Đề xuất miễn trừ trách nhiệm cho ngân hàng khi báo cáo 'giao dịch đáng ngờ'
Theo đại biểu, việc chỉ dừng ở bảo vệ cá nhân mà chưa mở rộng đến trách nhiệm của tổ chức tín dụng trong báo cáo giao dịch đáng ngờ, sẽ có nguy cơ bỏ sót các giao dịch này.
Sáng 9/8, Quốc hội thảo luận tại hội trường về Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng.
Góp ý về quy định nhận diện và báo cáo giao dịch đáng ngờ, đặc biệt trong lĩnh vực tài sản mã hóa, liên quan Luật Phòng, chống rửa tiền, Đại biểu Nguyễn Khánh Vũ (Đoàn ĐBQH tỉnh Quảng Trị) cho rằng đây không chỉ là vấn đề kỹ thuật ngân hàng mà là an ninh tài chính quốc gia.
Tán thành với quy định bổ sung cơ chế nhận diện, báo cáo giao dịch đáng ngờ về tài sản mã hóa là cần thiết, song ông Vũ cho rằng có 2 vướng mắc với vấn đề này. Thứ nhất, về năng lực thực thi, ông phân tích dự thảo bổ sung 15 dấu hiệu đáng ngờ nhưng để nhận diện được, tổ chức tín dụng cần hạ tầng phân tích chuỗi khối, công cụ truy vết dòng tiền qua nhiều ví, sàn giao dịch, mà phần lớn ngân hàng thương mại chưa có.
Đại biểu Nguyễn Khánh Vũ (Đoàn ĐBQH tỉnh Quảng Trị). Ảnh: Quốc hội
Thứ hai là vấn đề liên quan động lực thực thi. Theo đại biểu Quốc hội tỉnh Quảng Trị, cùng với yêu cầu báo cáo khi "có cơ sở hợp lý để nghi ngờ", dự thảo đã đề xuất bổ sung quy định bảo vệ người báo cáo, người cung cấp thông tin và người tố giác hành vi rửa tiền, nhưng nội dung công bố hiện chưa nêu rõ có bao gồm miễn trừ trách nhiệm dân sự, hình sự cho tổ chức tín dụng khi báo cáo trung thực.
Đại biểu cho rằng nếu chỉ dừng ở bảo vệ cá nhân người báo cáo mà chưa mở rộng đến trách nhiệm của tổ chức, tổ chức tín dụng, vẫn có thể rơi vào thế lưỡng nan: Báo cáo có thể bị kiện nếu sau đó xác định không có rủi ro, còn không báo cáo có thể bị coi vi phạm.
Như vậy, các tổ chức tín dụng có xu hướng chọn phương án an toàn cho mình: bỏ sót giao dịch đáng ngờ, hoặc từ chối khách hàng hợp pháp như người nhận kiều hối, hộ kinh doanh cá thể.
Cùng góp ý về dự thảo này, Đại biểu Trịnh Thị Tú Anh (Đoàn ĐBQH tỉnh Lâm Đồng) đánh giá cao việc Chính phủ đưa 15 dấu hiệu giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa vào dự thảo luật.
Quốc hội thảo luận tại hội trường về Luật sửa đổi, bổ sung một số điều của Luật Ngân hàng Nhà nước Việt Nam, Luật Phòng, chống rửa tiền và Luật Các tổ chức tín dụng. Ảnh: Quốc hội
Bà Tú Anh lưu ý cần thiết kế các dấu hiệu đáng ngờ theo nhóm dấu hiệu có cùng tính chất thay vì liệt kê dàn trải. Cùng với đó cần có một quy định mở, giao Thống đốc Ngân hàng Nhà nước quy định bổ sung các dấu hiệu giao dịch đáng ngờ liên quan đến tài sản mã hóa theo từng thời kỳ.
Nữ đại biểu cũng kiến nghị cần thiết hình thành năng lực phân tích và điều tra tài chính số. Bà cho rằng một hệ thống giám sát tốt cũng chưa đủ nếu cơ quan tiếp nhận và xử lý báo cáo giao dịch đáng ngờ không có năng lực phân tích tương ứng.
Phòng, chống rửa tiền không thể chỉ dựa trên phương pháp truyền thống mà cần bổ sung năng lực phân tích blockchain, điều tra tài chính số và pháp chứng kỹ thuật số (Digital Forensics).
Đại biểu đề nghị nghiên cứu cơ chế thu hút và sử dụng nhân lực chuyên môn cao về Blockchain Forensics - pháp chứng và điều tra trên chuỗi khối, phân tích dữ liệu và điều tra tài chính số cho các đơn vị có chức năng phòng, chống rửa tiền và điều tra tội phạm tài chính, công nghệ cao.
Tin nóng
Giá gạo Việt Nam xuất khẩu tuần qua tiếp tục đi ngang ở mức từ 430-450 USD/tấn trong khi giá gạo Thái Lan tăng lên mức cao nhất một tháng và gạo Ấn Độ duy trì vùng giá cao, cho thấy thị trường xuất khẩu đang có sự phân hóa.
Nền kinh tế vẫn tăng trưởng mạnh nhưng khả năng chuyển tăng trưởng kinh tế thành tăng trưởng lợi nhuận đang phân hóa rõ hơn giữa các ngành.
Thảo luận về sửa đổi Luật Phòng, chống rửa tiền, các đại biểu Quốc hội đánh giá cao việc bổ sung quy định đối với tài sản mã hóa, đề nghị tiếp tục hoàn thiện các công cụ nhận diện giao dịch đáng ngờ, xây dựng năng lực điều tra tài chính số, và phân định rõ trách nhiệm quản lý nhà nước của các bộ, ngành trong lĩnh vực này.
Trong khuôn khổ Lễ hội và Xúc tiến thương mại Nhãn lồng Hưng Yên diễn ra tại khu phố đi bộ Nam Hòa, bầu không khí giao thương nông sản địa phương đã ghi nhận những bước chuyển mình vô cùng ấn tượng.
Tháng 7-8 ở Thượng Hải là thời điểm nắng nóng gay gắt. Theo quy luật lâu nay, thị trường bất động sản cũng thường “hạ nhiệt” theo thời tiết: người đi xem nhà giảm, các văn phòng môi giới vắng khách, còn chủ nhà bắt đầu chuẩn bị giảm giá...
Tập đoàn Sovico được vinh danh với giải thưởng “Dấu ấn thương hiệu Việt hàng đầu” tại Lễ vinh danh Made by Vietnam 2026 - Dấu ấn Thương hiệu Việt.
Tin mới
Sau hợp nhất với Hậu Giang, Sóc Trăng, TP Cần Thơ có thêm không gian, quỹ đất và dư địa phát triển. Để trở thành cực tăng trưởng của vùng, TP cần tháo gỡ các điểm nghẽn về quy hoạch, đất đai, đầu tư, đồng thời giữ được bản sắc của đô thị sông nước.
Trong bối cảnh biến đổi khí hậu diễn biến nhanh và khó lường, phát triển đô thị xanh, có khả năng thích ứng và chống chịu không còn là một lựa chọn, mà đã trở thành yêu cầu cấp thiết. Tuy nhiên, để hiện thực hóa mục tiêu này, bên cạnh đổi mới tư duy quy hoạch, Việt Nam cần hoàn thiện thể chế, huy động nguồn lực và nâng cao năng lực quản trị đô thị.
Giá nhà tăng cao, trong khi thu nhập và công việc còn nhiều biến động, đang khiến giấc mơ sở hữu nhà ngày càng xa với không ít người trẻ. Thay vì mua nhà, nhiều người lựa chọn thuê, dành nguồn lực cho công việc và chất lượng cuộc sống. Quan niệm về “an cư” đang dần thay đổi.
Để khu vực công trở thành điểm đến hấp dẫn đối với người tài cần những chính sách mang tính đột phá, hướng tới xây dựng một hệ sinh thái thu hút, trọng dụng và giữ chân nhân tài một cách thực chất, tạo động lực nâng cao chất lượng nguồn nhân lực và hiệu quả hoạt động của bộ máy nhà nước.
Số liệu mới nhất từ CAAC cho thấy ngành hàng không dân dụng Trung Quốc duy trì đà tăng trưởng ổn định trong nửa đầu năm 2026, với tổng khối lượng luân chuyển vận tải tăng 6,4%.
Trong hành trình hướng tới mục tiêu tăng trưởng kinh tế hai con số, Hà Nội đang đứng trước yêu cầu phát huy đồng thời nhiều động lực, thay vì phụ thuộc vào một lĩnh vực riêng lẻ. Trong đó, sản xuất, tiêu dùng và xuất khẩu được xác định là ba trụ cột có mối liên hệ chặt chẽ, bổ trợ và thúc đẩy lẫn nhau.
Bộ Tài chính cho biết, giải ngân vốn đầu tư công từ đầu năm đến hết ngày 31/7/2026 là 425.312 tỷ đồng, đạt 41,9% kế hoạch Thủ tướng Chính phủ giao. Có 9 bộ, cơ quan Trung ương và 23 địa phương có tỷ lệ giải ngân đạt trên bình quân chung cả nước. Trong đó Hà Nội tiếp tục khẳng định vai trò dẫn đầu với khối lượng và tỷ lệ giải ngân ấn tượng là 76,2 nghìn tỷ đồng.
Thông tư 39/2026/TT-NHNN mở rộng quyền sử dụng tài khoản tại Việt Nam cho tổ chức tín dụng nước ngoài, tạo thuận lợi cho thanh toán xuyên biên giới.