Xử phạt 2 công ty vàng bạc đá quý gần 1,8 tỷ vì vi phạm phòng, chống rửa tiền

Liên quan đến các sai phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền, Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh Khu vực 13 (tại tỉnh Đồng Tháp) cho biết, đã ra quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm và Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Hải (phường Mỹ Tho, tỉnh Đồng Tháp) với tổng số tiền gần 1,8 tỷ đồng.

Trước đó, qua quá trình thanh tra, Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm, lực lượng làm nhiệm vụ xác định 2 công ty này có phát sinh các vi phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền.

Cụ thể, Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm ban hành quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền có nội dung chưa đầy đủ; không thu thập hoặc thu thập không đầy đủ thông tin nhận biết một số khách hàng; không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không thực hiện báo cáo đối với 1.662 giao dịch có giá trị lớn.

Đồng thời, không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền; chưa thực hiện lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng; kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo theo quy định.

Công ty Vàng bạc đá quý Ngọc Thẫm - một trong 2 doanh nghiệp bị phạt do vi phạm phòng chống rửa tiền

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh Khu vực 13 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Vàng bạc đá quý Ngọc Thẩm về 4 hành vi, với tổng số tiền phạt hơn 1 tỷ đồng.

Đối với Vàng bạc đá quý Ngọc Hải, trong thời kỳ thanh tra, đơn vị cũng phát sinh các vi phạm trong công tác phòng, chống rửa tiền.

Cụ thể, doanh nghiệp ban hành quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền có nội dung chưa đầy đủ; không thực hiện việc phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; không xây dựng hệ thống quản lý rủi ro để xác định khách hàng nước ngoài là cá nhân có ảnh hưởng chính trị; không thực hiện báo cáo đối với 32 giao dịch có giá trị lớn; không thực hiện đánh giá rủi ro về rửa tiền.

Đồng thời, Vàng bạc đá quý Ngọc Hải cũng không thực hiện lưu trữ thông tin, hồ sơ, tài liệu về nhận biết khách hàng; kết quả phân tích, đánh giá của đối tượng báo cáo đối với khách hàng, giao dịch phải báo cáo theo quy định. Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh Khu vực 13 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với Vàng bạc đá quý Ngọc Hải với tổng số tiền phạt 775 triệu đồng.

Nguyên nhân dẫn đến các vi phạm trên là do công ty chưa nắm rõ và chưa thực hiện đầy đủ, nghiêm túc một số quy định của pháp luật về phòng, chống rửa tiền. Ngoài ra, các công ty cũng còn một số tồn tại, hạn chế, tiềm ẩn rủi ro như: nội dung quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền chưa cụ thể trong việc nhận biết thông tin khách hàng là cá nhân người nước ngoài, hoặc trong việc xác định chủ sở hữu hưởng lợi…

Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước - Chi nhánh Khu vực 13 yêu cầu Vàng bạc đá quý Ngọc Hải và Ngọc Thẩm thực hiện các kiến nghị để khắc phục tồn tại, hạn chế, nhằm tiếp tục duy trì hoạt động an toàn, hiệu quả và đúng quy định pháp luật; đồng thời đã gửi văn bản đề nghị ngành thuế tỉnh Đồng Tháp tiếp tục kiểm tra, rà soát một số nội dung liên quan đến hóa đơn, chứng từ thuộc thẩm quyền quản lý của cơ quan thuế.

Chu Trinh/VOV-ĐBSCL