Tuyên xử phạt tiền 300 triệu đồng đối với 2 bị cáo cho vay lãi nặng

Hai bị cáo chịu hình phạt nộp tiền đối với hành vi cho vay lãi nặng - Ảnh: T.B

Đồng thời, TAND tỉnh tuyên tịch thu toàn bộ số tiền gốc mà Đảng dùng để cho vay (bao gồm cả số tiền gốc người vay còn nợ bị cáo); tiền thu phí khoản vay, tiền lãi theo quy định. Buộc Đảng phải trả lại số tiền thu lãi nặng cho những bị hại có yêu cầu.

Năm 2021, Nguyễn Hữu Đảng vào TP. Đông Hà hoạt động cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự bằng hình thức cho vay tiền trả góp (tiền gốc và tiền lãi được trả theo từng ngày) hoặc cho vay tiền đứng (trả lãi trước theo kỳ hạn và không trả tiền gốc, đến thời hạn thì sẽ trả tiền gốc hoặc tiếp tục trả tiền lãi cho đến khi được tiền gốc) và thu một khoản tiền gọi là tiền phí vay.

Đến tháng 3/2023, Đảng thuê thêm Dũng giúp sức như dán tờ rơi quảng cáo, tìm kiếm người vay, đi thu tiền vay, đòi nợ những người vay tiền chậm trả...với tiền lương hơn 10 triệu đồng/tháng.

Tính từ năm 2021 đến 2023, Đảng đã thực hiện 48 giao dịch dân sự cho 15 người vay, với tổng số tiền 939 triệu đồng, thu phí vay 22,3 triệu đồng và tổng tiền lãi hơn 329,6 triệu đồng. Trong đó, tiền lãi theo quy định là 15,6 triệu đồng, tiền thu lợi bất chính là 314 triệu đồng.

Dũng giúp sức cho Đảng thực hiện 21 giao dịch dân sự với 12 người vay. 15 trường hợp vay đã trả tiền gốc cho Đảng hơn 697 triệu đồng. 12 người còn nợ số tiền gốc là 241 triệu đồng, trong đó người nợ nhiều nhất là 80 triệu đồng, ít nhất là chưa đến 1 triệu đồng.

15 trường hợp vay nóng, vay trả góp lãi cao nói trên đều chịu mức lãi từ hơn 240%/năm trở lên, trong đó có trường hợp hơn 2.700%/năm.

T.B