Vụ lừa đảo đồng TOSI và sự lo ngại 'miếng mồi' cho tội phạm công nghệ

Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản. Ảnh minh họa: PV

Đường dây lừa đảo tiền ảo đồng TOSI

Ngày 29/11, Công an Thành phố Đà Nẵng đã thông tin về thi hành các quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can và bắt tạm giam 4 đối tượng để điều tra về hành vi “Sử dụng mạng máy tính, mạng viễn thông, phương tiện điện tử thực hiện hành vi chiếm đoạt tài sản” thông qua các mô hình đầu tư tiền điện tử “ảo”, liên quan đến vụ đường dây lừa đảo tiền ảo đồng TOSI.

Từ cuối 2020, các đối tượng phạm tội đã dựng dự án “ma” phát hành đồng TOSI để lừa đảo theo hình thức đa cấp. Họ mua tên miền Nhật Bản, thuê lập trình hệ thống với ví cá nhân để chiếm tiền nhà đầu tư. Qua các kênh mạng như YouTube, livestream, hội thảo các đối tượng đã tiến hành quảng bá kêu gọi sai sự thật, nhưng lại chiếm được lòng tin của không ít người.

Từ 2021–2025, với các mô hình: TOSI COIN, TOSI BANK, TOSI GROWTH HOLDING được dựng lên để liên tiếp thực hiện các thủ đoạn lừa đảo, chiếm đoạt tài sản của hơn 8.000 người trên cả nước, chiếm đoạt hơn 90 tỷ đồng qua các mô hình “ảo”.

Khi lòng tin và ham lợi nhuận trở thành “miếng mồi” cho tội phạm công nghệ lừa đảo

Vụ việc đồng tiền mã hóa “ma” TOSI đã một lần nữa làm dấy lên nhiều hồi chuông cảnh tỉnh cho cộng đồng, cho mỗi công dân khi tham gia vào các dự án kiếm tiền trên mạng xã hội.

Tham gia các dự án kiếm tiền trên mạng xã hội tiềm ẩn rủi ro lớn: nhiều dự án lợi dụng lòng tin, quảng cáo sai sự thật, hứa lợi nhuận cao để lừa đảo. Người tham gia dễ mất tiền tiết kiệm, thậm chí vay mượn để đầu tư.

Ngoài thiệt hại tài chính, niềm tin vào đầu tư hợp pháp bị tổn hại. Mỗi công dân cần cảnh giác, tìm hiểu kỹ pháp lý, minh bạch dự án, tránh “làm giàu nhanh” từ mạng xã hội, đồng thời chia sẻ thông tin cảnh báo để bảo vệ bản thân và cộng đồng.

Đáng buồn là, những người lao động trẻ, có tri thức hẳn hoi lại hay bị lôi kéo bằng những chiêu thức tinh vi: dự án “quốc tế”, ngân hàng số, tập đoàn đa quốc gia, lên sàn Binance, trả lãi suất cao bất thường — tất cả những yếu tố đó tạo nên vỏ bọc “hợp pháp, tiền tệ hiện đại”. Họ bị sập bẫy bởi chính những vỏ bọc chuyên nghiệp được tạo ra bởi các tội phạm cũng có trình độ cao.

Với một xã hội đang từng ngày đối mặt với biến động kinh tế, áp lực sống — những lời hứa về “làm giàu nhanh” dễ dàng biến thành cạm bẫy. Dù hiểu biết về tài chính — đặc biệt về tiền mã hóa — còn nhiều hạn chế, không ít người vẫn đặt niềm tin quá lớn vào các dự án như TOSI, sẵn sàng bỏ số tiền tiết kiệm hoặc đi vay để tham gia.

Những vụ lừa đảo tương tự như đường dây đồng tiền ảo TOSI là lời cảnh báo cần thiết dành cho mỗi công dân: trước khi “nhảy” vào bất kỳ kênh đầu tư nào, hãy tỉnh táo, tìm hiểu kỹ về tính pháp lý, minh bạch thông tin, đội ngũ phát triển, sổ sách và nguy cơ thật sự. Đừng để lòng tham hoặc sự tin tưởng mù quáng trở thành con đường dẫn đến mất mát.

Bên cạnh việc các cơ quan chức năng đã xử lý hình sự nghiêm minh những kẻ lừa đảo, chính mỗi công dân rất cần tìm hiểu kỹ các thông tin, không nên dễ dàng nghe theo những lời mời đầu tư hấp dẫn để tránh bị lợi dụng. Một xã hội công dân thức thời không chỉ cần luật pháp, mà còn cần dân trí và tinh thần đề phòng.

Mỗi câu chuyện mất tiền — dù đau lòng — cũng cần được ghi nhận, chia sẻ để cộng đồng học hỏi, cảnh giác hơn. Đó chính là hành động thiết thực nhất, để bảo vệ nhau trước những cái bẫy mang tên “đầu tư nhanh, lời khủng”.

Quang Minh