Chuyển tiền online từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo

Từ ngày 1-12-2023, khi giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên sẽ phải báo cáo cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền. Ảnh minh họa: Hải Quân

Trong đó, Thông tư 09 quy định khi giao dịch chuyển tiền điện tử từ 500 triệu đồng trở lên, các tổ chức thuộc đối tượng báo cáo, phải báo cáo cơ quan thực hiện chức năng, nhiệm vụ phòng, chống rửa tiền (NHNN) các thông tin cá nhân tham gia giao dịch chuyển tiền điện tử. Quy định này sẽ có hiệu lực từ ngày 1-12-2023.

Các thông tin này bao gồm cả họ và tên, ngày, tháng, năm sinh; số chứng minh nhân dân hoặc số căn cước công dân hoặc số định danh cá nhân hoặc số hộ chiếu; số thị thực nhập cảnh (nếu có); địa chỉ đăng ký thường trú hoặc nơi ở hiện tại khác (nếu có) và quốc tịch.

Đối với giao dịch chuyển tiền điện tử quốc tế, giá trị từ 1 ngàn USD trở lên hoặc bằng ngoại tệ khác có giá trị tương đương cũng sẽ phải báo cáo cho NHNN.

Thông tư 09 quy định tiêu chí, phương pháp đánh giá rủi ro về rửa tiền của đối tượng báo cáo; quy trình quản lý rủi ro về rửa tiền và phân loại khách hàng theo mức độ rủi ro về rửa tiền; quy định nội bộ về phòng, chống rửa tiền.

Thông tư cũng quy định chế độ báo cáo giao dịch có giá trị lớn phải báo cáo; chế độ báo cáo giao dịch đáng ngờ; giao dịch chuyển tiền điện tử; chế độ báo cáo giao dịch chuyển tiền điện tử; hình thức và thời hạn báo cáo dữ liệu điện tử…

Hải Quân