Tâm Lộc Phát thua lỗ nhưng vẫn rải 'thính' lãi cao dụ khách hàng

Gói đầu tư 5 triệu đồng, lãi suất 9,6%/tháng

Công ty Tâm Lộc Phát huy động và trả lãi suất cao cho khách hàng.

Thời gian gần đây, nhiều nhà đầu tư xôn xao bàn tán về mô hình đầu tư an toàn, bền vững và lãi suất khủng... kèm quà tặng là bất động sản và tiền.

Mô hình đầu tư này do một đơn vị có tên Công ty cổ phần Truyền thông và Tổ chức sự kiện Tâm Lộc Phát (Công ty Tâm Lộc Phát) đứng ra tổ chức.

Theo quảng bá trên website: http//tamlocphat.com.vn và daututamlocphat.com được giới thiệu là website chính thức của doanh nghiệp này, Công ty Tâm Lộc Phát đã xây dựng được nhiều cơ sở kinh doanh trên cả nước với kinh doanh chuỗi cafe, nhà hàng nghệ sĩ, hệ thống gian hàng tiện ích, quảng bá sản phẩm cho doanh nghiệp, truyền thông và tổ chức sự kiện, kênh truyền hình và báo điện tử, bất động sản…

Công ty cũng xây dựng được hệ thống các tòa nhà, văn phòng giao dịch trên nhiều tỉnh, thành khắp cả nước nhằm thuận tiện giao dịch hơn cho nhà đầu tư.

Thông qua quảng cáo rầm rộ trên mạng xã hội và trên website của doanh nghiệp, Công ty Tâm Lộc Phát hiện đang tung ra các gói đầu tư dao động từ 5 triệu đồng đến 5 tỉ đồng.

Nếu đầu tư gói 2 tỉ đồng, mỗi ngày nhà đầu tư sẽ được nhận lợi nhuận 8 triệu đồng, sau 18 tháng sẽ nhận tổng lợi nhuận 2,88 tỉ đồng.

Đối với gói 5 tỉ đồng, lợi nhuận mỗi ngày được 20 triệu đồng, mỗi tháng là 480 triệu đồng, sau 18 tháng sẽ nhận được tổng lợi nhuận 7,2 tỉ đồng.

Công ty này còn tặng thưởng 5% cho khách hàng mới tham gia góp vốn từ 20 triệu đồng trở lên. Góp càng nhiều, thưởng càng cao, trong đó, mức thưởng thấp nhất là 1 triệu đồng, cao nhất là 150 triệu đồng cho người góp vốn 3 tỉ đồng…

Đây là một trong các chiêu trò thường thấy của các doanh nghiệp hoạt động trong mô hình đầu tư nhỏ lợi tức lớn. Các dấu hiệu để nhận diện thể hiện qua việc thường xuyên tổ chức sự kiện với các khách mời là nghệ sĩ, mở ra hàng loạt văn phòng đại diện, trở thành top thương hiệu nổi bật, cam kết hợp đồng hợp tác/góp vốn đảm bảo quy định pháp luật…

Tất cả các chiêu trò trên nhằm mục đích lôi kéo nhà đầu tư bỏ tiền vào Tâm Lộc Phát.

Loại mô hình này đã được các chuyên gia, luật sư cảnh báo bởi tiềm ẩn nhiều rủi ro cho nhà đầu tư. Thế nhưng, nhiều nhà đầu tư lại dễ dàng bị thao túng tâm lý mà bỏ qua các cảnh báo, cứ tiếp tục "xuống tiền".

Công ty Tâm Lộc Phát hiện có mã số đăng ký kinh doanh số 0108801118, người đại diện theo pháp luật là bà Nguyễn Thị Khuyên; trụ sở chính tại số 345 Lacasta Khu đô thị Văn Phú, phường Phú La, quận Hà Đông, TP Hà Nội.

Kinh doanh “giậm chân tại chỗ”

Cơ quan CSĐT, Công an Hà Nội mới đây đã khởi tố 5 bị can là các đối tượng điều hành của Công ty Bank Lank. Theo điều tra, Công ty Bank Land thường xuyên mở các buổi thuyết trình, sự kiện có hàng nghìn người tham gia để quảng bá hình ảnh nhằm huy động vốn của nhà đầu tư cùng kinh doanh. Trong đó, nhà đầu tư bỏ tiền được hưởng lãi suất theo ngày từ 3 - 5,1%/tháng, còn công ty đảm nhận kinh doanh. Cơ quan chức năng xác định những dự án bất động sản mà Công ty Bank Land quảng cáo là đất nông nghiệp chưa chuyển đổi mục đích sử dụng và chưa được cấp phép đầu tư. Thực tế Công ty Bank Land không có dự án bất động sản như quảng cáo. Tiền của nhà đầu tư để duy trì hoạt động của công ty và lấy tiền của người sau trả cho người trước.

Việc Công ty Tâm Lộc Phát liên tục đưa ra những gói đầu tư lãi suất cao đang thu hút được sự chú ý của nhiều nhà đầu tư.

Để liên tục trả lãi cho khách hàng với số tiền “kỳ vọng”, đồng nghĩa Công ty Tâm Lộc Phát phải điều hành bộ máy rất tốt trong các lĩnh vực của mình.

Song, ghi nhận từ hoạt động kinh doanh trong 3 năm gần nhất của Tâm Lộc Phát đang cho thấy một bức tranh xám xịt khi các chỉ số tài chính quan trọng đều gần như “đứng im”.

Trong năm 2020, Công ty Tâm Lộc Phát không phát sinh doanh thu, chi phí quản lý kinh doanh ghi nhận 4,7 triệu đồng khiến cả năm 2020 công ty ghi nhận lỗ 4,7 triệu đồng.

Tổng tài sản của Công ty Tâm Lộc Phát trong năm 2020 đạt 22,2 tỉ đồng, trong đó tiền và các khoản tương đương tiền chiếm phần lớn đến 99% tương đương 22,1 tỉ đồng, 100 triệu đồng còn lại đến từ các khoản phải thu ngắn hạn.

Sang năm 2021, doanh nghiệp ghi nhận mức doanh thu 0 đồng, trong khi đó, các chi phí khác vẫn tiếp tục phát sinh dẫn đến lợi nhuận của doanh nghiệp trong năm này ghi nhận âm 4,24 triệu đồng.

Tài sản trong năm 2021 của Công ty Tâm Lộc Phát cũng không có nhiều thay đổi khi chỉ giảm nhẹ 4 triệu đồng, tổng tài sản của công ty vẫn ở mức 22,2 tỉ đồng, với chủ yếu là tiền và các khoản tương đương tiền chiếm 99% tổng tài sản.

Năm tài chính 2022, Công ty Tâm Lộc Phát đã phát sinh doanh thu đạt 467,5 triệu đồng; doanh thu từ hoạt động tài chính 273.000 đồng. Tuy nhiên, chi phí quản lý doanh nghiệp lại cao bất thường gấp 2 lần doanh thu cả năm của doanh nghiệp ở mức 1,03 tỉ đồng. Với chi phí quản lý doanh nghiệp quá lớn, tổng kết năm 2022, Công ty Tâm Lộc Phát tiếp tục lỗ 565,7 triệu đồng.

Xét về tài sản của Tâm Lộc Phát trong năm tài chính 2022, tiền và các khoản tương đương tiền vẫn là thành phần chủ yếu trong 24,49 tỉ đồng tổng tài sản của công ty với tỷ lệ 84,7%, tương đương 20,75 tỉ đồng. Các khoản phải thu ngắn hạn trong năm 2022 đã tăng 10 lần so với năm 2021 lên mức 0,99 tỉ đồng; hàng tồn kho 2,56 tỉ đồng.

Đáng chú ý, nhìn vào báo cáo tài chính của 3 năm 2020 tới 2022, tài sản dài hạn của công ty này đều là con số 0 tròn trĩnh, trong khi ngành nghề kinh doanh được mở rộng rất đa dạng.

Công ty này luôn giới thiệu đã “thành công vượt qua bão Covid-19 và trả tiền lời đầy đủ cho nhà đầu tư”, nhưng trên số liệu thực tế hoàn toàn không phát sinh doanh thu.

Vậy hoạt động kêu gọi đầu tư này được ghi nhận vào báo cáo nào, hay đây là một trong những chiêu để Công ty Tâm Lộc Phát “lách luật” tránh đóng thuế cho Nhà nước?

Đức Huy