PNJ kinh doanh ra sao trước khi bị chỉ ra loạt vi phạm trong hoạt động kinh doanh vàng?

PNJ vi phạm loạt quy định về kinh doanh vàng

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước (NHNN) đã công bố kết luận thanh tra việc chấp hành chính sách, pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng đối với Công ty cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận (PNJ).

Theo kết luận, Công ty PNJ vi phạm về chấp hành chế độ báo cáo hoạt động kinh doanh mua, bán vàng miếng; có dấu hiệu đưa thông tin gây nhầm lẫn về sản phẩm, hàng hóa do doanh nghiệp cung cấp nhằm thu hút khách hàng của doanh nghiệp khác, liên quan đến hành vi cạnh tranh không lành mạnh; có dấu hiệu vi phạm về nhãn hàng hóa theo quy định đối với sản phẩm vàng trang sức, mỹ nghệ;...

Kết quả xác minh cho thấy có dấu hiệu Công ty PNJ vi phạm quy định của pháp luật về thuế. Căn cứ quy định của pháp luật, NHNN đã có Văn bản chuyển thông tin sang cơ quan có thẩm quyền để xem xét, xử lý theo quy định.

PNJ bị Thanh tra NHNN chỉ ra loạt vi phạm quy định về kinh doanh vàng

Công ty PNJ vi phạm các quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, cụ thể: ban hành quy định nội bộ có nội dung không đầy đủ theo quy định; không phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro; báo cáo không đủ nội dung theo quy định của pháp luật; không báo cáo các giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo liên quan đến hoạt động kinh doanh vàng; không thực hiện kiểm toán nội bộ về phòng, chống rửa tiền theo quy định; chưa có quy định về việc phong tỏa tài khoản, niêm phong, phong tỏa hoặc tạm giữ tài sản; chưa có hướng dẫn cụ thể để thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền; chưa quy định thẩm quyền phê duyệt báo cáo; hình thức phổ biến báo cáo trong toàn hệ thống; chưa có quy định về các trường hợp nhận biết khách hàng; chưa quy định cụ thể về tần suất cập nhật thông tin nhận biết khách hàng; chưa có quy định về thu thập thông tin về chủ sở hữu hưởng lợi, mục đích và bản chất của mối quan hệ kinh doanh của khách hàng với đối tượng báo cáo; Công ty PNJ có thực hiện nhận biết khách hàng, lưu giữ thông tin nhận biết khách hàng nhưng không đầy đủ theo quy định của pháp luật.

Công ty PNJ vi phạm về lập hóa đơn bán hàng không đúng thời điểm đối với một số hóa đơn; một số giao dịch thiếu thông tin hoặc có thể không phải thông tin số CMND/CCCD của khách hàng trên Bảng kê 01/TNDN;...

Kết luận của Thanh tra NHNN chỉ ra người đại diện theo pháp luật, lãnh đạo, nhân viên Công ty PNJ chưa nghiêm túc chấp hành một số quy định của pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, PCRT và hạch toán kế toán, lập và sử dụng chứng từ kế toán, kê khai và thực hiện nghĩa vụ thuế.

Ngay khi kết thúc thanh tra trực tiếp, NHNN đã có Văn bản chuyển thông tin vụ việc vi phạm về chế độ hóa đơn, chứng từ kế toán, thuế có dấu hiệu vi phạm pháp luật hình sự tại Công ty PNJ sang Bộ Công an để xác minh, điều tra, xử lý.

PNJ lãi sau thuế cao kỷ lục 2.113 tỷ đồng trong năm 2024

Chánh Thanh tra NHNN đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty PNJ về các hành vi vi phạm quy định của pháp luật về chế độ thông tin báo cáo mua, bán vàng miếng và hoạt động phòng, chống rửa tiền với tổng số tiền phạt là 1,34 tỷ đồng.

PNJ của nữ đại gia Cao Thị Ngọc Dung đang kinh doanh ra sao?

Trước khi bị Thanh tra NHNN chỉ ra loạt sai phạm trong hoạt động kinh doanh vàng, hoạt động kinh doanh của PNJ ghi nhận giảm mạnh trong 3 tháng đầu năm 2025.

Báo cáo tài chính quý 1/2025 của PNJ ghi nhận doanh thu thuần hơn 9.635 tỷ đồng, giảm mạnh 23% so với cùng kỳ năm 2024.

Sau khi trừ giá vốn bán hàng, PNJ ghi nhận lợi nhuận gộp về bán hàng và cung cấp dịch vụ đạt 2.048 tỷ đồng, giảm 100 tỷ đồng so với cùng kỳ.

Trong kỳ, PNJ ghi nhận doanh thu hoạt động tài chính 37 tỷ đồng, tăng mạnh so với hơn 14 tỷ đồng của cùng kỳ năm 2024. Chi phí tài chính PNJ ghi nhận hơn 37 tỷ đồng, tăng đáng kể so với 24 tỷ đồng của quý 1/2024.

Chi phí bán hàng 3 tháng đầu năm của PNJ ghi nhận gần 1.006 tỷ đồng, chi phí quản lý doanh nghiệp giảm từ 227 tỷ đồng về 194 tỷ đồng.

Lợi nhuận của PNJ giảm mạnh trong 3 tháng đầu năm 2025

Kết quả, PNJ ghi nhận lợi nhuận thuần từ hoạt động kinh doanh 850 tỷ đồng, giảm gần 100 tỷ đồng so với cùng kỳ năm 2024.

Cùng với các khoản thu nhập khác, lợi nhuận khác, PNJ ghi nhận lợi nhuận trước thuế hơn 854 tỷ đồng, lợi nhuận sau thuế ghi nhận 678 tỷ đồng, giảm 8% so với quý 1/2024.

Trước đó, trong năm 2024, PNJ ghi nhận doanh thu thuần 37.823 tỷ đồng, tăng hơn 14% so với năm trước đó. Lợi nhuận sau thuế cao kỷ lục 2.113 tỷ đồng, tăng hơn 7% so với năm 2023.

Trước biến động mạnh của giá vàng trong thời gian gần đây, năm 2025, PNJ đề ra mục tiêu doanh thu 31.607 tỷ đồng, thấp hơn 17% so với kết quả cùng kỳ. Chỉ tiêu lợi nhuận sau thuế gần 1.960 tỷ đồng, giảm 7% so với mức kỷ lục của năm 2024.

Kết thúc quý 1/2025, PNJ ghi nhận tổng tài sản hơn 17.419 tỷ đồng, tăng hơn 200 tỷ đồng so với đầu năm. Trong đó, nợ phải trả hơn 5.689 tỷ đồng, giảm hơn 200 tỷ đồng so với con số hơn 5.952 tỷ đồng. Trong đó, chủ yếu là nợ ngắn hạn chiếm hơn 5.678 tỷ đồng. Bao gồm vay và nợ thuê tài chính ngắn hạn hơn 3.488 tỷ đồng.

Doanh nghiệp của nữ đại gia Cao Thị Ngọc Dung nắm giữ hơn 256 tỷ đồng tiền và tương đương tiền. Giảm mạnh so với con số hơn 1.122 tỷ đồng hồi đầu năm.

Nam Anh