Tòa trả hồ sơ vụ tham ô tài sản tại một phòng giao dịch
Ngày 20-8, Tòa án nhân dân tỉnh Khánh Hòa quyết định trả hồ sơ, yêu cầu điều tra bổ sung vụ án tham ô tài sản xảy ra tại một phòng giao dịch thuộc Ngân hàng Thương mại cổ phần Sài Gòn Thương Tín (Sacombank) chi nhánh Khánh Hòa (trước đây) do còn nhiều nội dung chưa được làm rõ.
5 bị cáo phải hầu tòa gồm: Võ Việt Luân (sinh năm - SN 1980, trú phường Ba Ngòi); Nguyễn Thị Thanh Hà (SN 1979, trú phường Cam Ranh); Ngô Thị Hồng Nhạn (SN 1981, trú phường Cam Linh); Nguyễn Trà My (SN 1999, trú phường Bắc Cam Ranh); Ngô Nữ Hồng Hải (SN 1997, trú phường Ba Ngòi). Các bị cáo này bị truy tố vì khi còn là cán bộ, nhân viên ngân hàng đã câu kết với nhau, sử dụng tài khoản khách hàng để lập khống hồ sơ, chiếm đoạt 17,3 tỷ đồng của ngân hàng.
Bị truy tố câu kết chiếm đoạt tiền của ngân hàng
Theo hồ sơ, khi đang giữ chức vụ Phó Giám đốc chi nhánh kiêm Trưởng phòng giao dịch nêu trên, Luân đã duyệt, đề xuất cho các khoản vay tín dụng phục vụ mục đích kinh doanh của Công ty TNHH Nhật Tùng (trụ sở tại phường Cam Linh), do đó Luân quen biết thân thiết với lãnh đạo công ty. Biết công ty này có nhu cầu vay tiền bên ngoài để kinh doanh và chi trả những khoản vay tín dụng đến hạn trả gốc, lãi cho phòng giao dịch, Luân đã chỉ đạo, yêu cầu Hà liên hệ, huy động tiền của một số khách hàng gửi tiền tại phòng giao dịch, có tiền nhàn rỗi và có nhu cầu cho vay với lãi suất cao hơn ngân hàng để cho công ty trên vay.
Theo thỏa thuận, Luân giao cho Hà trực tiếp vay tiền của khách hàng, giao tiền mặt hoặc nộp tiền đáo hạn, thanh toán gốc, lãi phát sinh và tính lãi vay ngoài đối với các khoản vay tại ngân hàng và các khoản vay ngoài của công ty trên; theo dõi, ký giấy vay mượn tiền với giám đốc công ty. Số tiền lãi vay ngoài được tính theo ngày hoặc tháng, từ 4,5% đến 7%/tháng, tương đương 0,15% đến 0,24%/ngày. Sau nhiều lần cam kết, hứa hẹn, công ty trên không trả đủ các khoản vay gốc, lãi. Đến tháng 10-2022, số tiền công ty trên và 17 cá nhân liên quan vay tại phòng giao dịch là 86,7 tỷ đồng. Số tiền vay ngoài tính đến cuối tháng 8-2022 là khoảng 175 tỷ đồng tiền gốc và lãi.
Điều tra xác định, từ ngày 12-8 đến 23-9-2022, lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao, Luân đã thông đồng, câu kết, tạo điều kiện cho Hà chỉ đạo My, Hải (khi đó là giao dịch viên) và Nhạn (khi đó là thủ quỹ) sử dụng thông tin tài khoản thanh toán và tài khoản tiền gửi tiết kiệm của khách hàng tại phòng giao dịch để lập khống hồ sơ, chứng từ, chiếm đoạt hơn 17,3 tỷ đồng của ngân hàng. Luân, Hà, Nhạn, Hải đã bồi thường, khắc phục cho ngân hàng tổng cộng 980 triệu đồng.
Hội đồng xét xử công bố quyết định trả hồ sơ.
Yêu cầu làm rõ một số nội dung
Trong 2 ngày 19 và 20-8, Tòa án nhân dân tỉnh xét xử sơ thẩm vụ án này. Đại diện viện kiểm sát cáo buộc Luân đã lợi dụng chức vụ, quyền hạn được giao; không tuân thủ quy định trong hoạt động ngân hàng; thông đồng, câu kết, tạo điều kiện cho Hà chỉ đạo My, Hải và Nhạn sử dụng thông tin tài khoản thanh toán và tài khoản tiền gửi tiết kiệm của khách hàng tại phòng giao dịch để lập khống hồ sơ, chứng từ, rút tiền từ ngân hàng. Số tiền nhằm phục vụ mục đích cá nhân của Luân, Hà; chi trả các khoản nợ gốc, lãi phát sinh từ các khoản vay bên ngoài của nhóm 21 khách hàng có tiền gửi tại phòng giao dịch (do Hà theo dõi). Từ đó, phục vụ hoạt động kinh doanh và trả nợ vay của công ty trên và các cá nhân liên quan đến công ty này, gây thiệt hại cho ngân hàng. Luân biết rõ việc làm của Hà nhưng không ngăn chặn, xử lý mà còn tìm cách che giấu, khắc phục, từ đó để Hà tiếp tục vi phạm pháp luật 3 lần tiếp, gây thiệt hại nghiêm trọng cho ngân hàng.
Sau khi xem xét các tài liệu, chứng cứ, lời khai tại phiên tòa, Hội đồng xét xử quyết định trả hồ sơ cho Viện Kiểm sát nhân dân tỉnh để điều tra, làm rõ số tiền hơn 17,3 tỷ đồng mà Hà đã rút ra trong 3 ngày (12-8, 16-9 và 23-9-2022) được sử dụng như thế nào; số tiền này có được dùng để trả cho các khoản vay trước đó mà Luân, Hà đã vay khi xảy ra thiếu hụt quỹ hay không; làm rõ lời khai của Hà, Luân và những người có liên quan đến các khoản vay này. Tòa cũng yêu cầu làm rõ hành vi gây thiệt hại hơn 17,3 tỷ đồng bị truy tố có phải là hệ quả của các hành vi vi phạm trong hoạt động ngân hàng, gây thâm hụt quỹ trước đó của Luân, Hà và các bị cáo khác hay không.
