Chủ cửa hàng xe máy lĩnh án tù vì chiếm đoạt hơn 10 tỷ đồng của công ty tài chính

14/2/2025 Gốc

Từ tháng 3/2021 đến tháng 1/2022, Trương Ngọc Tâm đã lập các hồ sơ mua bán xe máy giả cung cấp số khung, số máy không có thật để nhân viên Công ty VPB FC làm hợp đồng chuyển về Công ty xét duyệt và giải ngân 188 hồ sơ vay vốn. Trong đó, Tâm chiếm đoạt của Công ty VPB FC 10.632.694.750 đồng.

Ngày 14/2, TAND tỉnh Bình Thuận đưa bị cáo Trương Ngọc Tâm (50 tuổi, ngụ phường Đức Long, Tp.Phan Thiết) ra xét xử về tội Lừa đảo chiếm đoạt tài sản.

Cáo trạng cho thấy theo hợp đồng hợp tác kinh doanh giữa Công ty Tài chính TNHH một thành viên Ngân hàng Việt Nam Thịnh Vượng (Công ty VPB FC) với cửa hàng xe máy Lan Anh do Trương Ngọc Tâm trực tiếp quản lý điều hành, chỉ giải ngân cho những khách hàng có nhu cầu mua xe máy trả góp.

Quang cảnh phiên tòa xét xử.

Trong quá trình cung cấp số khung, số máy cho nhân viên để soạn thảo hợp đồng vay vốn mua xe trả góp cho khách hàng, khi Tâm nhập số khung, số máy thì hệ thống mạng nội bộ của Công ty VPB FC báo lỗi một trường hợp nên nhân viên có trao đổi với Tâm vấn đề này.

Sau đó, nhân viên này gọi điện thoại cho Nguyễn Ngọc Thùy Trang (SN 1990, trú tại thôn Xuân Phú, xã Phong Nẫm, Tp.Phan Thiết, từng là nhân viên tín dụng của Công ty VPB FC làm việc tại cửa hàng xe máy Năm của Trương Ngọc Tâm trước đó) nhờ Trang tư vấn thì được Trang trả lời chỉ cần sửa 1 hoặc 2 số trong dãy số khung, số máy của sản phẩm trên hợp đồng vay sẽ được hệ thống chấp nhận.

Đại diện VKSND tỉnh Bình Thuận công bố cáo trạng.

Nhân viên của Tâm làm theo và soạn thảo thành công hợp đồng vay. Từ đó, Tâm biết được sơ hở là nếu cung cấp số khung, số máy xe mô tô không đúng thực tế với xe khách hàng mua thì hệ thống thẩm định vay vốn của Công ty VPB FC cũng không phát hiện được.

Do đó, Tâm đã nói với Nguyễn Ngọc Thùy Trang, Nguyễn Văn Hưng, Trần Minh Quang tìm khách hàng có nhu cầu vay tiền mặt bằng hình thức mua xe trả góp để tư vấn, thỏa thuận ký các hợp đồng mua xe máy tại cửa hàng do Tâm quản lý để được Công ty VPB FC giải ngân.

Bị cáo Tâm tại phiên tòa.

Các nhân viên của Tâm chỉ nghĩ đây là việc mua bán xe thuần túy, khách hàng mua xe mô tô khi được Công ty VPB FC cho vay số tiền 50% tương ứng giá trị xe và khác hàng bán lại cho chính cửa hàng của Tâm.

Tuy nhiên, bị cáo Tâm đã tự mình cung cấp số khung số máy không có thật cho nhân viên làm hợp đồng để Công ty VPB FC giải ngân cho khách hàng với mục đích mua xe mô tô trả góp, sau đó Tâm chiếm đoạt số tiền này.

Tại tòa, đại diện VKSND tỉnh Bình Thuận nêu rõ, bằng phương thức, thủ đoạn như trên, trong khoảng thời gian từ tháng 3/2021 đến tháng 1/2022, Trương Ngọc Tâm đã lập các hồ sơ mua bán xe máy giả cung cấp số khung, số máy không có thật để Trần Thị Liễu My là nhân viên Công ty VPB FC làm hợp đồng chuyển về Công ty VPB FC xét duyệt và được Công ty trên duyệt, giải ngân 188 hồ sơ vay vốn với tổng số tiền 9.981.400.000 đồng, đồng thời Tâm được hưởng tiền hoa hồng từ Công ty VPB FC số tiền là 651.294.750 đồng. Tổng số tiền Tâm chiếm đoạt của Công ty VPB FC là 10.632.694.750 đồng.