Chainalysis: Những kẻ rửa tiền đang chuyển sang tiền điện tử để che giấu dòng tiền
Theo báo cáo của Chainalysis, những kẻ rửa tiền đang ngày càng sử dụng tiền điện tử để che giấu nguồn gốc và sự di chuyển của các khoản tiền bất hợp pháp.
Báo cáo cho biết, tiền điện tử đang được sử dụng cho các hoạt động buôn bán ma túy và lừa đảo vì tiền điện tử “xuyên biên giới, gần như ngay lập tức và thường không tốn kém để giao dịch”.
“Sự phổ biến ngày càng tăng của tiền điện tử đã biến nó thành một công cụ để rửa tiền từ nhiều tội phạm khác nhau, chẳng hạn như buôn bán ma túy và lừa đảo. Vào năm 2024, hoạt động rửa tiền bằng tiền điện tử bao gồm tất cả tội phạm, không chỉ tội phạm vốn gắn liền với hệ sinh thái tiền điện tử”, công ty phân tích blockchain cho biết trong một báo cáo tháng 7.
Điều này xảy ra khi giá trị của loại tiền điện tử lớn nhất thế giới là Bitcoin đã tăng gần 55% từ đầu năm đến nay.
Những kẻ rửa tiền sử dụng nhiều phương pháp khác nhau như máy trộn tiền điện tử, cầu nối chuỗi chéo và “hop” giữa các ví để che giấu dòng tiền. “Hop” liên quan đến việc chuyển tiền giữa nhiều ví cá nhân trung gian để tránh bị phát hiện.
Máy trộn tiền điện tử (tumbler) liên quan đến việc trộn tiền điện tử từ nhiều nguồn khác nhau khiến việc phát hiện nguồn gốc và quyền sở hữu của chúng trở nên khó khăn. Những kẻ xấu cũng tận dụng các cầu nối tiền điện tử để che giấu nguồn gốc của tiền bằng cách di chuyển chúng giữa các mạng blockchain khác nhau.
Dữ liệu của Chainalysis cho thấy, kể từ năm 2019, gần 100 tỷ USD đã được chuyển từ các ví bất hợp pháp sang các dịch vụ chuyển đổi – nơi tiền điện tử được chuyển đổi thành tiền tệ pháp định. Số tiền cao nhất được xác định là 30 tỷ USD vào năm 2022.
Sàn giao dịch tiền điện tử bị trừng phạt Garantex của Nga phần lớn đứng sau số tiền kỷ lục vì các dịch vụ của họ cung cấp cho những kẻ rửa tiền một cách để chuyển đổi tiền điện tử thu được bất hợp pháp thành tiền mặt.
Nhưng Chainalysis cho biết, những hoạt động bất hợp pháp này vẫn có thể bị theo dõi.
Hoạt động rửa tiền điện tử có thể được truy tìm và phân tích với độ chính xác và tốc độ cao hơn nhờ tính minh bạch của blockchain so với các hệ thống tài chính truyền thống. Tuy nhiên, báo cáo cho biết, hoạt động rửa tiền điện tử dự kiến sẽ trở nên phổ biến hơn.
“Khi sự chấp nhận toàn cầu đối với tiền điện tử ngày càng tăng và các rào cản gia nhập giảm dần, Chainalysis cho rằng loại hình rửa tiền này sẽ trở nên quan trọng hơn, vì các tác nhân bất hợp pháp trong lịch sử đã hợp tác với các công nghệ mới cho mục đích riêng của họ”, báo cáo cho biết.
