Những trường hợp bị ngân hàng khóa thẻ, dừng giao dịch từ 1/1/2025
Nhiều ngân hàng đã đồng loạt gửi thông báo tới khách hàng, cho biết từ ngày 1/1/2025, tài khoản hoặc thẻ ngân hàng của khách hàng sẽ bị gián đoạn giao dịch nếu giấy tờ tùy thân hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng hoặc khách hàng chưa đăng ký xác thực sinh trắc học.
Thông báo của các ngân hàng được đưa ra sau khi Ngân hàng Nhà nước (NHNN) ban hành Thông tư 17 và Thông tư 18/2024, trong đó quy định từ ngày 1/1/2025, chủ tài khoản ngân hàng bắt buộc phải xác thực sinh trắc học và cập nhật giấy tờ tùy thân hợp lệ để tiếp tục thực hiện các giao dịch trực tuyến. Nếu không hoàn thành việc này, khách hàng sẽ bị hạn chế hoặc tạm dừng một số dịch vụ ngân hàng, bao gồm cả giao dịch trực tuyến và sử dụng ATM/CDM.
Ảnh minh họa.
Theo đó, có 3 trường hợp bị tạm dừng giao dịch, khóa tài khoản thanh toán gồm:
Thứ nhất, khách hàng không cập nhật giấy tờ tùy thân đã hết hạn. Theo quy định mới, các giấy tờ như chứng minh nhân dân (CMND), hộ chiếu hoặc căn cước công dân (CCCD) phải còn hiệu lực và thông tin phải được cập nhật đầy đủ trong hệ thống ngân hàng. Đặc biệt, kể từ ngày 1/1/2025, tất cả thẻ CMND sẽ hết hiệu lực theo Luật Căn cước 2023. Những người chưa đổi sang CCCD bắt buộc phải làm thủ tục chuyển đổi và cập nhật thông tin với ngân hàng. Nếu không, khách hàng sẽ không thể thực hiện bất cứ giao dịch nào, từ rút tiền, chuyển khoản đến thanh toán trực tuyến.
Thứ hai, khách hàng không thực hiện xác thực sinh trắc học. Việc đăng ký sinh trắc học bao gồm các thông tin như vân tay hoặc nhận dạng khuôn mặt. Khách hàng có thể thực hiện thông qua ứng dụng ngân hàng hoặc trực tiếp tại quầy giao dịch. Nếu chưa hoàn thành bước này, tài khoản sẽ bị tạm dừng mọi giao dịch từ ngày 1/1/2025. Đây là biện pháp để xác minh chính xác danh tính chủ tài khoản, ngăn ngừa các hành vi gian lận và giả mạo, bảo vệ tài sản của người dùng.
Thứ ba, các giấy tờ chứng minh thời hạn cư trú của khách hàng nước ngoài hết hiệu lực. Những khách hàng nước ngoài cư trú tại Việt Nam cũng phải cập nhật thông tin giấy tờ khi hết hạn. Việc không tuân thủ sẽ dẫn đến việc bị khóa giao dịch ngân hàng.
Thực hiện Thông tư 17 và Thông tư 18/2024 của NHNN, các ngân hàng đã đồng loạt ra thông báo. Cụ thể, Vietcombank, Agribank, Sacombank, SHB, Cake by VPBank, MB, Shinhan Bank... đã đồng loạt gửi thông báo tới khách hàng, cho biết từ ngày 1/1/2025, tài khoản hoặc thẻ ngân hàng của khách hàng sẽ bị gián đoạn giao dịch nếu giấy tờ tùy thân hết hiệu lực hoặc hết thời hạn sử dụng hoặc khách hàng chưa đăng ký xác thực sinh trắc học.
