Nhân viên ngân hàng lừa hơn 28,5 tỷ đồng bằng chiêu 'đáo hạn' vay vốn

Ngày 5/8, TAND TPHCM mở phiên sơ thẩm xét xử Nguyễn Ngọc Vàng (SN 1990, nhân viên ngân hàng TMCP A., Phòng giao dịch Bình Tiên) về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”. Trong vụ án này còn có các bị cáo Nguyễn Thị Thu Nga, Đặng Thanh Lộc, Dương Thị Yên, Nguyễn Thị Loan Phượng, Lê Long Hậu, Nguyễn Thị Lan, Nguyễn Văn Hanh và Võ Thị Ngọc Vân bị truy tố về tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Tuy nhiên, chiều cùng ngày, trong phần xét hỏi, HĐXX quyết định tạm dừng phiên xử để thu thập thêm tài liệu, chứng cứ. Thời gian mở phiên tòa sẽ được HĐXX thông báo sau.

Các bị cáo tại tòa

Theo cáo trạng, năm 2023, sau khi mua nhà tại huyện Đức Hòa (nay thuộc tỉnh Tây Ninh), Vàng vay của Nguyễn Thị Lan 1,2 tỷ đồng để thanh toán tiền mua nhà. Do khoản vay ngân hàng giải ngân chậm và không đủ để trả nợ, Vàng nảy sinh ý định lừa đảo bằng cách mượn tiền của nhiều người với lý do cần vốn làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng.

Lợi dụng việc trực tiếp quản lý hồ sơ của khách hàng vay vốn và gửi tiết kiệm tại ngân hàng A., Vàng tiếp cận những người có khả năng tài chính, đưa ra thông tin gian dối rằng cần tiền để hỗ trợ khách hàng đáo hạn ngân hàng, cam kết trả lãi từ 0,3% đến 0,5%/ngày. Tin tưởng nhân viên ngân hàng, nhiều người đã liên tục cho Vàng vay số tiền rất lớn.

Sau khi vay được tiền, Vàng không sử dụng tiền đúng như cam kết mà lấy tiền vay của người sau để trả nợ người trước theo phương thức xoay vòng cho đến khi mất khả năng thanh toán vì lãi vay quá cao.

Cáo trạng xác định, từ tháng 7/2023 đến cuối năm 2024, Vàng đã chiếm đoạt của 7 bị hại tổng cộng hơn 28,56 tỷ đồng. Trong đó, chiếm đoạt của Dương Thị Yên hơn 7,56 tỷ đồng; Nguyễn Thị Thu Nga 6,8 tỷ đồng; Đặng Thanh Lộc 5,2 tỷ đồng; Nguyễn Thị Thu Hồng hơn 3,44 tỷ đồng; Nguyễn Thị Loan Phượng 2,9 tỷ đồng; Đỗ Thị Nga 2 tỷ đồng và ông Vòng Đông Bình 650 triệu đồng.

Quá trình điều tra còn xác định, nhiều người tham gia cho Vàng vay tiền với mức lãi suất từ 109% đến hơn 1.277%/năm, cao gấp nhiều lần mức lãi suất pháp luật cho phép.

Trong đó, Nguyễn Văn Hanh bị xác định thu lợi bất chính hơn 3,29 tỷ đồng; Lê Long Hậu hơn 1,72 tỷ đồng; Võ Thị Ngọc Vân hơn 1,57 tỷ đồng; Nguyễn Thị Thu Nga gần 994 triệu đồng; Dương Thị Yên hơn 529 triệu đồng; Nguyễn Thị Loan Phượng gần 500 triệu đồng; Nguyễn Thị Lan hơn 447 triệu đồng; Đặng Thanh Lộc hơn 233 triệu đồng.

Riêng đối với Vòng Đông Bình và Đỗ Thị Nga, do có dấu hiệu phạm tội cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự, hồ sơ đã được tách để TAND Khu vực 3, TP.HCM giải quyết theo thẩm quyền.

Về trách nhiệm dân sự, Nguyễn Ngọc Vàng yêu cầu các bị cáo trong nhóm cho vay lãi nặng hoàn trả phần tiền lãi vượt quy định pháp luật. Trong khi đó, nhiều người bị hại yêu cầu Vàng bồi thường toàn bộ số tiền gốc bị chiếm đoạt. Đến nay, bị cáo vẫn chưa khắc phục hậu quả. Riêng Nguyễn Thị Lan đã tự nguyện nộp 200 triệu đồng để khắc phục hậu quả vụ án.

Theo cáo trạng, hành vi của Nguyễn Ngọc Vàng không chỉ xâm phạm quyền sở hữu tài sản của nhiều cá nhân mà còn lợi dụng uy tín nghề nghiệp trong lĩnh vực ngân hàng để tạo lòng tin, qua đó thực hiện hành vi lừa đảo với số tiền đặc biệt lớn.