Triệu tập người quảng cáo 'đổi tiền lẻ' trên Facebook, cảnh báo dịch vụ trái phép dịp Tết
Thời điểm cận Tết Nguyên đán, nhu cầu đổi tiền mới, tiền lẻ tăng cao kéo theo sự xuất hiện dày đặc của các dịch vụ 'đổi tiền' trên mạng xã hội. Cơ quan chức năng cảnh báo đây là hoạt động tiềm ẩn rủi ro pháp lý và nguy cơ lừa đảo đối với người dân.
Cơ quan Công an làm việc với trường hợp vi phạm.
Những ngày gần đây, trên nhiều nền tảng mạng xã hội xuất hiện hàng loạt tài khoản, hội nhóm công khai rao bán, nhận đổi tiền mới, tiền lẻ với số lượng lớn. Các bài đăng thường quảng cáo đổi nhanh, giao tận nơi, phí “hợp lý”, thu hút không ít người quan tâm trong bối cảnh nhu cầu sử dụng tiền mới để lì xì, lễ chùa, giao dịch đầu năm tăng mạnh.
Tuy nhiên, phần lớn các giao dịch này đều diễn ra ngoài hệ thống được pháp luật cho phép, tiềm ẩn nhiều hệ lụy.
Theo thông tin từ Công an tỉnh Quảng Ninh, ngày 9/2/2026, Phòng An ninh mạng và phòng, chống tội phạm sử dụng công nghệ cao Công an tỉnh đã phát hiện và triệu tập T.M.H (SN 1998, trú phường Liên Hòa, tỉnh Quảng Ninh) để làm việc về hành vi đăng tải nội dung quảng cáo dịch vụ “đổi tiền lẻ” trên Facebook. Tại cơ quan Công an, người này thừa nhận hành vi vi phạm, cam kết gỡ bỏ toàn bộ nội dung đã đăng và không tái phạm.
Theo quy định tại Thông tư số 25/2013/TT-NHNN ngày 02/12/2013 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, chỉ Ngân hàng Nhà nước, các tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài và Kho bạc Nhà nước mới được phép thực hiện hoạt động thu, đổi tiền theo đúng quy định.
Việc cá nhân, tổ chức không có chức năng ngân hàng nhưng tự ý tổ chức đổi tiền để hưởng chênh lệch, thu phí là hành vi vi phạm pháp luật. Nghị định số 88/2019/NĐ-CP của Chính phủ quy định mức xử phạt hành chính từ 20 đến 40 triệu đồng đối với cá nhân; từ 40 đến 80 triệu đồng đối với tổ chức vi phạm. Ngoài ra, người vi phạm còn bị buộc nộp lại toàn bộ số tiền thu lợi bất hợp pháp.
Thực tế cho thấy, không ít trường hợp đã bị lừa đảo khi giao dịch đổi tiền qua mạng: chuyển khoản trước nhưng không nhận được tiền, bị giao thiếu, thậm chí bị cắt đứt liên lạc sau khi thanh toán. Nguy hiểm hơn, người dân có thể vô tình tiếp tay cho hành vi lưu hành tiền giả hoặc tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông.
Công an tỉnh Quảng Ninh khuyến cáo người dân không thực hiện giao dịch đổi tiền mới, tiền lẻ qua mạng xã hội hoặc các kênh không rõ nguồn gốc. Khi có nhu cầu chính đáng, người dân nên đến các điểm giao dịch hợp pháp theo quy định để bảo đảm an toàn, minh bạch và tránh những rủi ro pháp lý không đáng có.
