Cảnh báo sập bẫy tín dụng đen với nhiều thủ đoạn tinh vi

Phòng Cảnh sát Hình sự (Công an tỉnh Quảng Trị) vừa thực hiện lệnh giữ người trong trường hợp khẩn cấp đối với đối tượng Nguyễn Hữu Đảng (SN 1992, tạm trú phường Đông Lương, TP. Đông Hà, Quảng Trị) và Lê Văn Dũng (SN 2002, ở xã Nghĩa Lợi, huyện Nghĩa Đàn, Nghệ An) về hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Theo điều tra, từ năm 2021- 2023, Đảng và Dũng cùng đồng bọn cho bà V.T.H. (trú huyện Vĩnh Linh, Quảng Trị) và N.T.T. (trú huyện Hải Lăng, Quảng Trị) vay tổng số tiền gần 600 triệu đồng với lãi suất 319%-913 %/ năm, thu lợi bất chính số tiền hơn 180 triệu đồng.

Qua khám xét nơi ở của hai đối tượng, Công an thu giữ 1 xe ô tô, 9 xe máy, 16 điện thoại di động và nhiều đồ vật, tài liệu liên quan.

Công an bắt tạm giam Nguyễn Thị Phương Nhi.

Tại tỉnh Thừa Thiên Huế, Cơ quan Cảnh sát điều tra Công an TP. Huế vừa ra Quyết định khởi tố vụ án, khởi tố bị can, bắt tạm giam đối với Nguyễn Thị Phương Nhi (SN 1983, trú phường Thủy Biều, TP. Huế) liên quan đến hành vi cho vay lãi nặng trong giao dịch dân sự.

Trước đó, Nhi cho anh T.V.H. (SN 1983, trú phường Phú Hội, TP Huế) vay 50 triệu đồng, thời gian trả trong vòng 10 ngày kể từ ngày vay. Thực tế Nhi chỉ đưa cho anh H. 40 triệu đồng, Nhi đã trừ trước tiền lãi 10 triệu đồng, theo thỏa thuận, mỗi ngày anh H. phải trả tiền lãi 1 triệu đồng.

Với thủ đoạn này, từ tháng 2-4/2023, Nhi cho anh H. vay 5 lần, lãi suất 730%/năm, thu lợi bất chính gần 170 triệu đồng.

Theo Công an, xuất phát từ nhiều nguyên nhân khác nhau mà tội phạm "tín dụng đen" vẫn tồn tại và hoạt động với nhiều phương thức thủ đoạn khác nhau, tiềm ẩn nguy cơ gây mất an ninh trật tự.

Bên cạnh các đối tượng thường cho những cá nhân kinh doanh nhỏ lẻ, tiểu thương, buôn bán có thu nhập thấp, các đối tượng chuyên cờ bạc, nợ nần vay số tiền không lớn, thủ tục đơn giản, còn nổi lên cho vay theo hình thức online qua các hội nhóm, mạng xã hội.

Các đối tượng lợi dụng không gian mạng lập ra các nhóm đăng tải nhiều bài viết cho vay lãi suất thấp, cho vay tiền trả góp theo ngày.

Ngoài ra, hoạt động cho vay lãi nặng qua ứng dụng điện thoại, nhiều người dân khi tiếp cận các "App" thấy thủ tục cho vay đơn giản, chỉ cần thao tác đăng ký trên điện thoại và nhận tiền ngay qua tài khoản nên đã đăng ký vay trong khi không biết các ứng dụng này có tính năng thu thập dự liệu thông tin, chuyển danh bạ người vay về máy chủ.

Nhiều trường hợp khi mất khả năng trả nợ đã bị các đối tượng này gọi điện đe dọa, gọi đến bạn bè, người thân để thông báo, ghép ảnh người vay với hình phản cảm, thông tin sai sự thật rồi đăng lên mạng xã hội để đe dọa, xúc phạm danh dự, nhân phẩm, gây áp lực, buộc người vay phải trả nợ với lãi suất "cắt cổ"…

Công an khuyến cáo, người dân tuyệt đối không vay mượn tiền thông qua các tờ rơi, quảng cáo, các ứng dụng cho vay tiền nhanh, tránh trường hợp vay thì dễ, trả thì khó, nợ chồng nợ và bị các đối tượng cho vay nặng lãi đe dọa, khủng bố về tinh thần làm ảnh hưởng bản thân, gia đình và gây mất tình hình an ninh trật tự.

Hoàng Dũng