Cấp tín dụng cho khách hàng không đủ điều kiện, một chi nhánh ngân hàng ở Cần Thơ bị xử phạt

Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 vừa công bố kết luận thanh tra đối với Ngân hàng TMCP Kiên Long (mã chứng khoán: KLB) - Chi nhánh Sóc Trăng, qua đó chỉ ra một số tồn tại, vi phạm trong hoạt động tín dụng và quản trị rủi ro.

Theo kết luận thanh tra, bên cạnh những kết quả đạt được trong hoạt động kinh doanh, KienlongBank Sóc Trăng vẫn còn nhiều hạn chế trong công tác xử lý và thu hồi nợ sau khi áp dụng các biện pháp xử lý rủi ro. Hiệu quả thu hồi nợ chưa cao, trong khi quy mô huy động vốn tại chi nhánh có xu hướng giảm.

KienlongBank Sóc Trăng còn một số tồn tại, vi phạm trong hoạt động tín dụng và quản trị rủi ro (Ảnh minh họa).

Đáng chú ý, cơ quan thanh tra xác định hoạt động cho vay tại chi nhánh phát sinh một số tồn tại và tiềm ẩn rủi ro trong quá trình thẩm định, xét duyệt cấp tín dụng. Một số khách hàng được cấp tín dụng khi chưa đáp ứng đầy đủ các điều kiện vay vốn theo quy định của pháp luật.

Ngoài ra, công tác nhận tài sản bảo đảm, định giá tài sản thế chấp và quản lý tài sản bảo đảm được đánh giá còn nhiều thiếu sót. Hoạt động kiểm tra, giám sát sau cho vay cũng bị nhận định còn sơ sài, chưa bảo đảm yêu cầu quản trị rủi ro đối với các khoản cấp tín dụng.

Trên cơ sở kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 đã ban hành quyết định xử phạt vi phạm hành chính đối với KienlongBank Sóc Trăng về hành vi cấp tín dụng cho tổ chức, cá nhân không đủ điều kiện theo quy định của pháp luật nhưng chưa đến mức bị truy cứu trách nhiệm hình sự.

Cùng với việc xử phạt hành chính, cơ quan quản lý yêu cầu chi nhánh thực hiện biện pháp khắc phục hậu quả bằng cách thu hồi các khoản nợ liên quan trong thời hạn 6 tháng kể từ ngày quyết định xử phạt có hiệu lực.

Theo thông tin từ kết luận thanh tra, đến ngày 18/05/2026, KienlongBank Sóc Trăng đã hoàn thành việc nộp phạt và thực hiện xong các biện pháp khắc phục hậu quả theo yêu cầu.

Cơ quan thanh tra cho rằng nguyên nhân dẫn đến các tồn tại, vi phạm xuất phát từ năng lực của một bộ phận cán bộ tham gia đề xuất, thẩm định, kiểm soát và quản lý khoản vay còn hạn chế. Một số trường hợp chưa nắm vững hoặc chưa tuân thủ đầy đủ các quy định của pháp luật cũng như quy trình nội bộ.

Bên cạnh đó, công tác kiểm tra, kiểm soát và kiểm toán nội bộ từ hội sở chính đối với chi nhánh được đánh giá chưa kịp thời, khiến các tồn tại và vi phạm không được phát hiện sớm để có biện pháp xử lý phù hợp.

Căn cứ kết quả thanh tra, Chánh Thanh tra Ngân hàng Nhà nước Khu vực 14 đã đưa ra 2 kiến nghị yêu cầu hội sở chính KienlongBank và KienlongBank Sóc Trăng khắc phục các tồn tại đã được chỉ ra. Đồng thời, cơ quan quản lý cũng ban hành 6 khuyến nghị nhằm tăng cường công tác quản trị rủi ro, kiểm soát tín dụng và nâng cao hiệu quả hoạt động trong thời gian tới.

Theo yêu cầu của cơ quan thanh tra, các biện pháp chấn chỉnh sẽ tập trung vào việc nâng cao chất lượng thẩm định tín dụng, tăng cường kiểm tra sau cho vay, hoàn thiện công tác quản lý tài sản bảo đảm và nâng cao hiệu quả kiểm soát nội bộ nhằm hạn chế rủi ro phát sinh trong hoạt động cấp tín dụng.