Thanh tra kinh doanh vàng: PNJ Tiền Giang tuân thủ, Vàng Ngọc Thẩm bị phạt 1,025 tỷ vì 'quên' báo cáo 1.662 giao dịch

PNJ Tiền Giang tuân thủ, hai doanh nghiệp tư nhân vi phạm

Theo thông tin từ Ngân hàng Nhà nước, Đoàn thanh tra NHNN Chi nhánh Khu vực 13 đã tiến hành thanh tra trực tiếp tại 3 đơn vị: Công ty cổ phần Vàng bạc đá quý Phú Nhuận chi nhánh Tiền Giang (PNJ Tiền Giang), Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm và Công ty TNHH Vàng bạc đá quý Ngọc Hải. Thời gian thanh tra kéo dài 12 ngày làm việc, từ ngày 16/9/2025 đến ngày 01/10/2025.

Kết quả thanh tra ghi nhận, về cơ bản, cả 3 đơn vị đều chấp hành các quy định pháp luật trong hoạt động kinh doanh vàng, thực hiện tốt chế độ báo cáo, chấp hành quy định về kế toán, hóa đơn, kê khai thuế. Các doanh nghiệp cũng thực hiện niêm yết giá đầy đủ, bán đúng giá niêm yết và không phát sinh hành vi buôn lậu, gian lận thương mại hay đầu cơ găm hàng.

Đối với PNJ Tiền Giang, kết luận thanh tra cho thấy đơn vị đã triển khai công tác Phòng chống rửa tiền (PCRT) đầy đủ và cơ bản phù hợp với Luật PCRT số 14/2022/QH15 và các văn bản hướng dẫn của NHNN. Tuy nhiên, kết quả tại hai doanh nghiệp tư nhân còn lại ghi nhận nhiều vi phạm trong công tác này.

Xử phạt gần 1,8 tỷ đồng do vi phạm phòng chống rửa tiền

Tại Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm, cơ quan thanh tra xác định công ty phát sinh các vi phạm trong công tác PCRT. Cụ thể, Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm ban hành quy định nội bộ về PCRT có nội dung không đầy đủ, không thu thập hoặc thu thập không đầy đủ thông tin nhận biết một số khách hàng, không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro. Nghiêm trọng hơn, công ty không thực hiện báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn. Chánh Thanh tra NHNN Khu vực 13 đã ban hành Quyết định xử phạt vi phạm hành chính 1,025 tỷ đồng đối với doanh nghiệp này và gửi văn bản đề nghị Cục Thuế tỉnh Đồng Tháp kiểm tra rà soát thêm về hóa đơn, chứng từ.

Đối với Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, trong thời kỳ thanh tra cũng phát sinh các vi phạm về PCRT như: Ban hành quy định nội bộ không đầy đủ, không phân loại khách hàng, không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng có ảnh hưởng chính trị. Doanh nghiệp này cũng không thực hiện báo cáo đối với 32 giao dịch giá trị lớn và không lưu trữ thông tin, hồ sơ nhận biết khách hàng. Vàng bạc đá quý Ngọc Hải bị xử phạt vi phạm hành chính với tổng số tiền 775 triệu đồng.

Nguyên nhân vi phạm của cả hai doanh nghiệp được xác định là do chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định pháp luật về PCRT. Cả hai công ty đã hoàn thành việc đóng phạt trong tháng 10/2025.

Nam Khánh