TPHCM: Khởi tố nhân viên ngân hàng chiếm đoạt 8 tỷ đồng

Từ nguồn tin tố giác tội phạm

Ngày 24/7, Cơ quan CSĐT - Công an quận Gò Vấp cho biết đã ra quyết định khởi tố bị can đối với Lương Hoàng Gia và Tan Cheng Khung (Ken) về tội "sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, các phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản", đồng thời thu hồi được hơn 3 tỷ đồng tiền thiệt hại. Riêng số còn lại đang được cơ quan chức năng tiếp tục xác minh.

Theo Cơ quan CSĐT - Công an quận Gò Vấp, trước đó, ngày 24/5/2024, qua tin báo tố giác tội phạm của bà Nguyễn Thị Tuyết Th. (là khách hàng vay vốn tại ngân hàng A), phòng giao dịch Thạch Đà (quận Gò Vấp) về việc Lương Hoàng Gia (nhân viên phòng tín dụng) có hành vi chiếm quyền đăng nhập tài khoản, chiếm đoạt gần 8 tỷ đồng.

Nhận được tin báo, Cơ quan CSĐT - Công an quận Gò Vấp đã giao cho Đội Cảnh sát điều tra tội phạm về kinh tế và chức vụ thụ lý điều tra. Ban đầu, đối tượng không thành khẩn khai báo, luôn che giấu thông tin, tài liệu về hành vi phạm tội của mình và đồng phạm. Tuy nhiên, với sự quyết tâm tấn công, đấu tranh quyết liệt, không khoan nhượng trước tội phạm, đến ngày 28/5, Gia đã thành khẩn khai báo.

Với chức vụ là chuyên viên bộ phận tín dụng ngân hàng A., Phòng giao dịch Thạch Đà (quận Gò Vấp), phụ trách hồ sơ vay vốn của các khách hàng, Gia được giao việc giải quyết hồ sơ vay vốn của bà Nguyễn Thị Tuyết Th. thế chấp bằng căn nhà mặt tiền ở đường Phạm Văn Chiêu, P14, Q.Gò Vấp. Theo đó, số tiền được ngân hàng duyệt cho vay là 8 tỷ đồng. Gia đã làm thủ tục mở tài khoản cho bà Th. để nhận tiền giải ngân.

Tan Cheng Khung tại cơ quan Công an

Do trực tiếp phụ trách hồ sơ vay vốn của khách hàng nên Gia biết rõ khi hoàn thành thủ tục đăng bộ sang tên tài sản thế chấp thì khách hàng sẽ được giải ngân 8 đồng. Với ý định muốn chiếm đoạt số tiền trên để trả nợ, đồng thời phát hiện bà Th. không rành về công nghệ, Gia đã dẫn dụ khách hàng mở tài khoản ngân hàng, đăng ký app trên điện thoại di động. Sau đó, đối tượng lợi dụng việc tư vấn đã hướng dẫn bà Th. sử dụng dịch vụ Internet Banking để lấy thông tin về tài khoản đăng nhập và mật khấu.

Sau đó, Gia liên hệ với một người Campuchia để chuyển tiền vào các tài khoản do các đối tượng này quản lý. Hình thức "cắt" dấu vết dòng tiền chiếm đoạt được Gia cùng đồng bọn thực hiện bằng cách mua tài khoản của các cá nhân là người Việt Nam mở tài khoản tại các ngân hàng Việt Nam, nhưng các đối tượng Campuchia là người quản lý các tài khoản này (quản lý tài khoản đăng nhập, password và thuê bao điện thoại, nhận OTP do ngân hàng gửi đến).

Với thủ đoạn trên, khi các đối tượng chiếm đoạt được tiền sẽ chuyển ngay vào các tài khoản "ma" (khi mở tài khoản "ma", bọn chúng sẽ đăng ký bằng nơi cư trú không có thật nên khi cơ quan điều tra tiến hành xác minh thì phát hiện không có cư trú tại nơi đăng ký mở tài khoản ngân hàng, do đó không truy xét được đối tượng chiếm hưởng tiền phạm tội mà có).

Bằng các biện pháp nghiệp vụ, Cơ quan CSĐT - Công an quận Gò Vấp xác định được đối tượng đồng phạm với Lương Hoàng Gia đã đi xe máy PCX, BS: 67L1-914.03 đến ngân hàng A. rút số tiền 8 tỷ đồng. Từ đây, cơ quan Công an đã tra cứu nhanh ra chủ sở hữu xe tên H.T.N.Y (ngụ Quận 4). Thế nhưng theo kết quả xác minh, đương sự không còn ở tại địa chỉ này khiến cho việc truy tìm gặp nhiều khó khăn. Tổ công tác vẫn kiên trì tiếp tục xác minh, quyết tâm tìm ra đối tượng đồng phạm với Gia.

Lật tẩy thủ đoạn tinh vi

Đến sáng 07/6/2024, tiếp tục áp dụng đồng bộ các biện pháp nghiệp vụ, Công an quận Gò Vấp đã xác định được kẻ đồng phạm đang di chuyển trên đường Trường Sơn (P2, quận Tân Bình) nên lập tức triển khai lực lượng phối hợp với các cơ quan liên quan, trực tiếp tiếp cận và xác định đúng đối tượng tên Ken. Ngay sau đó, người đàn ông này đã bị lực lượng Công an quận Gò Vấp đưa về trụ sở làm việc.

Tài liệu, vật chứng thu được của các đối tượng

Qua điều tra, Ken luôn quanh co, không thừa nhận liên quan đến vụ việc cũng như khai không quen biết với Lương Hoàng Gia. Nhưng sau quá trình đấu tranh kết hợp với các tài liệu, chứng cứ thu thập được, Ken đã khai tên thật là Tan Cheng Khung (quốc tịch Campuchia, tạm trú lô M1 chung cư số 1 Tôn Thất Thuyết, P1, Quận 4). Trong quá trình làm việc, Tan Cheng Khung luôn né tránh, khai báo không thành khẩn về việc cùng Lương Hoàng Gia phối hợp thực hiện hành vi chiếm đoạt tiền của khách vay tiền ngân hàng.

Bằng sự kiên trì cùng các chứng cứ thu thập được, cuối cùng Tan Cheng Khung đã thừa nhận toàn bộ hành vi phạm tội của mình. Theo đó, đối tượng đã bàn bạc, đồng ý giúp Gia chiếm đoạt 8 tỷ đồng trong tài khoản ngân hàng của bà Th. và được hưởng lợi 1,2 tỷ đồng. Số tiền này Tan Cheng Khung trả chi phí cho các đối tượng bên Campuchia hết 400 triệu đồng, còn 800 triệu đồng bên Campuchia chuyển 775 triệu đồng, sau khi trừ 25 triệu đồng phí chuyển tiền quốc tế vào tài khoản ngân hàng của bạn gái Ken (chưa đăng ký kết hôn, có chung một con gái 5 tuổi).

Đáng chú ý, trước khi thực hiện hành vi phạm tội, đối tượng đã che dấu tung tích, không trực tiếp sử dụng phương tiện giao thông đến nơi giao dịch mà đi bộ gần 1km để tránh bị truy vết. Đặc biệt, sau khi thực hiện xong các giao dịch chiếm đoạt tiền thì đối tượng đã ném bỏ điện thoại để xóa dấu vết, tránh bị truy tìm, xác định địa chỉ IP giao dịch chuyển tiền.

Tiếp tục truy xét nhanh, cơ quan điều tra đã thu hồi toàn bộ số tiền Ken chiếm hưởng trong việc giúp sức cho Lương Hoàng Gia chiếm đoạt tiền của khách hàng. Đối với các khoản tiền còn lại, do đã chuyển cho các đối tượng bên Campuchia (không xác định được lai lịch) nên không thu hồi được.

Sau quá trình điều tra, củng cố hồ sơ, chứng cứ, ngày 24/7, Cơ quan CSĐT - Công an quận Gò Vấp đã ra quyết định khởi tố bị can đối với Lương Hoàng Gia và Tan Cheng Khung về tội "sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, các phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản". Hiện cơ quan điều tra đã thu hồi số tiền thiệt hại hơn 3 tỷ đồng và tiếp tục xác minh số còn lại.

NGUYỄN HIẾU - TẤN CHÍNH