Hệ thống trí tuệ nhân tạo thực hiện tự động các giao dịch thanh toán vượt ngưỡng giá trị quy định sẽ bị xếp vào nhóm rủi ro cao. Các tổ chức tín dụng bắt buộc phải thiết lập cơ chế giám sát chặt chẽ, bảo đảm quyền kiểm soát của khách hàng và duy trì khả năng can thiệp của con người vào quy trình xử lý để đảm bảo an toàn tài sản.