Nữ bị cáo người Trung Quốc trong đường dây cho vay lãi nặng qua app lĩnh án 15 năm tù

Chiều 31.8, HĐXX TAND TP.Hà Nội tuyên phạt bị cáo Zhang Min (quốc tịch Trung Quốc) 15 năm tù cho cả hai tội “Cưỡng đoạt tài sản” và “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”. Bị cáo Nguyễn Quang Vũ bị tuyên phạt 14 năm tù cho cả hai tội danh nêu trên.

Với 133 bị cáo còn lại, HĐXX đã tuyên phạt mức án tương xứng với hành vi phạm tội của từng người về các tội “Cưỡng đoạt tài sản”, “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự” và “Trốn thuế”.

HĐXX nhận thấy hành vi của các bị cáo là nguy hiểm cho xã hội, gây mất an ninh trật tự xã hội. Đây là hệ thống cho vay có tổ chức với mức lãi suất cao; mỗi bị cáo được phân công nhiệm vụ cụ thể, có tổ chức chặt chẽ và cùng mục đích là thu lợi nhuận.

Vụ án được xét xử tại TAND TP.Hà Nội - Ảnh: M.H

Theo cáo trạng, tháng 10.2017, Li Zhao Qiang (quốc tịch Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam, thuê máy chủ đặt tại Hồng Kông và tạo lập các app “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”… cho khách là người Việt Nam vay tiền với lãi suất từ 43.000 đồng – 60.000 đồng/triệu/ngày (tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/năm).

Để tổ chức hoạt động cho khách vay tiền, Qiang đã bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ cùng một số người đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty. Ngoài ra, Qiang đưa Zhang Min và Liu Dan Yang sang Việt Nam, tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.

Mô hình hoạt động của đường dây này bao gồm công ty tổng, các công ty chi nhánh. Trong đó, Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam và Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt (Công ty Ngôi sao Việt) điều hành mọi hoạt động của các công ty chi nhánh.

Sau khi hoàn thiện, từ tháng 1.2019 đến 24.5.2022, các bị cáo đã thực hiện việc cho vay lãi nặng, cưỡng đoạt tài sản, trốn thuế. Tài liệu điều tra thể hiện, Qiang nạp tiền vào các tài khoản ngân hàng của Công ty Ngôi sao Việt để làm vốn cho vay qua các app “Cash VN”, “Vay nhanh Pro”, “Ovay"...

Theo cáo trạng, với danh sách khách hàng có sẵn, hàng chục nhân viên mời chào khách vay sẽ gọi điện kêu gọi, tư vấn khách vay tiền tại các app “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”. Nếu khách đồng ý vay tiền, nhân viên “Telesale” sẽ hướng dẫn khách tải app Cashvn hoặc Vaynhanhpro về điện thoại di động rồi đăng ký tạo tài khoản.

Khi truy cập app, hệ thống sẽ yêu cầu khách vay cấp quyền truy cập lấy các thông tin trong điện thoại của khách. Sau đó, khách vay sử dụng số điện thoại của mình để tạo tài khoản trong app, điền đầy đủ các thông tin cá nhân theo yêu cầu.

Khi khách vay cung cấp đầy đủ thông tin, bộ phận thẩm định sẽ kiểm tra xác thực thông tin bằng cách gọi điện vào số điện thoại của khách vay để xác thực các thông tin khách cung cấp. Sau khi kiểm tra, nếu đủ điều kiện và được bộ phận thẩm định duyệt cho vay, hệ thống của app sẽ tự động hiển thị số tiền từ 500.000 đồng đến 10 triệu đồng, thời hạn vay từ 7 – 14 ngày để khách lựa chọn.

Khi khách lựa chọn, hệ thống của app sẽ duyệt lệnh chuyển cho các công ty thanh toán trung gian thực hiện việc chuyển tiền cho khách vay. Khách vay sẽ bị cắt trước số tiền lãi suất tùy theo mỗi khoản vay.

Để đòi tiền khách vay, các bị cáo truy thu nợ theo từng món nợ xấu. Cụ thể, với nhóm M1 (quá hạn từ 4 - 9 ngày), các bị cáo sẽ gọi điện chửi bới, lăng mạ, đe dọa…; nhóm M2 (quá hạn từ 10 - 17 ngày), các bị cáo sẽ đăng ảnh của khách hàng vào các tài khoản Facebook của khách hàng, hoặc ghép ảnh khách hàng khỏa thân, ảnh quan tài… Với nhóm M3 (quá hạn từ 18 - 25 ngày), chúng sẽ đăng ảnh cắt ghép lên các trang mạng xã hội, khu vực quanh nhà, trực tiếp đến nhà riêng để đe dọa…

Cơ quan chức năng xác định các bị cáo trong vụ án đã cho 120.780 khách hàng vay hơn 1.607 tỉ đồng với lãi suất cao để thu lợi bất chính hơn 732 tỉ đồng. Trong đó, app “Vay nhanh pro” thu lợi hơn 177 tỉ đồng; app “Cash VN” hơn 547 tỉ đồng; app “Ovy” hơn 7,5 tỉ đồng.

Quá trình điều tra, cơ quan chức năng còn làm rõ một số bị cáo trong vụ án có hành vi đe dọa, cưỡng đoạt tổng số tiền hơn 218 triệu đồng của 31 bị hại; trốn thuế gần 140 triệu đồng.

Trong vụ án này, Li Zhao Qiang được xác định là người chủ mưu, cầm đầu. Do Qiang không có mặt tại Việt Nam nên CQĐT đã ra quyết định truy nã, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.

Nhật Anh