Xét xử 'tập đoàn' tín dụng đen thu lợi bất chính hơn 732 tỷ đồng

Ngày 22/8, TAND TP. Hà Nội đưa ra xét xử sơ thẩm 135 bị cáo trong đường dây cho vay lãi nặng do nhóm người Trung Quốc cầm đầu. Các bị cáo bị truy tố về các tội “Cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự”; “Trốn thuế” và “Cưỡng đoạt tài sản”. Phiên tòa dự kiến kéo dài trong 10 ngày.

Theo cáo trạng, tháng 10/2017, Li Zhao Qiang (SN 1988, quốc tịch Trung Quốc) nhập cảnh vào Việt Nam và tạo lập các app như “Cash Vn”, “Vaynhanhpro”… với máy chủ đặt tại Hồng Kông. Các app này cho khách người Việt Nam vay tiền, lấy lãi suất cao, từ 43.000 đồng - 60.000 đồng/1 triệu/1 ngày; tương đương mức lãi suất từ 1.570% - 2.190%/ năm. Đường dây của Li Zhao Qiang hoạt động chủ yếu trên địa bàn Hà Nội và cả nhiều tỉnh, thành trên cả nước.

Để tổ chức hoạt động cho khách vay tiền, Li Zhao Qiang bàn bạc và thuê Nguyễn Quang Vũ (SN 1987, ở quận Ba Đình, Hà Nội) cùng nhiều đối tượng đứng tên thành lập, quản lý, điều hành một số công ty. Li cũng đưa Zhang Min (SN 1986), Liu Dan Yang (SN 1992) sang Việt Nam, tuyển dụng nhân viên làm việc tại các bộ phận mời chào (Telesale), thẩm định, nhắc và truy thu nợ.

Các bị cáo tại tòa

Trong trường hợp khách vay chậm trả tiền thì nhóm đối tượng làm việc tại Công ty Metag và Công ty CSKH DCS do Zhang Min quản lý, phụ trách sẽ truy thu nợ bằng hình thức sử dụng các số điện thoại khác nhau để nhắn tin, gọi điện chửi bới, đe dọa hoặc cắt ghép ảnh của khách vay và người thân đăng lên các trang mạng xã hội để bôi nhọ, gây sức ép.

Toàn bộ hoạt động của đường dây nằm dưới “công ty tổng” là Công ty TNHH Công nghệ Newstar Việt Nam, Công ty TNHH Dịch vụ thương mại Ngôi sao Việt. Hai công ty này điều hành mọi hoạt động các chi nhánh, trả lương cho nhân viên, phụ trách việc thẩm định toàn bộ hồ sơ vay của khách hàng.

Trong đó, Ngôi sao Việt là công ty trực tiếp giao dịch tiền cho vay qua các công ty trung gian thanh toán điện tử, chủ yếu là Công ty TNHH Công nghệ thông tin YooPay Việt Nam. Công ty này không được cấp phép hoạt động thanh toán trung gian tại Việt Nam nhưng Li Zhao Qiang vẫn thành lập, đầu tư tiền rồi thuê đối tượng người Trung Quốc phụ trách kỹ thuật lập trình hệ thống thanh toán điện tử, trong đó có hệ thống giải pháp “Chi hộ” và “Thu hộ” tức giải ngân, thu tiền của khách vay.

Tại Việt Nam, Nguyễn Quang Vũ làm Phó giám đốc phụ trách, bên dưới là các trưởng bộ phận phụ trách từng mảng riêng biệt như Phan Đức Diễn làm ở bộ phận điều hành, Trần Thị Hằng phụ trách bộ phận thẩm định khách vay….

Các công ty chi nhánh gồm Công ty Phát triển tầm nhìn Metag, Công ty Dịch vụ Chăm sóc khách hàng DCS. Nhóm doanh nghiệp này hoạt động chính là để nhắc, truy thu nợ; sử dụng các khoản thu nợ để duy trì hoạt động, trả lương cho nhân viên.

Với mô hình, thủ đoạn nêu trên, từ tháng 1/2019 đến 5/2022, “Tập đoàn” tội phạm này đã cho 120.780 khách hàng vay hơn 1.607 tỷ đồng lãi suất cao để thu lời bất chính hơn 732 tỷ đồng. Trong đó, app ‘Vay nhanh pro” thu lợi hơn 177 tỷ đồng; app “Cash VN” hơn 547 tỷ đồng, app “Ovy” hơn 7,5 tỷ đồng.

Trong vụ án này, Li Zhao Qiang được xác định là đối tượng chủ mưu, cầm đầu nhưng đối tượng không có mặt tại Việt Nam nên Cơ quan CSĐT Công an TP.Hà Nội đã ra quyết định truy nã trong nước và phối hợp làm thủ tục truy nã quốc tế, khi nào bắt được sẽ xử lý sau.

Trà My