TP Hồ Chí Minh: Lộ thủ đoạn thuê người đứng tên vay mua trả góp ô tô

Các đối tượng bị khởi tố (từ trái sang): Nguyễn Thanh Hải, Nguyễn Trần Bảo Trân, Lê Quốc Khánh, Lê Hiền Anh, Nguyễn Hoàng Nam và Đào Thanh Sang. Ảnh: CA TP Hồ Chí Minh

Căn cứ tài liệu, chứng cứ thu thập được, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP Hồ Chí Minh đã khởi tố vụ án “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”; đồng thời khởi tố bị can, bắt tạm giam 6 đối tượng gồm: Lê Hiền Anh (sinh năm 1998, thường trú tỉnh Khánh Hòa); Nguyễn Trần Bảo Trân (sinh năm 1992, thường trú phường Tân Sơn Nhất); Nguyễn Thanh Hải (sinh năm 2003, thường trú tỉnh Tây Ninh); Nguyễn Hoàng Nam (sinh năm 1992, thường trú thành phố Đồng Nai); Đào Thanh Sang (sinh năm 1998, thường trú tỉnh Đồng Tháp) và Lê Quốc Khánh (sinh năm 2002, thường trú tỉnh Tây Ninh).

Các bị can bị khởi tố về tội “Lừa đảo chiếm đoạt tài sản”, quy định tại khoản 4 Điều 174 Bộ luật Hình sự. Các quyết định và lệnh tố tụng đã được Viện kiểm sát nhân dân Khu vực 7 phê chuẩn.

Theo kết quả điều tra bước đầu của Phòng Cảnh sát hình sự (PC02), từ khoảng cuối năm 2025, các đối tượng thông qua mạng xã hội để móc nối, tổ chức thực hiện hành vi phạm tội. Nhóm này tìm người có nhu cầu mua lại “xe ngân” (cách gọi những phương tiện đang liên quan đến khoản vay tại tổ chức tín dụng) và thỏa thuận trước về loại xe, giá bán.

Sau khi tìm được người mua, các đối tượng thuê người đứng tên vay mua ô tô trả góp. Những người này thường không có việc làm, không đủ điều kiện tài chính để vay vốn. Đổi lại việc đứng tên hồ sơ, họ được hứa trả từ 80 - 100 triệu đồng sau khi xe được bàn giao.

Để hồ sơ vay được chấp thuận, các đối tượng dựng thông tin không đúng sự thật về nơi làm việc, nghề nghiệp, thu nhập; thuê hoặc mượn địa điểm kinh doanh để chụp ảnh phục vụ thẩm định; sử dụng bảng lương, hợp đồng lao động, xác nhận lương, sao kê tài khoản và các tài liệu không phản ánh đúng thực tế.

Đáng chú ý, nhóm này còn chuẩn bị sẵn “kịch bản thẩm định”. Khi nhân viên ngân hàng gọi điện hoặc trực tiếp xác minh nơi ở, nơi làm việc, mục đích vay và khả năng trả nợ, người đứng tên được hướng dẫn trả lời theo nội dung đã thống nhất, nhằm tạo dựng hình ảnh khách hàng có nhu cầu vay thật, thu nhập ổn định và đủ khả năng trả nợ.

Sau khi ngân hàng giải ngân và đơn vị bán xe bàn giao phương tiện, người đứng tên vay không trực tiếp quản lý, sử dụng xe mà giao lại cho nhóm đối tượng. Xe sau đó được đưa đến địa điểm đã thỏa thuận với người mua từ trước để tiếp tục mua bán, lưu thông.

Theo cơ quan điều tra, nhóm này còn chủ động thanh toán tiền gốc và lãi ngân hàng trong 3 tháng đầu nhằm hạn chế khả năng khoản vay sớm phát sinh dấu hiệu bất thường. Sau đó, khi ngân hàng chuyển hồ sơ sang quy trình xử lý, thu hồi nợ, chiếc xe đã được chuyển giao cho người khác.

Cơ quan Công an xác định các đối tượng có sự phân công nhiệm vụ tương đối rõ ràng. Theo đó, Lê Hiền Anh trực tiếp liên hệ người mua, thống nhất loại xe, giá mua lại, nhận tiền, tổ chức giao xe và phân chia tiền. Nguyễn Thanh Hải và Nguyễn Trần Bảo Trân có nhiệm vụ tìm người đứng tên vay; người tìm được người đứng tên sẽ hướng dẫn khai báo thông tin gian dối khi ngân hàng thẩm định.

Nguyễn Hoàng Nam và Nguyễn Trần Bảo Trân tham gia liên hệ, thực hiện các thủ tục vay vốn. Trân chuẩn bị thông tin về công việc, nơi làm việc, hình ảnh chứng minh công việc và liên hệ địa điểm kinh doanh phục vụ thẩm định. Nam do có hiểu biết về quy trình vay vốn, xây dựng nội dung trả lời để người đứng tên sử dụng khi làm việc với nhân viên ngân hàng. Lê Quốc Khánh là người đứng tên hồ sơ vay mua xe.

Quá trình điều tra, cơ quan Công an đã thu giữ, làm rõ một số tài liệu có dấu hiệu được đặt làm giả nhằm chứng minh năng lực tài chính của người vay.

Công an TP Hồ Chí Minh đang tiếp tục mở rộng điều tra, làm rõ các đối tượng liên quan; rà soát những cá nhân, nhóm có phương thức hoạt động tương tự, xác định số phương tiện, hồ sơ vay vốn và dòng tiền liên quan để xử lý theo quy định pháp luật.

Công an TP Hồ Chí Minh khuyến cáo người dân không nhận đứng tên vay vốn, mua xe, mở tài khoản hoặc ký hồ sơ để người khác sử dụng chỉ vì khoản tiền thù lao trước mắt. Trường hợp biết rõ hồ sơ có nội dung gian dối nhưng vẫn tham gia, cung cấp thông tin không đúng sự thật có thể phải chịu trách nhiệm pháp lý.

Người dân cũng cần thận trọng với các phương tiện được chào bán với giá thấp bất thường, không có giấy chứng nhận đăng ký xe bản chính hoặc được giới thiệu dưới các tên gọi như “xe ngân”, “xe ngân hàng”, “xe trả góp bán lại”; cần kiểm tra kỹ nguồn gốc và tình trạng pháp lý của phương tiện trước khi giao dịch.