Nhóm đối tượng khiến hơn 100 dân nghèo vướng cảnh vay lãi nặng
Sáng 27/11, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Tây Ninh đã tạm giữ hình sự Phạm Đức Điệp (SN 1992), Nguyễn Ngọc Lâm (SN 1992), Đào Văn Hùng (SN 1974), cùng ngụ huyện Kim Sơn, Ninh Bình) để điều tra mở rộng về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự. Riêng Hoàng Văn Phi (SN 1976), Công an cho gia đình bảo lãnh tại ngoại để điều tra.
Tang vật thu giữ.
Trước đó, lúc 11h30’ ngày 25/11, tại khu phố 4, phường Long Hoa, thị xã Hòa Thành (Tây Ninh), phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh phối hợp cùng Công an thị xã Hòa Thành bắt quả tang Điệp đang thu tiền lãi của một người dân nghèo (ngụ huyện Châu Thành), cùng với 24 triệu đồng tiền lãi và một quyển sổ ghi chép việc cho vay lãi nặng.
Từ lời khai của Điệp, lực lượng Công an bắt khẩn cấp các đối tượng còn lại và tiến hành khám xét nơi ở tại ấp Bình Long, xã Thái Bình, huyện Châu Thành. Tại đây, Công an thu giữ nhiều tài liệu có liên quan đến hoạt động cho vay lãi nặng gồm: Gần 140 triệu đồng, 1 thùng giấy đựng nhiều tờ rơi có nội dung “cho vay trả góp”, 6 thẻ ATM các loại, nhiều giấy ghi nợ…
Qua điều tra, Công an bước đầu xác định: Từ khoảng đầu năm 2018, nhóm Điệp cho vay lãi nặng trên địa bàn tỉnh Tây Ninh. Để việc cho vay thuận lợi và có nhiều “con mồi” tìm đến, Điệp in ấn nhiều tờ rơi có nội dung “cho vay trả góp” thông qua số điện thoại của mình. Tiếp đó, nhóm Điệp rải tờ rơi trên các tuyến đường TP Tây Ninh và thị xã Hòa Thành. Với thủ đoạn trên, chỉ từ tháng 9/2020 đến thời điểm bị bắt, nhóm Điệp đã cho hơn 100 người vay nợ với số tiền trên 2 tỷ đồng. Qua xác minh ban đầu, Công an đã làm việc được với 6 nạn nhân. Đến nay, Điệp đã thu lợi bất chính hơn 500 triệu đồng.
Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Tây Ninh cho biết thêm: Nhóm Điệp cho vay tiền bằng 2 hình thức cho vay gồm, vay tiền nóng (tức “tiền đứng”) và vay tiền góp với lãi nặng khác nhau. Với hình thức cho vay nóng, lãi suất được tính tương đương từ 180% đến 720% một năm. Còn với hình thức cho vay tiền góp ngày với lãi suất tương đương 125% một năm (vay 1.000.000 đồng góp trong 25 ngày thành 1.250.000 đồng). Khi vay 1.000.000 đồng lấy phí 50.000 đồng.
Để đảm bảo việc thu lãi, các đối tượng thu giữ các loại giấy tờ tùy thân và giấy chứng nhận đăng ký quyền sử dụng đất của người vay tiền. Hằng ngày, các đối tượng tìm đến nhà hoặc điểm hẹn để thu tiền lãi của người vay tiền, còn những ai không có khả năng chi trả, nhóm Điệp sẽ khủng bổ tình thần bằng nhiều cách và dọa đánh người vay tiền.
