Thanh tra phát hiện hàng loạt vi phạm tại Ngân hàng Shinhan Việt Nam

Một chi nhánh ngân hàng Shinhanbank tại TP HCM. (Ảnh:minh họa)

Ngày 12/7/2025, Thanh tra Ngân hàng nhà nước vừa ban hành Thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam (gọi tắt là Shinhanbank).

Theo đó, bên cạnh những mặt đã đạt được, kết quả thanh tra phát hiện Shinhanbank có một số vi phạm, tồn tại.

Cụ thể, về hoạt động quản trị điều hành, biên bản họp Hội đồng rủi ro Quý II/2024 có nội dung chưa đúng với thực tế và quy định nội bộ.

Thông báo kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TNHH MTV Shinhan Việt Nam. (Ảnh:PV)

Về hoạt động cấp tín dụng đối với khách hàng lớn và hoạt động xử lý nợ xấu, thu hồi nợ sau khi xử lý rủi ro, kết quả thanh tra cho thấy có tồn tại (quy định chưa rõ hoặc chưa thống nhất) liên quan đến nội dung phí thời hạn bảo lãnh; phân loại nợ, trích lập và sử dụng dự phòng để xử lý rủi ro; cho vay với mục đích kinh doanh bắt động sản; quản lý rủi ro, kiểm soát đối với cấp tín dụng để kinh doanh bất động sản, khách hàng. Khách hàng và người có liên quan ở mức từ 1% vốn tự có của ngân hàng trở lên; định giá lại tài sản bảo đảm.

Việc cấp tín dụng và hoạt động xử lý nợ xấu, thu hồi nợ sau khi xử lý rủi ro đối với các khách hàng có một số vi phạm, tồn tại về Hợp đồng tín dụng; thẩm định và xét duyệt cấp tín dụng; giải ngân vốn vay; kiểm tra, giám sát vốn vay; tài sản bảo đảm; thực hiện các biện pháp quản lý nợ xấu theo quy định nội bộ.

Về hoạt động mua, bán ngoại tệ, chuyển tiền ra nước ngoài, kết quả kiểm tra chọn mẫu giao dịch mua, bán ngoại tệ cho thấy một số thỏa thuận mua, bán ngoại tệ thiếu thông tin về cặp đồng tiền giao dịch, tỷ giá giao dịch theo quy định pháp luật.

Về việc chấp hành quy định pháp luật về phòng, chống rửa tiền, chống tài trợ khủng bố, kết quả kiểm tra chọn mẫu cho thấy, thông tin báo cáo của 2 giao dịch tại tệp thông tin mà Shinhanbank đã báo cáo cho Ngân hàng Nhà nước về người chuyển tiền, người thụ hưởng chưa chính xác theo hướng dẫn định dạng báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử trong nước tại Phụ lục 02 Công văn số 4878/TTGSNH5 ngày 31/10/2023 của Cơ quan Thanh tra, giám sát ngân hàng.

Thanh tra ngân hàng nhà nước xác định trách nhiệm thuộc về Hội đồng thành viên, Ban kiểm soát, Tổng giám đốc của Shinhanbank trong từng thời kỳ chịu trách nhiệm chung đối với các vi phạm, tồn tại nêu trên. Trong đó chịu trách nhiệm cao nhất là Tổng giám đốc (người đại diện theo pháp luật của Shinhanbank).

Lãnh đạo các đơn vị, phòng ban, chi nhánh Shinhanbank (qua từng thời kỳ) chịu trách nhiệm chung về quản lý, điều hành để xảy ra những vi phạm, tồn tại thuộc phạm vi quản lý.

Các cá nhân có liên quan trực tiếp đến các vi phạm, tồn tại chịu trách nhiệm trong việc thực hiện, tham mưu, rà soát, kiểm soát, phê duyệt liên quan đến từng trường hợp vi phạm, tồn tại.

Căn cứ kết quả thanh tra, Đoàn thanh tra đã yêu cầu Shinhanbank báo cáo, giải trình về các vi phạm, tồn tại; đồng thời yêu cầu Shinhanbank kịp thời đề ra những biện pháp phòng ngừa, khắc phục vi phạm, tồn tại và giảm thiểu rủi ro trong hoạt động ngân hàng.

Mai Phong