Phó Thống đốc: Hoàn thiện pháp lý là trụ cột trong phòng, chống rửa tiền

Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Ngọc Cảnh phát biểu tại Hội thảo. (Ảnh: Vietnam+)

Ngày 16/10/2025, Ngân hàng Nhà nước Việt Nam tổ chức Hội thảo trực tiếp và trực tuyến phổ biến Thông tư số 27/2025/TT-NHNN ngày 15/9/2025 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng, chống rửa tiền và Phổ biến nội dung phòng, chống rửa tiền tại Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa và cập nhật kết quả đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố.

Phát biểu tại Hội thảo, Phó Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Nguyễn Ngọc Cảnh khẳng định việc tổ chức Hội thảo có ý nghĩa quan trọng trong bối cảnh Chính phủ Việt Nam đang đẩy mạnh triển khai Kế hoạch hành động quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Phó Thống đốc nhấn mạnh, trong bối cảnh địa chính trị và thị trường tài chính quốc tế có nhiều biến động, cùng với độ mở ngày càng cao của nền kinh tế Việt Nam, yêu cầu nhận diện, quản lý và giảm thiểu rủi ro trong lĩnh vực này trở nên cấp thiết hơn bao giờ hết.

Phó Thống đốc cho biết tại cuộc họp Ban Chỉ đạo quốc gia về phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt diễn ra ngày 15/10, Phó Thủ tướng Chính phủ Hồ Đức Phớc, Trưởng Ban Chỉ đạo, đã yêu cầu Ngân hàng Nhà nước (cơ quan thường trực của Ban Chỉ đạo) tiếp tục phối hợp chặt chẽ với các bộ, ngành trong việc triển khai ba nhóm hành động chiến lược, trong đó hoàn thiện khuôn khổ pháp lý là trụ cột then chốt. Phó Thủ tướng cũng đề nghị các cơ quan báo chí tăng cường tuyên truyền để cộng đồng doanh nghiệp và người dân hiểu rõ, thực hiện đúng, đủ các nghĩa vụ về phòng ngừa rửa tiền, tài trợ khủng bố và các hành vi vi phạm pháp luật có liên quan.

Cũng theo Phó Thống đốc, Hội thảo là hoạt động triển khai Hành động số 1 và Hành động số 7 trong Kế hoạch hành động quốc gia, chứng minh rằng các cơ quan có thẩm quyền đã nâng cao hiểu biết về rủi ro rửa tiền/tài trợ khủng bố và đang thực hiện các hành động để giảm thiểu rủi ro thông qua các chiến lược, chính sách phòng chống rửa tiền/tài trợ khủng bố và hướng dẫn khu vực tư nhân trong nhận diện rủi ro, tuân thủ nghĩa vụ phòng, chống rửa tiền, tài trợ khủng bố và tài trợ phổ biến vũ khí hủy diệt hàng loạt.

Tại Hội thảo, bà Nguyễn Thị Minh Thơ - Phó Cục trưởng Cục Phòng, chống rửa tiền, Ngân hàng Nhà nước đã trình bày nội dung sửa đổi tại Thông tư số 27/2025/TT-NHNN với mục tiêu hướng dẫn và tháo gỡ một số khó khăn, vướng mắc chính của đối tượng báo cáo trong quá trình triển khai.

Các nội dung thay đổi bao gồm: Tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo; quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền; chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo; chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ; giao dịch chuyển tiền điện tử; chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử; hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử; sửa đổi, bổ sung các phụ lục về mẫu biểu báo cáo đánh giá rủi ro tại tổ chức, mẫu biểu báo cáo giao dịch đáng ngờ.

Thông tư 27 cũng nhấn mạnh nguyên tắc quản lý dựa trên rủi ro, yêu cầu các tổ chức phải cập nhật, đánh giá định kỳ rủi ro rửa tiền, xây dựng quy trình nhận biết và xác minh khách hàng, bao gồm cả trường hợp khách hàng không có tài khoản hoặc ít giao dịch. Các đối tượng báo cáo phải thường xuyên giám sát mối quan hệ kinh doanh, bảo đảm giao dịch phù hợp với nguồn tiền hợp pháp và hồ sơ nhận biết khách hàng.

Bên cạnh đó, Hội thảo cũng giới thiệu một số nội dung liên quan tới công tác phòng, chống rửa tiền tại Luật Công nghiệp công nghệ số và Nghị quyết số 05/2025/NQ-CP về thí điểm thị trường tài sản mã hóa tại Việt Nam. Trong giai đoạn này, việc tuân thủ nghiêm túc các quy định về phòng, chống rửa tiền là điều kiện tiên quyết để đảm bảo an toàn và phát triển bền vững của hệ thống tài chính - kinh tế quốc gia.

Lãnh đạo Ngân hàng Nhà nước cũng trình bày các quy định của pháp luật và chuẩn mực quốc tế của Lực lượng đặc nhiệm tài chính (FATF) liên quan đến đánh giá rủi ro quốc gia. Theo đó, đại diện Bộ Công an, Ngân hàng Nhà nước đã giới thiệu về một số kết quả cập nhật đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố giai đoạn 2023-2025 và các kế hoạch triển khai đánh giá rủi ro quốc gia về rửa tiền, tài trợ khủng bố giai đoạn 2023-2027./.

(Vietnam+)