Quảng Ngãi: Nhiều người sập bẫy lừa đáo hạn ngân hàng

Ngày 12-12, Phòng Cảnh sát hình sự (CSHS) Công an tỉnh Quảng Ngãi cho biết, đang mở rộng điều tra nhiều vụ lừa đảo bằng hình thức vay tiền đáo hạn ngân hàng rồi chiếm đoạt hàng chục tỉ đồng.

Nhiều nạn nhân sập bẫy cho vay đáo hạn

Giữa tháng 11-2024, Phòng Cảnh sát hình sự Công an tỉnh Quảng Ngãi đã thi hành lệnh bắt bị can để tạm giam và lệnh khám xét chỗ ở đối với bà Phạm Thị Lệ (45 tuổi, phường Chánh Lộ, TP Quảng Ngãi) về hành vi “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”.

Cơ quan CSĐT tống đạt lệnh khởi tố đối với bà Phạm Thị Lệ. Ảnh: CA Quảng Ngãi

Theo điều tra, từ tháng 2-2023 đến tháng 7-2023, bà Lệ dùng thủ đoạn gian dối hỏi vay tiền của nhiều người để làm đáo hạn ngân hàng. Sau khi nhận được tiền, bà Lệ không làm đáo hạn mà chuyển cho nhiều người khác nhau để cho vay, trả nợ, trả lãi cho những người mà bà này đã vay trước đó. Bước đầu, Cơ quan CSĐT tra xác định có năm người bị hại với số tiền 3 tỉ đồng.

Trong vụ án này, nguồn tiền để bị hại cho vay không phải sẵn có mà phải đi vay mượn, huy động từ người thân, bạn bè để cho các đối tượng vay nhằm hưởng chênh lệch.

Theo một số nạn nhân cho biết, từ trước đến nay, hoạt động cho vay tiền để đáo hạn ngân hàng diễn ra âm thầm nhưng rất phổ biến. Nguyên nhân là do khi nghe thông tin có người đang "kẹt", không thể trả được khoản vay tại ngân hàng khi đến thời hạn nên phải tìm cách vay mượn bên ngoài. Bản thân người cho vay có vốn nhàn rỗi, muốn cho vay để kiếm lời cao trong thời gian ngắn nên tham gia.

Lãnh đạo ngân hàng cũng tham gia lừa đáo hạn

Đến cuối tháng 11-2024, Phòng CSHS Công an tỉnh Quảng Ngãi nhận nhiều đơn của người dân tố cáo ông Nguyễn Tuấn Cường (38 tuổi, Phó Giám đốc một Ngân hàng ở Quảng Ngãi) và vợ bà Nguyễn Thị Bích Khuê (37 tuổi, làm việc tại một Quỹ tín dụng nhân dân xã ở huyện Sơn Tịnh) có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tiền dưới hình thức mượn tiền làm đáo hạn ngân hàng, kinh doanh mua bất động sản... Có trường hợp tố cáo bị lừa đảo chiếm đoạt số tiền trên chục tỉ đồng.

Nguyễn Tuấn Cường thời điểm bị bắt giữ đang là Phó Giám đốc ngân hàng tại Quảng Ngãi. Ảnh: CA Quảng Ngãi

Theo điều tra, vợ chồng Cường và Khuê tham gia hoạt động kinh doanh bất động sản, mua đất rồi bán lại để kiếm lời. Ngoài ra hai người này còn làm dịch vụ đáo hạn ngân hàng, vay tiền của người dân để cho khách hàng (đang nợ tiền ngân hàng) vay trả nợ ngân hàng.

Cả hai vay tiền của nhiều người nên dẫn đến nợ tiền và mất khả năng trả nợ. Để có tiền trả lãi và tiền gốc cho những người đã vay, hai người còn vay tiền của nhiều người dân và nói dối mục đích vay để làm đáo hạn ngân hàng hay kinh doanh…

Các bị hại tưởng thật, đưa tiền mặt hoặc chuyển tiền qua tài khoản cho vợ chồng ông Cường. Tuy nhiên, Cường dùng tiền chiếm đoạt để trả nợ hết cho người khác.

Bước đầu cơ quan công an xác định Nguyễn Tuấn Cường và Nguyễn Thị Bích Khuê đã có hành vi lừa đảo chiếm đoạt tài sản của 13 bị hại với số tiền trên 61 tỉ đồng.

Tội phạm lợi dụng sự hám lợi của người dân

Theo Trung tá Trần Thanh Tùng, Phó Trưởng phòng Cảnh sát hình sự, Công an tỉnh Quảng Ngãi, thủ đoạn lừa đảo chiếm đoạt tài sản của vợ chồng Cường - Khuê hay Phạm Thị Lệ và một số người phạm tội với phương thức như trên thường lợi dụng sự hám lợi của những người dân cho vay.

Cơ quan điều tra khám xét nơi làm việc của Nguyễn Tuấn Cường. Ảnh: CA Quảng Ngãi

"Lợi dụng kinh doanh của cá nhân, doanh nghiệp gặp khó khăn không có nguồn vốn sẵn để thực hiện đáo hạn ngân hàng. Các đối tượng thường lấy mác của nhân viên tín dụng của ngân hàng, hoặc là các đối tượng không có nghề nghiệp tuy nhiên giới thiệu mình có những quen biết nhất định đối với nhân viên ngân hàng. Từ đó làm trung gian để thực hiện việc đáo hạn ngân hàng. Các đối tượng thường cam kết là trả lãi và gốc đúng hạn, đồng thời trả lãi suất cao 0.3% đến 0.5% trên ngày", Trung tá Trần Thanh Tùng thông tin.

Theo Trung tá Tùng, những năm vừa qua, tội phạm lừa đảo chiếm đoạt tài sản với thủ đoạn đáo hạn ngân hàng diễn biến có chiều hướng gia tăng, tính chất rất phức tạp. Trước tình hình trên, Phòng CSHS Công an tỉnh Quảng Ngãi tập trung đấu tranh quyết liệt đối với loại tội phạm này.

Trung tá Tùng khuyến cáo người dân, khi thực hiện việc cho vay phải thực hiện đúng quy định pháp luật về cho vay vốn, đảm bảo lãi suất theo quy định. Đồng thời, kiểm tra thật kỹ thông tin của người vay từ các nguồn khác khác nhau.

"Kiến nghị ngân hàng nhà nước cần phải có biện pháp kiểm soát chặt chẽ hoạt động đáo hạn tại các ngân hàng thương mại tỉnh Quảng Ngãi. Cần nhanh chóng cung cấp thông tin liên quan khi cơ quan điều tra yêu cầu phục vụ phòng chống tội phạm nói chung cũng như tội phạm chiếm đoạt tài sản đối với thủ đoạn đáo hạn ngân hàng nói riêng", Trung tá Trần Thanh Tùng chia sẻ.

NGUYỄN YÊN