Siết minh bạch chủ sở hữu hưởng lợi để phòng, chống rửa tiền
Chính phủ vừa ban hành Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP ngày 24/7/2026 về cơ chế, chính sách đặc thù nhằm xử lý khó khăn, vướng mắc trong pháp luật về phòng, chống rửa tiền, đáp ứng yêu cầu cấp bách trong thực hiện cam kết quốc tế về trao đổi thông tin theo yêu cầu về thuế.
Siết minh bạch chủ sở hữu hưởng lợi để phòng, chống rửa tiền. Ảnh AI minh họa.
Thu thập thêm thông tin về thỏa thuận ủy thác
Theo Nghị quyết, khi khách hàng tham gia thỏa thuận pháp lý dưới hình thức ủy thác, đối tượng báo cáo phải thu thập thông tin về bên ủy thác, bên nhận ủy thác, người thụ hưởng hoặc nhóm người thụ hưởng, người thụ hưởng tiềm năng, người giám sát, cá nhân có quyền kiểm soát cuối cùng và những người liên quan.
Thông tin cần thu thập gồm tên giao dịch, địa chỉ trụ sở đối với tổ chức; địa chỉ, quốc tịch đối với cá nhân nhận ủy thác; thông tin đăng ký hoặc cấp phép do cơ quan có thẩm quyền nước ngoài cấp nếu có, cùng cơ cấu của thỏa thuận ủy thác. Với thỏa thuận pháp lý có bản chất tương tự, thông tin phải được thu thập đối với tất cả các bên giữ vai trò tương đương.
Đối tượng báo cáo cũng phải xác định, thu thập thông tin người thụ hưởng hợp đồng bảo hiểm nhân thọ ngay khi người này được chỉ định. Đối với bảo hiểm nhóm, hồ sơ gồm giấy tờ tùy thân, tài liệu chứng minh quan hệ với người được bảo hiểm và tài liệu cần thiết khác; việc xác minh được thực hiện tại thời điểm chi trả.
Bên nhận ủy thác hoặc bên giữ vai trò tương đương có trách nhiệm cập nhật thông tin nhận dạng của các bên liên quan, đồng thời thu thập thông tin cơ bản về đại lý, nhà cung cấp dịch vụ của thỏa thuận nếu có. Thông tin phải được lưu giữ ít nhất 5 năm kể từ khi chủ thể này ngừng tham gia thỏa thuận và cung cấp theo yêu cầu của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam hoặc cơ quan có thẩm quyền trong hoạt động phòng, chống rửa tiền, điều tra, truy tố, xét xử.
Rà soát từng tầng trong cấu trúc sở hữu
Đối với khách hàng là tổ chức, chủ sở hữu hưởng lợi được xác định là cá nhân trực tiếp, gián tiếp hoặc kết hợp cả hai hình thức sở hữu từ 25% vốn điều lệ hoặc 25% tổng số cổ phần có quyền biểu quyết trở lên. Đối tượng báo cáo phải rà soát từng tầng trong cấu trúc sở hữu để xác định cá nhân sở hữu cuối cùng.
Trường hợp nhóm cá nhân có liên quan thông qua quan hệ nhân thân hoặc hợp đồng, cùng sở hữu từ 25% trở lên, các thành viên trong nhóm được xác định là chủ sở hữu hưởng lợi.
Nếu không xác định được theo tỷ lệ sở hữu hoặc nghi ngờ người đã xác định không phải chủ sở hữu hưởng lợi thực tế, đối tượng báo cáo phải tìm cá nhân kiểm soát tổ chức bằng phương thức khác. Quyền kiểm soát có thể thể hiện qua việc quyết định nhân sự quản lý, sửa đổi điều lệ, thay đổi cơ cấu tổ chức, quyết định chính sách tài chính, đầu tư, hoạt động hoặc việc tổ chức lại, giải thể doanh nghiệp.
Nếu vẫn không xác định được, chủ sở hữu hưởng lợi là cá nhân giữ vị trí quản lý cấp cao, có quyền hạn lớn nhất để hành động thay mặt tổ chức, trừ người đại diện phần vốn nhà nước.
Với doanh nghiệp niêm yết trong hoặc ngoài nước, nếu thông tin chủ sở hữu hưởng lợi đã được công bố và có thể khai thác, đối tượng báo cáo xác định theo cá nhân được công bố.
Nghị quyết số 66.23/2026/NQ-CP có hiệu lực từ ngày 24/7/2026 đến hết ngày 28/2/2027. Trường hợp văn bản sửa đổi liên quan có hiệu lực trước ngày 1/3/2027, nội dung tương ứng tại Nghị quyết chấm dứt hiệu lực từ thời điểm văn bản mới có hiệu lực.
Tin nóng
Reuters nhận định tuần giao dịch tới sẽ là phép thử lớn đối với cổ phiếu Mỹ khi nhà đầu tư cùng lúc theo dõi quyết định lãi suất của Fed và kết quả kinh doanh của các tập đoàn công nghệ có mức chi tiêu AI rất lớn.
Từ lần đầu thưởng thức nho mẫu đơn mua trong siêu thị, chàng trai 9X ở Hà Tĩnh nảy ý tưởng đưa giống nho nổi tiếng của Nhật Bản về trồng trên vùng đất đồi, mở hướng phát triển kinh tế kết hợp du lịch trải nghiệm.
Thương mại Việt Nam - Anh trong 6 tháng đầu năm 2026 tiếp tục ghi nhận đà tăng trưởng tích cực khi tổng kim ngạch xuất nhập khẩu vượt 5 tỉ USD. Theo số liệu của Cục Hải quan, xuất khẩu của Việt Nam sang Anh đạt 4,5 tỉ USD, tăng 16,3% so với cùng kỳ năm trước; trong khi nhập khẩu đạt 508,6 triệu USD, tăng 10,19%, qua đó giúp Việt Nam xuất siêu gần 4 tỉ USD.
Theo các chuyên gia, thị trường bất động sản năm 2026 trải qua nhiều biến động, vì vậy diễn biến giá bất động sản cuối năm 2026 đang được nhiều người quan tâm.
Hà Nội công khai danh sách 150.459 người nộp thuế đang trong tình trạng ngừng hoạt động hoặc không còn tại địa chỉ đăng ký. Đây là bước đi mạnh mẽ trong chiến dịch 'Làm sạch mã số thuế', đồng thời là lời nhắc đối với các doanh nghiệp, hộ kinh doanh đã 'bỏ quên' nghĩa vụ pháp lý của mình.
Cổ phiếu LPS sẽ có ngày giao dịch đầu tiên trên HoSE trong quý III/2026.
Tin mới
Sau khi trở thành người đầu tiên trên thế giới sở hữu khối tài sản vượt mốc 1.000 tỷ USD, tỷ phú Elon Musk đã chứng kiến tài sản 'bốc hơi' khoảng 730 tỷ USD chỉ trong chưa đầy sáu tuần.
Sau khi hoàn tất đợt phát hành, vốn điều lệ của Dệt May Hòa Thọ tăng từ hơn 360 tỷ đồng lên hơn 432 tỷ đồng.
Làm sao để không gian phát triển không tiếp tục bị chia cắt bởi ranh giới hành chính, nguồn lực không bị phân tán bởi tư duy cục bộ địa phương? Đòi hỏi ấy trở nên cấp thiết hơn khi đất nước hướng tới mục tiêu tăng trưởng 10% trở lên ngay trong năm nay và phát triển nhanh, bền vững trong giai đoạn tới. Từ yêu cầu thực tiễn, Hội nghị Trung ương 3 xác lập bước chuyển chiến lược từ quản lý phân tán sang quản trị thống nhất không gian phát triển và nguồn lực quốc gia.
UBND tỉnh Lâm Đồng phối hợp Công ty TNHH Luyện kim Trần Hồng Quân tổ chức Lễ công bố sản phẩm nhôm thỏi đầu tiên của Việt Nam.
Ở tuổi 27, bà Trịnh Khánh Linh vừa tiếp quản vị trí Chủ tịch Tập đoàn PC1, doanh nghiệp sở hữu khối tài sản 24.500 tỷ đồng, hoạt động từ xây lắp điện, năng lượng đến khai khoáng.
Bản tin thời sự 26-7 trên Báo Sài Gòn Giải Phóng có các thông tin đáng chú ý sau: Lãnh đạo Đảng, Nhà nước dâng hương tưởng niệm các Anh hùng liệt sĩ và viếng Chủ tịch Hồ Chí Minh; Ủy ban Thường vụ Quốc hội xem xét nhiều nội dung quan trọng trình Quốc hội; Lâm Đồng: Công bố sản phẩm nhôm thỏi đầu tiên của Việt Nam; Bão số 2 gây biển động mạnh, sóng biển cao 2-4m; Tuần qua, giá vàng trong nước đi ngược giá vàng thế giới do lực bán gia tăng.
Loại cá này là món ăn dân dã, quen thuộc trong bữa cơm của nhiều gia đình Việt. Mới đây, mặt hàng này đã tạo nên bước ngoặt lớn khi chính thức bước vào phân khúc thực phẩm cao cấp tại Nhật Bản và được nhiều quốc gia 'săn đón'.
Ngày 26-7, Ban Thường vụ Tỉnh đoàn Đồng Tháp phối hợp với Ban Cán sự Đoàn Đại học Quốc gia TP. Hồ Chí Minh tổ chức Chương trình thăm, động viên các đội hình sinh viên tình nguyện Chiến dịch Mùa hè xanh năm 2026 và Lễ ký kết Biên bản ghi nhớ hợp tác giữa Tỉnh đoàn Đồng Tháp, Ban Cán sự Đoàn Đại học Quốc gia TP. Hồ Chí Minh và Công ty CP HUDECO giai đoạn 2026 - 2030. Chương trình diễn ra tại các xã Phú Thọ, Lấp Vò, Tân Dương và Hòa Long, tỉnh Đồng Tháp.