Phòng tránh lộ lọt thông tin cá nhân: Nạn nhân nhiều phen khốn đốn

Bỗng dưng làm giám đốc công ty “ma”

Đường dây nóng Báo SGGP vừa nhận được đơn của bà Trần Thị Quỳnh Mai (ngụ quận Bình Thạnh, TPHCM). Bà Mai trình bày trong đơn: “Ngày 7-6-2025, tôi có việc cần phải sử dụng ứng dụng VNeID thì trong ứng dụng có thông báo yêu cầu xác nhận thông tin là đại diện pháp luật Công ty TNHH Xây dựng thương mại Trung Hậu Phát. Thật quá bất ngờ, khi tôi không có đăng ký thành lập doanh nghiệp, kinh doanh gì cả”. Bà Mai đã làm đơn phản ánh đến Phòng Đăng ký kinh doanh TPHCM để đề nghị làm rõ sự việc.

Bỗng dưng trở thành giám đốc một công ty “ma” và bị triệu tập làm việc vì công ty có hành vi mua bán hóa đơn

Lần theo địa chỉ trong Giấy phép kinh doanh của Công ty TNHH Xây dựng thương mại Trung Hậu Phát (được cấp ngày 5-2-2018, mã số thuế 0314879896, đăng ký hoạt động tại số 73 đường số 9, phường 9, quận Gò Vấp, TPHCM), PV Báo SGGP tới… dãy nhà trọ, không có bảng tên công ty. Địa chỉ số 73 là cơ sở làm đẹp mang tên Nu Nails, chuyên cắt da, sơn gel, up móng, đắp gel, đắp bột… Có thể đây là một công ty “ma” vì không có địa chỉ, không bảng hiệu.

Tương tự, ông N.H.V. (ngụ quận 12, TPHCM) bị vướng vào “mớ bòng bong” khi thông tin cá nhân bị kẻ gian lợi dụng. Kể với PV Báo SGGP, ông V. nhớ lại, khoảng năm 2022, ông bất ngờ nhận được hàng loạt cuộc gọi từ ngân hàng mời chào mở sim số đẹp cho công ty. Lúc này, ông mới biết mình đang là người đại diện pháp luật cho Công ty TNHH Xây dựng - Vận chuyển Vạn Niên, có trụ sở tại quận 7, TPHCM.

Qua tìm hiểu, ông V. biết công ty này không hề tồn tại. Để giải quyết vấn đề, ông V. đã đến Sở Kế hoạch và Đầu tư, nhưng được hướng dẫn liên hệ Công an TPHCM để xác nhận việc đăng ký là giả mạo. Dù đã nỗ lực nhiều lần, ông V. vẫn gặp khó khăn do chưa có hành vi vi phạm hay vụ việc sai phạm xảy ra. Mãi đến tháng 2-2025, ông V. tiếp tục nhận thông báo từ Chi cục Thuế khu vực quận 7, huyện Nhà Bè về việc bị tạm hoãn xuất cảnh do công ty “ma” đứng tên ông nợ thuế hơn 6 triệu đồng.

Không chỉ bị đứng tên cho công ty “ma”, nhiều người dân còn khổ sở vì thường xuyên bị khủng bố đòi nợ dù không hề vay mượn. Bà D. (ngụ TP Huế, một nạn nhân) cho biết liên tục bị các đối tượng tự xưng là bên cho vay từ một app nào đó gọi điện, nhắn tin làm phiền, quấy rối và hăm dọa đến cả bạn bè, người thân của bà.

Mạnh tay xử lý

Những hệ lụy mà các nạn nhân gặp phải kể trên là minh chứng rõ nét cho sự nguy hiểm của thị trường danh tính số nếu không được quản lý chặt chẽ. Lợi dụng thông tin cá nhân của người dân, các đối tượng tội phạm đã hình thành những đường dây hoạt động tinh vi, gây ra những thiệt hại lớn cho xã hội. Giữa năm 2024, Công an quận 3, TPHCM đã khởi tố, bắt tạm giam 3 đối tượng về hành vi “Làm giả con dấu, tài liệu của cơ quan, tổ chức” và “Mua bán tài liệu của cơ quan tổ chức”. Các đối tượng này đã sửa đổi thông tin cá nhân trên giấy tờ để vay tiền, thậm chí dùng căn cước công dân giả để vay của 2 ngân hàng 52 triệu đồng và bán được 3 căn cước công dân giả để thu lợi bất chính.

Gần đây hơn, ngày 24-2-2025, Công an tỉnh Đồng Nai triệt phá thành công một đường dây mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng và “rửa tiền” với quy mô hàng ngàn tỷ đồng. Nhóm đối tượng tại TP Biên Hòa đã mua bán trái phép thông tin tài khoản ngân hàng để chuyển tiền cho đường dây đánh bạc và lừa đảo xuyên quốc gia, với tổng giá trị giao dịch trên 2.000 tỷ đồng từ tháng 7-2024. Đặc biệt, các đối tượng còn thành lập hơn 30 doanh nghiệp “ma” và mở hơn 150 tài khoản ngân hàng của doanh nghiệp để “rửa tiền”…

Theo Luật sư Trần Đình Dũng (Đoàn Luật sư TPHCM), những công ty “ma” thường để lại hậu quả khó lường, gây nhiều hệ lụy cho những người bị chúng sử dụng tên cá nhân, căn cước công dân bất hợp pháp. Theo Điều 10, Nghị định số 144/2021/NĐ-CP, hành vi chiếm đoạt, sử dụng Giấy chứng minh nhân dân, Thẻ căn cước công dân, giấy xác nhận số chứng minh nhân dân của người khác sẽ bị xử phạt từ 1-2 triệu đồng. Còn hành vi tự ý lấy thông tin, giấy tờ cá nhân người khác khi chưa được sự đồng ý của họ để làm hồ sơ đăng ký kinh doanh thành lập doanh nghiệp là bất hợp pháp. Doanh nghiệp có thể bị phạt từ 20-30 triệu đồng hoặc bị thu hồi giấy phép theo Điều 43 Nghị định số 122/2021/NĐ-CP. Tuy nhiên, đối với các công ty “ma” thì rất khó để xử phạt.

KIM THỨC - TRẦN YÊN