Xử lý kết quả giám định tiền giả, tiền nghi giả

Trả lời:

Theo Điều 11 Thông tư số 58/2024/TT-NHNN ngày 31/12/2024 của Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, việc xử lý kết quả giám định tiền giả, tiền nghi giả được thực hiện bởi nhiều cơ quan khác nhau trong hệ thống ngân hàng, tùy thuộc vào nơi giám định và kết quả giám định là tiền thật, tiền giả đã có thông báo, hay tiền giả loại mới.

Trước hết, tại Cục Phát hành và Kho quỹ, Chi cục Phát hành và Kho quỹ, nếu kết quả giám định xác định là tiền thật, thì số tiền này được trả lại cho cơ quan, tổ chức, cá nhân đề nghị giám định, hoặc được nộp vào Sở Giao dịch, Ngân hàng Nhà nước chi nhánh để báo Có cho đơn vị đề nghị giám định. Nếu kết quả là tiền giả đã có thông báo của Ngân hàng Nhà nước hoặc Bộ Công an, thì cơ quan này sẽ thu giữ, đóng dấu, bấm lỗ tiền giả và nộp vào kho tiền theo quy định. Nếu là tiền giả loại mới, Cục Phát hành và Kho quỹ sẽ thông báo kịp thời cho cơ quan công an có thẩm quyền và thực hiện thu giữ để phục vụ công tác phòng, chống tiền giả.

Đối với Ngân hàng Nhà nước chi nhánh và Sở Giao dịch, nếu kết quả giám định là tiền thật, thì số tiền thật đó được thu đổi cho cơ quan, tổ chức, cá nhân đề nghị giám định theo quy định về thu đổi tiền không đủ tiêu chuẩn lưu thông. Nếu là tiền giả đã có thông báo, đơn vị sẽ thu giữ, đóng dấu, bấm lỗ. Nếu là tiền giả loại mới, đơn vị phải thu giữ, thông báo ngay cho Công an địa phương và đồng thời thông báo bằng văn bản về Cục Phát hành và Kho quỹ để tiếp tục xử lý theo quy định.

Tại tổ chức tín dụng, chi nhánh ngân hàng nước ngoài, nếu kết quả giám định là tiền thật thì phải thu đổi cho khách hàng theo quy định của Ngân hàng Nhà nước. Nếu kết quả là tiền giả, tổ chức tín dụng hoặc chi nhánh ngân hàng nước ngoài phải thông báo kết quả giám định và việc xử lý tiền giả cho khách hàng biết trong thời gian tối đa 5 ngày làm việc kể từ ngày nhận được kết quả.

Ngoài ra, đối với trường hợp giám định theo yêu cầu của cơ quan Công an, cơ quan có thẩm quyền của quân đội, Hải quan, Viện kiểm sát nhân dân hoặc Tòa án nhân dân, thì sau khi giám định, tiền giả hoặc tiền nghi giả sẽ được trả lại cho đơn vị đề nghị giám định, không đóng dấu, không bấm lỗ, và việc giao nhận phải lập biên bản theo mẫu.

Như vậy, việc xử lý kết quả giám định tiền giả, tiền nghi giả không do một cơ quan duy nhất thực hiện mà là trách nhiệm của nhiều cấp, nhiều đơn vị trong hệ thống ngân hàng và cơ quan nhà nước có liên quan. Cơ chế này bảo đảm tính chặt chẽ, chuyên môn hóa và phù hợp với từng tình huống cụ thể.