Cho rằng 8,6 tỷ đồng tiền gửi được nhân viên ngân hàng tư vấn chuyển sang mua trái phiếu, khách hàng yêu cầu ngân hàng hoàn trả. Tuy nhiên, hồ sơ vụ án thể hiện ông đã ký nhiều hợp đồng đặt mua trái phiếu với doanh nghiệp phát hành.