Từ ngày 1-11, chuyển tiền từ 500 triệu đồng phải báo cáo
Ngân hàng Nhà nước quy định từ ngày 1-11, giao dịch chuyển khoản trong nước từ 500 triệu đồng hoặc chuyển tiền ra nước ngoài từ 1.000 đô la Mỹ trở lên phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền.
Từ tháng 11 sắp tới, các giao dịch chuyển tiền trong nước có giá trị từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo tới cơ quan chức năng theo quy định. Ảnh minh họa: Lê Vũ
Ngân hàng Nhà nước Việt Nam đã ban hành Thông tư số 27 hướng dẫn thực hiện một số điều của Luật Phòng chống rửa tiền nhằm nâng cao hiệu quả kiểm soát, ngăn ngừa các hành vi rửa tiền và tài trợ khủng bố trong hoạt động tài chính, TTXVN đưa tin.
Thông tư sô 27 sẽ có hiệu lực từ ngày 1-11. Đáng chú ý, theo thông tư mới, Ngân hàng Nhà nước yêu cầu giao dịch chuyển tiền trong nước từ 500 triệu đồng trở lên hoặc ngoại tệ có giá trị tương đương phải báo cáo về Cục Phòng, chống rửa tiền.
Giao dịch chuyển tiền mà các tổ chức tham gia ở ngoài vùng lãnh thổ Việt Nam có giá trị từ 1.000 đô la Mỹ trở lên cũng thuộc diện phải báo cáo.
Ngoài ra, các giao dịch chuyển khoản có dấu hiệu đáng ngờ cũng thuộc diện phải báo cáo. Tuy nhiên, trách nhiệm báo cáo thuộc về các tổ chức tài chính như ngân hàng thương mại, tổ chức thanh toán trung gian, chứ không phải cá nhân thực hiện chuyển khoản.
Thông tư cũng quy định mức giá trị và giấy tờ xuất trình cho hải quan cửa khẩu khi mang theo ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt, đá quý, kim khí quý (vàng, bạc, bạch kim…) vượt mức quy định.
Theo đó, mức giá trị của kim khí quý (trừ vàng), đá quý là 400 triệu đồng. Tương tự, mức giá trị các công cụ chuyển nhượng cũng là 400 triệu đồng.
Mức giá trị của ngoại tệ tiền mặt, đồng Việt Nam tiền mặt và vàng phải khai báo hải quan cửa khẩu khi xuất cảnh, nhập cảnh thực hiện theo quy định hiện hành của Ngân hàng Nhà nước.
Từ ngày 1-1-2026, các tổ chức tài chính phải hoàn thiện quy trình, cập nhật hệ thống phần mềm để quét và lọc giao dịch theo danh sách đen, danh sách cảnh báo và cá nhân có liên quan đến rủi ro cao.
