ngân hàng tha hóa lừa tiền để sử dụng vào mục đích tư lợi. Lừa đảo chủ yếu được thực hiện với tư cách cá nhân. Nếu người bị lừa đảo không cảnh giác sẽ tiền mất tật mang. Do đó không đặt lòng tin quá mức vào nhân viên ngân hàng, bắt buộc phải thực hiện đúng quy trình, quy định gửi tiền. Ngoài ra, ngân hàng cần chia sẻ với khách hàng, cùng chung tay giải quyết đảm bảo quyền lợi chính đáng giữa các bên, khi xảy ra vụ việc lừa đảo cần nhanh chóng làm đơn tố giác gửi các cơ quan công an. Đồng thời, nâng cao đạo đức, ý thức tuân thủ pháp luật đối với từng nhân viên của mình.

Ngân hàng Nhà nước đã có nhiều khuyến cáo, yêu cầu các ngân hàng cần thiết lập đầy đủ các phòng, ban chuyên môn theo dõi, tổng hợp và thực hiện đánh giá rủi ro liên quan đến tham nhũng đối với tất cả các hoạt động của ngân hàng. Bên cạnh đó nên có các chính sách phòng, chống tham nhũng, thực hiện tuyên truyền, phổ biến đầy đủ rõ ràng cho tất cả các cấp quản lý và nhân viên, khách hàng và đối tác.

Các ngân hàng cần xây dựng các quy chế, quy trình nghiệp vụ của tất cả các hoạt động kinh doanh, nghiệp vụ luôn mô tả rõ các bước, trình tự thực hiện, thiết kế chốt kiểm soát an toàn mà tất cả các cán bộ nhân viên tham gia đều phải tuân thủ. Đồng thời cũng quy định các nội dung cán bộ không được làm để hạn chế các rủi ro trọng yếu, trong đó có bao gồm cả rủi ro tham nhũng, gian lận nội bộ.

Với khách hàng, trước khi giao dịch với ngân hàng cần tìm hiểu thật kỹ các quy định, quy trình và cần thận trọng không nên tin tưởng bỏ qua các bước xác nhận cần thiết để hoàn thành giao dịch.

Tham khảo thêm

Ngân hàng tiếp tục hướng dẫn đăng ký xác thực sinh trắc học, cảnh báo lừa đảo

Trang Linh