Cụ thể hóa danh mục 15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa để phòng, chống rửa tiền
Luật Phòng, chống rửa tiền đã bổ sung “dịch vụ tài sản mã hóa" vào danh mục các hoạt động kinh doanh phải báo cáo, đồng thời cụ thể hóa danh mục 15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa…
Thống đốc Ngân hàng Nhà nước Việt Nam Phạm Đức Ấn trình bày báo cáo
Chiều 24-8, với tỷ lệ 473/476 đại biểu Quốc hội tham gia biểu quyết tán thành (đạt 94,60%), Quốc hội đã thông qua Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng
Trước khi Quốc hội tiến hành biểu quyết, Thống đốc Ngân hàng Nhà nước (NHNN) Việt Nam Phạm Đức Ấn đã trình bày Báo cáo giải trình, tiếp thu, chỉnh lý dự thảo Luật này.
Theo đó, đối với Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật đã luật hóa nguyên tắc chống "ngoại hối hóa" với quy định trên lãnh thổ Việt Nam, mọi giao dịch, thanh toán, niêm yết, quảng cáo, báo giá, định giá, ghi giá trong hợp đồng, thỏa thuận không được thực hiện bằng ngoại hối, trừ các trường hợp được phép.
Tại các tỉnh, thành phố không có trụ sở Chi nhánh Ngân hàng Nhà nước, việc thực hiện giao dịch cho Kho bạc Nhà nước sẽ do Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định. Căn cứ tính chất, mức độ rủi ro của từng đối tượng thanh tra, giám sát, Ngân hàng Nhà nước xem xét, quyết định áp dụng tỷ lệ đảm bảo an toàn cao hơn mức quy định hoặc áp dụng biện pháp giảm bớt quy định để bảo đảm tuân thủ.
Với Luật Phòng, chống rửa tiền, Luật đã bổ sung “dịch vụ tài sản mã hóa" vào danh mục các hoạt động kinh doanh thuộc đối tượng báo cáo. Đồng thời cụ thể hóa danh mục 15 dấu hiệu đáng ngờ trong lĩnh vực tài sản mã hóa như: chia nhỏ giao dịch tài sản mã hóa giá trị thấp; nạp, rút, chuyển đổi liên tục trong thời gian ngắn sau khi mở tài khoản; chuyển tài sản mã hóa tới các quốc gia, vùng lãnh thổ trong danh sách cảnh báo của FATF hoặc chưa có khung pháp lý; sử dụng các công cụ ẩn danh, dịch vụ trộn giao dịch, cầu nối liên chuỗi rủi ro cao; tài sản hình thành từ các đợt ICO (chào bán tiền mã hóa lần đầu) thiếu minh bạch, gian lận…
Về Luật Các tổ chức tín dụng, Luật bổ sung hoạt động "Đại lý quản lý tài sản bảo đảm của trái phiếu doanh nghiệp" vào các hoạt động kinh doanh khác của ngân hàng thương mại, tổ chức tín dụng...