Nhân viên ngân hàng phát hiện đối tượng làm giả giấy tờ để 'vay nóng'

Đối tượng là Vương Văn Phúc (SN 1991, HKTT Hồng Vân, Thường Tín, Hà Nội), có 1 tiền án về tội gây rối trật tự công cộng, bị Tòa án nhân dân thành phố Hà Nội xử 26 tháng tù treo.

Vụ án bắt nguồn từ việc nhân viên thuộc bộ phận quản lý rủi ro của Ngân hàng Thương mại Cổ phần Tiên Phong (TP Bank) chi nhánh Hoàn Kiếm gồm các anh: Nguyễn Trung Hiếu, Nguyễn Đình Miện và anh Nguyễn Văn Phóng, phát hiện chiếc ô tô Hyundai Accent BS: 30F -722.73 là tài sản đảm bảo cần thu giữ do Phúc là chủ sở hữu đã vi phạm hợp đồng vay thế chấp.

Sau khi phát hiện sự việc trên, anh Hiếu đã gặp người điều khiển xe là anh Đào Thế Anh (SN 1995, HKTT Chương Dương, Thường Tín, Hà Nội) để hỏi tình hình. Quá trình trao đổi, anh Thế Anh đã đưa ra 1 giấy mua bán xe giữa Thế Anh và Phúc, 1 giấy đăng ký xe của chiếc xe nói trên.

Phát hiện đây là sự việc không bình thường vì trên thực tế, giấy đăng ký xe của chiếc xe trên Ngân hàng TP Bank đang giữ; vụ việc đã được chuyển đến Đội điều tra Tổng hợp Công an huyện Thanh Trì điều tra, làm rõ.

Sau khi tiếp nhận thông tin, các điều tra viên Đội điều tra tổng hợp Công an huyện Thanh Trì đã vào cuộc đấu tranh. Xác minh tại Ngân hàng TP Bank chi nhánh Hoàn Kiếm xác định: Chiếc xe Huyndai trên được đăng ký mang tên Phúc, là tài sản bảo đảm trong hợp đồng vay kiêm thế chấp xe ô tô.

Do vi phạm hợp đồng giao dịch với ngân hàng về việc Phúc không thực hiện nghĩa vụ nộp tiền theo hàng tháng nên ngày 19/4/2021, ngân hàng đã ra quyết định thu hồi tài sản bảo đảm trước thời hạn là chiếc xe trên. Ngân hàng sau đó đã đề nghị Cơ quan CSĐT Công an huyện Thanh Trì giải quyết vụ việc theo quy định của pháp luật.

Quá trình điều tra, Công an huyện Thanh Trì xác định: Khoảng tháng 5 năm 2019, Phúc cùng vợ là Vũ Thị Ân (cùng trú tại Thường Tín) mua chiếc xe ô tô Hyundai Accent. Sau đó, Phúc và vợ đã liên hệ Ngân hàng TP Bank vay tiền, kiêm thế chấp xe ô tô.

Ngày 14/5/2019, Phúc cùng một nhân viên Ngân hàng TP Bank (không rõ nhân thân lai lịch) đến đăng ký xe ô tô tại Phòng Cảnh sát giao thông - Công an thành phố Hà Nội và được cấp biển kiểm soát 30F-722.73; giấy hẹn nhận giấy chứng nhận đăng ký xe ô tô thì nhân viên ngân hàng giữ. Sau đó, Phúc cùng vợ đến ngân hàng ký hợp đồng vay tiền, thế chấp xe ô tô Hyundai Accent, BKS: 30F-722.73. Khi giấy chứng nhận đăng ký xe ô tô Ngân hàng TP Bank đã giữ, đối tượng Phúc đã sử dụng giấy chứng nhận đăng ký xe bản photo để lưu thông trên đường.

Khoảng tháng 3/2020, Phúc lên mạng xã hội đặt, làm giả giấy đăng ký xe ban đầu với mục đích sử dụng để lưu thông trên đường với lý do anh ta thường xuyên bị quá hạn giấy biên nhận thế chấp tại ngân hàng nên khi điều khiển xe bị xử phạt lỗi giao thông nhiều lần.

Đối tượng Phúc đã cung cấp hình ảnh hai mặt giấy chứng nhận đăng ký xe ô tô Hyundai Accent, BKS: 30F-722.73 bản photo mà Phúc giữ cho tài khoản Facebook cùng địa chỉ nhận giấy chứng nhận đăng ký xe giả. Khoảng một tuần sau, Phúc nhận được giấy đăng ký xe giả giao hàng đến nhà qua nhân viên bưu điện (không rõ là nhân viên giao hàng của bưu cục nào), Phúc thanh toán cho nhân viên giao hàng 1,8 triệu đồng là tiền phí làm giả giấy chứng nhận đăng ký xe và tiền phí giao hàng. Đối tượng Phúc đã sử dụng giấy đăng ký xe giả để lưu hành khi tham gia giao thông và xuất trình cho Cảnh sát giao thông khi bị kiểm tra.

Giấy phép lái xe giả đối tượng sử dụng để vay tiền và tham gia giao thông

Thời gian sau đó, do cần tiền để kinh doanh mặt hàng khẩu trang nên Phúc đã liên hệ với Đào Thế Anh vay tiền. Từ giữa tháng 5/2020 đến tháng 10/2020, Thế Anh đã cho Phúc vay ba lần, với tổng số tiền là 300 triệu đồng.

Quá trình điều tra, bị can Phúc khai nhận: Do cần tiền kinh doanh nên đã mang chiếc xe ô tô Hyundai Accent BKS: 30F-722.73 với giấy chứng nhận đăng xe ô tô giả đi vay tiền. Quá trình giao xe, Phúc không nói cho Thế Anh biết về việc chiếc xe ô tô trên đang thế chấp tại ngân hàng và giấy chứng nhận đăng ký xe ô tô là giấy tờ giả.

Ngoài ra, để vay được tiền mỗi lần Thế Anh đều yêu cầu Phúc phải viết giấy bán xe làm tin. Tuy nhiên, theo thỏa thuận thì Phúc vay với số tiền 100 triệu đồng thì phải trả 3 triệu đồng/một tháng. Quá trình thực hiện giao dịch, Phúc đã trả tiền lãi trực tiếp và qua tài khoản cho Thế Anh.

Căn cứ vào các tài liệu thu thập được, ngày 4/1, Cơ quan CSĐT Công an huyện Thanh Trì đã ra quyết định khởi tố vụ án hình sự vụ án “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức”. Ngày 18/3, Cơ quan CSĐT Công an huyện Thanh Trì đã ra Quyết định khởi tố bị can số 113 đối với Vương Văn Phúc về tội “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan tổ chức”; ra Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Vương Văn Phúc.

Ngày 22/3, Cơ quan CSĐT Công an huyện Thanh Trì thi hành Lệnh bắt bị can để tạm giam đối với Phúc tại nhà của bị can tuy nhiên Phúc không có mặt ở nhà. Ngày 13/4, Phúc đã đến cơ quan Công an để trình diện.

Nguyên Ngọc